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【贸金系列课03】保兑仓

任文心 贸易金融

撰稿人 | 任文心

来源 | 贸易金融


一、保兑仓业务:

业务介绍:


保兑仓,通常是为购买方缓解资金压力。


最基础的保兑仓业务,是购货方、供货方和资金方三方共同合作。之后随着风险控制需要,开始多方合作,演化为四方合同,在三方合同基础上,加仓储物流方,即购货方、供货方、资金方和仓储方四方。


金融机构(通常为银行)为购货方开具银行承兑汇票,(购货方)获得购买权限,供货方将货品发货至银行指定仓库。之后(银行)根据购货方提前还款或补存提货保证金的状况,开具提货通知书,通知仓库发货,仓库凭提货通知单发货的一项金融服务业务,称为保兑仓。

业务流程:


1、银行为供应商(供货方)核定回购担保额度。银行与购买方、供应方、仓储公司签订四方协议。


2、银行为购买方开出指定供货方为收款人的银行承兑汇票。


3、根据四方协议规定,供货方将货物发至银行指定仓库,货物由仓储方监管,货物出库必须凭加盖银行预留印签的发货通知书。


4、购货商分次存入承兑汇票保证金,银行分次通知仓储方放货。


5、根据四方协议规定,在银行承兑汇票到期前,购买方提货金额不足银行承兑汇票金额,供货方回购未销售货物,将回购款汇入银行指定帐户。


通过保兑仓业务,各方均获收益:


二、保兑仓风控


1、银行承兑汇票指定收款人,供货商回购担保。


2、仓储方须选择管理规范、信用良好的仓库,确保控制货权。


3、定期对货物实地盘查。


4、银行承兑汇票、发货通知书等重要单据传递须四方专人负责,采用预留印鉴,电话沟通确认机制,减少操作风险。


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