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CTB50主席张燕玲:落实十九大精神 “交易银行50人”在行动

2017-12-14 张燕玲 贸易金融 贸易金融

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导读

“四点主张”赋予金融创新的内涵,与金融服务息息相关,交易银行业务是落实四点主张的抓手。


文/张燕玲 国际商会执行董事、中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛(CTB50)主席

来源:中国交易银行50人论坛 学术成果汇编(2017)


党的十九大报告提出“要推动形成全面开放新格局”并把推进“一带一路”和构建人类命运共同体写入了党章。


洞察世界经济发展难题,习近平主席提出了全球经济治理的中国方案:建设创新型世界经济,开辟增长源泉;建设开放型世界经济,拓展发展空间;建设联动型世界经济,凝聚互动合力;建设包容型世界经济,夯实共赢基础的“四点主张”,为世界经济开出一剂标本兼治,综合施策的药方,为全球经济复苏传递了信心,为新的全球化增加了方向感。


“四点主张”赋予金融创新的内涵,与金融服务息息相关,交易银行业务是落实四点主张的抓手。


“交易银行50人”成立一年来,做了很好的尝试,加强了业内交流力度,编写的《交易银行发展报告》填补了我国研究空白,使各银行发展交易银行业务更有的放矢。目前要把落实“四点主张”,作为今后一段时间主要任务,在内部学好的基础上与全球交易银行积极交流,探讨新的创新发展空间并制定相应的国际规则和惯例,为世界经济增长服务,为创建人类命运共同体助力。


“一带一路”建设为交易银行提供了良机

金融危机以来,除中国以外,其他国家应对效果大都不佳。”一带一路”倡议是中国提出的危机解决、标本兼治的唯一正确途径。”一带一路”倡议的包容性和开放性,使得世界各国都高度重视、积极采纳。截至目前,全球已有一百多个国家和国际组织参与,60多个国家和国际组织与中国签署合作协议。”一带一路”将是世界今后一段时间经济发展的新引擎。为了”一带一路”建设稳定持续发展,也因为”一带一路”与以往经济合作不同,所以要创新金融合作模式,制定一些新的规则标准。


“一带一路”与过去的全球化的不同在于:


首先,倡议的引领者,不称霸,不强权,将丛林法则改为平等协商、互利共赢。


其次,建设方式不同了。由总承包EPC变为带资总承包EPC+F,还有加投资、管理,加服务EPC+F/I+C+S。


再次,贷款融资的方式变化了。40年前,中国改革开放初期,利用国外政府贷款和出口信贷及金融机构贷款时,国外政府和金融机构都是把款项贷给中国银行,再由中国银行转贷款给进口企业或项目单位,即出口信贷的买方信贷。在”一带一路”项目上,由于项目国缺乏资金和筹资能力,所以多使用出口信贷的卖方信贷模式。


“一带一路”开展四年来,中国的国有职能金融机构给予了鼎力的支持。随着”一带一路”的进展,需要更多的商业金融机构以商业模式加入进来,如贸易融资、项目融资等交易银行产品。交易银行的参与不但可以为企业提供比较方便的融资安排,还可以帮助企业减少汇率、利率、信誉和交易风险。既融资、融智又增信,这是”一带一路”项目经济效益的保证,也是“一带一路”可持续发展的保证。


为供应链升级服务,交易银行时不我待

10月13日国务院办公厅印发的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》指出,培育一百家左右的全球供应链领先企业,重点产业的供应链竞争力进入世界前列,中国成为供应链创新与应用的重要中心。


这是我国首次发布的关于供应链建设和发展的政策指导意见,也是第一次将供应链上升到国家层面,作为促进产业组织方式、商业模式变革和政府治理方式创新,特别是供给侧结构性转型的重要举措之一。


供应链金融是实现上述供应链升级的不可或缺的重要组成部分,是按照企业产业链、供应链、服务链、贸易链、信息链、资金链、价值链、数字链提供所需金融产品。这就需要大动作的真抓实干,仅抄抄官样文章是行不通的。所以要构建一个平台,让业内大量专家,根据一线技术需求及实践,参考国际经验,开展交流合作,全面提升业界能力。供应链需要的金融服务都属于交易银行业务,所以这也是“交易银行50人”的主要工作之一。


去年我组织中国银行的同事对国际商会、全球银行家协会、欧洲银行协会、国际保理商联合会及国际贸易和福费廷协会共同参与制定的《供应链金融技术的标准定义》进行了翻译和解读,在中国人民大学重阳金融研究院和商务部中国国际经济合作学会供应链金融委员会的支持下,于2016年9月28日召开了隆重的新闻发布会,共同发布了这一《定义》。近百家媒体进行了报道,之后还到深圳浅海和上海浦东进行了义务巡讲,大家都感到很实用。


按此定义,供应链金融是指利用融资和风险缓释的措施和技术,对供应链流程和交易中营运资本的管理和流动性投资资金的使用进行优化。供应链金融通常用于赊销交易,由供应链“事件引发“。融资提供方对基础贸易流程的可见性是这种金融安排必不可少的组成部分,此项安排亦可以通过技术平台来实现。


了解实体供应链和金融供应链对于正确认识供应链金融至关重要。对于供应链金融提供方,只有在充分了解实体供应链条的运作流程及各个环节可能产生的融资需求基础上,才能提供”量身定制”供应链金融服务方案。


供应链金融包括所有结算和融资产品。综合利用八大技术,(应收账款贴现,福费廷,保理,应付账款融资,基于应收账款的贷款,经销商融资,对存货的贷款或放款,BPO,装运前融资)金融产品组合,量身定做。


供应链金融符合经济发展规律,已开始对全球经济产生日益深刻的积极影响,这种影响远远超出了财务交易的范畴。从微观层面来说,供应链融资,能够通过优化企业运营资本、减少资产负债表的财务杠杆等方式,来改善企业的财务状况,进而改善企业的经营状况。从更宏观的层面来说,供应链金融与第四次产业革命的发展方向一致,与供给侧改革方向一致,与G20的呼吁一致。时代造就供应链金融,为交易银行提供了千载难逢的机遇。


综上,”交易银行50人”的专家学者们倍感责任重大、使命光荣,在大家的共同努力下,我国共应链金融服务从一般到深入,产品由简单到复杂,创意创新层出不穷。在这个集思广益的平台上,专业精神的探讨磋商,实物研究的学风,以及思想交鋒碰撞出的智慧火花,将为中国供应链金融的良性发展及在国际供应链金融领域发出中国声音奠定扎实基础,将为进一步实现供应链金融创新和升级做出实实在在的贡献。


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