CFA北京协会《2024中国财富管理行业白皮书》正式发布

财富管理正在迎来快速发展的浪潮。随着二十大的召开，中国主动提出高质量发展的新方向，中国经济增长范式、产业结构、金融环境等都发生了巨大的变化，必须以新的思维方式来看待中国的增长前景和投资机会。正如党的二十大报告所作的正确论断，中国式的现代化就是一个从中等收入迈向高收入国家的过程。财富管理行业的稳定发展，将为全体国民提供更好的财富积累与规划服务，成为金融机构竞相争取的重要业务领域。

CFA 北京协会秉承专业传统和公益精神，在财富管理专业委员会的组织下，由协会资深志愿者组成课题组，经过广泛调研和辛勤耕耘，形成这部《中国财富管理行业白皮书》。这篇报告主题清晰、结构完善、数据充分、覆盖全面，给读者提供了一个财富管理行业的全景图，为行业发展提供了深刻的分析见解与发展参考。

报告基于一线从业者视角，分析了中国财富管理行业各个维度的基本情况，包括投资者诉求，监管环境对行业格局及方向的重塑，及数字化对行业发展的推动与影响。报告系统介绍了各类型机构共同形成的大财富管理生态中，各类机构的资源禀赋、发展路径、及其对行业发展成熟的推动贡献。并展望了财富管理行业的未来规模及格局，通过业内广泛从业的CFA持证人的视角，分享了行业发展的驱动与挑战。

CFA北京协会将继续关注财富管理，期待与更多财富管理机构交流合作，推进行业内专业研究与学习，促进国内外经验交流，为中国财富管理行业发展做出持续贡献。

扫描下方二维码或点击文末“阅读原文”可查看《2024中国财富管理行业白皮书》报告全文，欢迎大家分享转发。

协会2024年4月20日举办了《2024中国财富管理行业白皮书》发布研讨会，邀请近百位来自各类型机构的从业者共同分享交流。

CFA北京协会理事长任建畅先生为此次发布会开幕致辞

通州区区长助理、特聘专家林巍先生祝贺白皮书的成功发布

嘉实财富总经理陶荣辉先生分享了对客需驱动、买方立场及专业投顾的深度解读及趋势分析。他指出，财富管理的核心是为客户进行生命周期现金流的规划，要回归账户思维，从客需驱动。买入产品消耗现金流，卖出产品才产生现金流，金融机构不仅要解决客户何时买的问题，更要回答客户何时卖的问题，从开环转变到闭环思维，更加注重用户的现金流创造，让财富管理成为家庭达成财务目标的工具。

中邮证券副总裁谷文女士分享了证券公司传统经纪业务向财富管理方向转型的历史过程及未来发展趋势。她用亲身经历为现场百名同业生动形象地讲述了证券投资顾问业务从1.0、2.0到3.0时代的模式摸索与行业变迁，以中邮证券推出的财富管理特色服务为例，讲解了目前买方投顾思维在推动财富管理发展中的实践方法与操作案例，并对财富管理行业未来发展买方投顾的生态建设进行了前景展望。

京东财富副总裁、投研总监冯永昌先生分享了财富管理的资产负债匹配以及数智化新趋势。他以京东财富为例，分享如何以买方投顾的视角，实现资产端与负债端的风险、久期、偏好的匹配，并通过智能化（AIGC）更好的赋能财富管理，为用户提供更丰富的服务形态，实现精准、全面、高效的财富管理。

CFA北京协会理事长任建畅、华夏银行财富管理与私人银行部刘哲 、家办首席投资官王深几位嘉宾沟通探讨了保险产品、家族办公室服务和银行私行服务是如何满足客户资产配置需求的，并深入对比交流了机构资金和个人客户资金在进行资产配置时候的异同。

嘉实财富总经理助理，嘉实财富投资者回报研究中心张吉华先生、盈米基金研究院研究总监邹卓宇先生、建设银行私行付宇航先生三位嘉宾共同分享了以客户为中心的理念和目前产品销售中的“投资者适当性”管理的差异，并介绍了各自机构所服务的客户特点，分享了在陪伴投资者读过市场波动的经验和心得，并为从事投资顾问工作的会员们给出建议：财富管理是有规划的陪伴，行业的未来是星辰大海。

CFA北京协会秘书长谢大为主持此次研讨会。

CFA北京协会资深志愿者张扬佳、张可担任圆桌论坛主持人。

特别鸣谢众多支持白皮书研讨与发布的各个机构！

感谢以下所有参与白皮书讨论、撰写和修改反馈的持证人及志愿者的大力支持！

曹睿哲、楚轩、崔超、邓诗竹、杜羽、段博楠、冯晶、冯野、付宇航、甘露、龚元、郭志远、韩皙、蒋晟、柯凯伦、李菲、李航、李响、林巍、刘冠群、刘哲、刘志环、吕姝阳、罗宁、善俊、施远、宋林、田晓宇、王璟、王瑞琪、王一玮、王宇飞、王子明、王智强、夏晓雯、杨雪松、姚望、张可、张扬佳、赵瑞、周睿超、朱欣

撰稿人：张扬佳、宋林