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《人民的名义》第一个案例刮起金融反腐败

2017-04-20 评论部老徐 手抄报 手抄报

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《人民的名义》第一个案例是小官巨贪赵德汉,一个小小的处长家里藏了2亿元现金,满屋的百元大钞,一捆捆地放在墙柜里,放在床下面,那个壮观啊。


大家第一个疑问:这些钱是从哪里来的?


当然是有人开着车把一袋袋现金送来的,有的是装在麻袋里背来。


赵德汉约好一个地方,收下送钱人的钱,然后用摩托车驮到这栋郊区的别墅里。


现在的问题是,这些现金是怎么送银行提现的。按照规定,提现是有规定有限额的。


也就是腐败的第一个源头是银行,要有人把现金送银行提出,然后送到贪官那里。


如此,反腐败就从金融源头开始了。


4月9日,中国保险监督管理委员会党委书记、主席项俊波涉嫌严重违纪,目前正接受组织审查。


据称,金融反腐已经在各个金融单位展开,金融高管胆战心惊,已经有多人落马。


这些人是怎么把现金从银行偷出来的?


“ 永安女孩持大学文凭工作3年 背负9000万巨债”。是一个通行的办法。


案件很简单,女孩工作的公司又成立了一家公司,要她当股东,公司要贷款9000万,要她这个股东签字担保。她不同意,银行的人员也来找她,说她不签字,贷款下不来,公司就破产了。女孩在多方压力下签了字。可公司很快破产了,贷款就落到女孩子头上,银行打官司告她催债。


法庭说,女孩子签了字,押了手印,就要承担法律责任。


这个案件的漏洞有以下几个:


1、一家新成立的公司为什么要贷款9000万?


2、女孩根本没有担保能力;


3、不用原来的公司贷款,说明原来的公司已经贷不出款来;


4、银行人员即使离职了,也是犯罪主题,银行不能以其离职而不负责任;


5、最重要的一点,这个贷款的公司就是为这笔贷款成立的,也就是这个公司不可能破产;


6、即使是公司破产了,这家公司也不可能有什么业务亏损掉这笔钱,那么笔钱去了哪里?


7、即使是破产了,这笔钱也应该还在银行里,能够追得到;


8、但现在的问题是,这笔钱一定是被 人提出现金不在银行了,所以公司倒闭要向担保的女孩子追讨;


9、可这么一大笔钱,按照银行规定是不可能提现的。可它就是提现了。


10、近1个亿的资金是如何被提现的?这就是一个银行高官参与的犯罪团伙。这才是真正的罪犯。


这个案子是犯罪团伙做的一个套,参与者是银行人员、企业老板、和相关人员。贷款就是骗贷,老板没资格贷款了,说明过去贷过已经出事了。还要再伪造公司骗一次,这些情况银行都知道,因此银行要帮着设计。骗贷只是一个环节,最重要的环节是把现金从银行弄出来。如果仍然存在银行里,或者是从这个银行转到另一个银行,一旦出事,说公司倒闭,钱也能被查到被收回。有人说,可能是业务亏损,钱给了别人,在别人户头上。但随着这些户头去追,你总能找到问题所有。因此,这些钱就一定要提现,才算成功。


如何提出?银行规定,提现2万就要打报告,提几百万,上千万,银行能不知道?每天一个帐户提现5万,银行都会作为资金异动进行关注,提多了,就要查查是什么原因。银行都有反洗钱的部门,只要盯全部盯得住。


因此,提现就是两种可能,一是买通高管,批准提现。二是将资金转移到许多的户头,分散提取。地下钱庄就干这件事。就是雇佣一批人,客户把钱打到这些人的卡里,这些人每天去银行柜员机上取款几万,钱送地下钱庄,这些人收取一定的比例的好处费。户主再到地下钱庄取钱。


客户取钱后,一部分就送给了贪官行贿。贪官是不可能要你的银行转款的,那不是找死。一定是要现金。因此,像这个破产的老板,1个亿最多自留3000万,其他的都要分掉。银行人员要分一大块,因为他们也是主体。另外可能涉及到的人员,比如公安、法院等等人员,甚至官员都要分钱,关键时候,这些拿了钱的人会给你掩饰、讲话,给你一个正当的理由,比如企业破产等,让你安全过关。


而这些分掉的赃款,一部分就藏在了床下,一些人还想以钱生钱,就给了私募,私募也会找到这些人,找来这些钱,用来炒股票、放高利贷,即使是存到银行里获取高额拆借利息,也已经洗白了。私募要找到这些钱,银行就是重要的钱人,能给你提供线索,并且是早就设计好了的。银行对私募也特别关照,不只是钱多,而且其中有很多 就是他们的钱。


但有一点,大家要知道,给私募的钱,一定是现金,不会是银行转款。因为银行一转款,很容易追得到。


有一些人,觉得还是存到国外最安全。这就是地下钱庄的业务了。国外公司需要人民币,地下钱庄说我给你人民币,但国外的美元你给另一个人,即使是从银行给,国内也查不到。一里一外,钱就到了国外。名之曰对冲基金。有很多国外公司是有人民币的,国内公司也需要兑换外币去国外做生意,就伪造业务,说要到国外买东西,钱也出去了。出去给了谁,谁也不知道。这里面漏洞很多。但无论如何,离开银行人员的帮助,这些事情都做不成。一是没有银行人员,这些业务就联不在一起。只有银行人员知道这些信息和线索,能够勾联起来。而且这些勾当一看就清楚,一查就明白,就要让银行没看见,不知道,不去查。


实际上,地下钱庄也好,私募基金也好,大多是银行人员开的。


老百姓的存款就这样被银行内外勾结偷了出去,并且形成了一个产业链。这才是中国腐败的根源,是最大 的漏洞。


追根寻源,反腐败就这样抓到金融源头。



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