《人民的名义》第一个案例刮起金融反腐败
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《人民的名义》第一个案例是小官巨贪赵德汉，一个小小的处长家里藏了2亿元现金，满屋的百元大钞，一捆捆地放在墙柜里，放在床下面，那个壮观啊。
大家第一个疑问：这些钱是从哪里来的？
当然是有人开着车把一袋袋现金送来的，有的是装在麻袋里背来。
赵德汉约好一个地方，收下送钱人的钱，然后用摩托车驮到这栋郊区的别墅里。
现在的问题是，这些现金是怎么送银行提现的。按照规定，提现是有规定有限额的。
也就是腐败的第一个源头是银行，要有人把现金送银行提出，然后送到贪官那里。
如此，反腐败就从金融源头开始了。
4月9日，中国保险监督管理委员会党委书记、主席项俊波涉嫌严重违纪，目前正接受组织审查。
据称，金融反腐已经在各个金融单位展开，金融高管胆战心惊，已经有多人落马。
这些人是怎么把现金从银行偷出来的？
“ 永安女孩持大学文凭工作3年 背负9000万巨债”。是一个通行的办法。
案件很简单，女孩工作的公司又成立了一家公司，要她当股东，公司要贷款9000万，要她这个股东签字担保。她不同意，银行的人员也来找她，说她不签字，贷款下不来，公司就破产了。女孩在多方压力下签了字。可公司很快破产了，贷款就落到女孩子头上，银行打官司告她催债。
法庭说，女孩子签了字，押了手印，就要承担法律责任。
这个案件的漏洞有以下几个：
1、一家新成立的公司为什么要贷款9000万？
2、女孩根本没有担保能力；
3、不用原来的公司贷款，说明原来的公司已经贷不出款来；
4、银行人员即使离职了，也是犯罪主题，银行不能以其离职而不负责任；
5、最重要的一点，这个贷款的公司就是为这笔贷款成立的，也就是这个公司不可能破产；
6、即使是公司破产了，这家公司也不可能有什么业务亏损掉这笔钱，那么笔钱去了哪里？
7、即使是破产了，这笔钱也应该还在银行里，能够追得到；
8、但现在的问题是，这笔钱一定是被 人提出现金不在银行了，所以公司倒闭要向担保的女孩子追讨；
9、可这么一大笔钱，按照银行规定是不可能提现的。可它就是提现了。
10、近1个亿的资金是如何被提现的？这就是一个银行高官参与的犯罪团伙。这才是真正的罪犯。
这个案子是犯罪团伙做的一个套，参与者是银行人员、企业老板、和相关人员。贷款就是骗贷，老板没资格贷款了，说明过去贷过已经出事了。还要再伪造公司骗一次，这些情况银行都知道，因此银行要帮着设计。骗贷只是一个环节，最重要的环节是把现金从银行弄出来。如果仍然存在银行里，或者是从这个银行转到另一个银行，一旦出事，说公司倒闭，钱也能被查到被收回。有人说，可能是业务亏损，钱给了别人，在别人户头上。但随着这些户头去追，你总能找到问题所有。因此，这些钱就一定要提现，才算成功。
如何提出？银行规定，提现2万就要打报告，提几百万，上千万，银行能不知道？每天一个帐户提现5万，银行都会作为资金异动进行关注，提多了，就要查查是什么原因。银行都有反洗钱的部门，只要盯全部盯得住。
因此，提现就是两种可能，一是买通高管，批准提现。二是将资金转移到许多的户头，分散提取。地下钱庄就干这件事。就是雇佣一批人，客户把钱打到这些人的卡里，这些人每天去银行柜员机上取款几万，钱送地下钱庄，这些人收取一定的比例的好处费。户主再到地下钱庄取钱。
客户取钱后，一部分就送给了贪官行贿。贪官是不可能要你的银行转款的，那不是找死。一定是要现金。因此，像这个破产的老板，1个亿最多自留3000万，其他的都要分掉。银行人员要分一大块，因为他们也是主体。另外可能涉及到的人员，比如公安、法院等等人员，甚至官员都要分钱，关键时候，这些拿了钱的人会给你掩饰、讲话，给你一个正当的理由，比如企业破产等，让你安全过关。
而这些分掉的赃款，一部分就藏在了床下，一些人还想以钱生钱，就给了私募，私募也会找到这些人，找来这些钱，用来炒股票、放高利贷，即使是存到银行里获取高额拆借利息，也已经洗白了。私募要找到这些钱，银行就是重要的钱人，能给你提供线索，并且是早就设计好了的。银行对私募也特别关照，不只是钱多，而且其中有很多 就是他们的钱。
但有一点，大家要知道，给私募的钱，一定是现金，不会是银行转款。因为银行一转款，很容易追得到。
有一些人，觉得还是存到国外最安全。这就是地下钱庄的业务了。国外公司需要人民币，地下钱庄说我给你人民币，但国外的美元你给另一个人，即使是从银行给，国内也查不到。一里一外，钱就到了国外。名之曰对冲基金。有很多国外公司是有人民币的，国内公司也需要兑换外币去国外做生意，就伪造业务，说要到国外买东西，钱也出去了。出去给了谁，谁也不知道。这里面漏洞很多。但无论如何，离开银行人员的帮助，这些事情都做不成。一是没有银行人员，这些业务就联不在一起。只有银行人员知道这些信息和线索，能够勾联起来。而且这些勾当一看就清楚，一查就明白，就要让银行没看见，不知道，不去查。
实际上，地下钱庄也好，私募基金也好，大多是银行人员开的。
老百姓的存款就这样被银行内外勾结偷了出去，并且形成了一个产业链。这才是中国腐败的根源，是最大 的漏洞。
追根寻源，反腐败就这样抓到金融源头。
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