深耕自贸金融：交通银行的优势服务与金融创新
摘要：走在前列银行，可以借助「先发优势」在自贸区业务领域占有一席之地，但持续深耕自贸区业务且不断坚持金融创新，并助力企业在逆势中借势创变发展，还在于一家银行的「自身定位」与「战略布局」。
作者 | 橙子同学
来源 | 贸易金融
「金融开放」与「金融创新」是自贸区的核心要义。
在国内国际双循环新发展格局下，国内经济金融与全球的紧密度今非昔比。作为新时代改革开放的新高地，「自由贸易试验区」是链接“双循环”的重要平台和关键节点，也是中国进行更高水平开放的抓手和支撑。
银行作为金融业的主要载体，近些年不断在自贸区的金融创新中发挥重要推动作用，自贸区越来越成为银行业金融机构业务布局的重点。
具体到金融服务体系中，银行可以较好地整合国内各金融机构资源，重点在跨境结算、跨境投融资和供应链金融服务等方面，建立综合化金融服务平台，帮助企业真正实现“走出去”。
走在前列银行，可以借助「先发优势」在自贸区业务领域占有一席之地，但持续深耕自贸区业务且不断坚持金融创新，并助力企业在逆势中借势创变发展，还在于一家银行的「自身定位」与「战略布局」。
自贸区的经济发展，在于金融机构的合理嵌入。银行深耕自贸区业务「硬实力与软实力」都要具备，金融创新能力更是发展机理。
战略眼光：“首单”效应与差异化发展
众所周知，交通银行是目前市场上唯一一家可以为客户同时提供“五位一体”跨境金融账户服务的银行，且交通银行也是首家在临港新片区挂牌离岸金融业务中心的金融机构。自2013年上海自贸区挂牌至今，交通银行抢抓自贸区金融政策创新优势，不断提高金融服务实体经济能力，持续推动自贸区业务高质量发展。
借助「本外币离岸业务经营资质」优势，交通银行积极发挥境内传统账户、境外机构境内银行账户、自由贸易账户、离岸外币账户和创新离岸人民币账户“五位一体”账户服务体系作用，强化离岸业务服务体系与自贸区建设的有机融合，积极支持发展离岸金融业务，向企业提供合适的离在岸金融产品。
据了解，交通银行通过深入研究自贸区差异化发展政策，制定特色化发展亮点。各类业务的“首单”效应，正在为开放型经济注入金融活水。
在上海自贸区，围绕上海国际金融中心建设，以FT账户为依托，叙做包括首笔自贸区离岸并购贷款、首笔FT项下多品种银团、首笔分账核算间参代理等市场创新业务；落地首单境内资产跨境转让业务，截至目前，相关业务在上海地区市场占比超过70%；积极推动“单一窗口”建设，践行跨境贸易便利化要求，成功实现上海地方版“单一窗口”对接，支持企业经单一窗口在线办理贸易融资、跨境购付汇业务。截至目前，上海市分行“单一窗口”签约客户数名列市场前列。
在天津自贸区，依托「产业优势」，首创平行进口汽车供应链服务方案，支持平行进口汽车供应链属企业缴纳关税；在海南自贸港，聚焦国家重点战略，主动对接地方政府债业务，落地首笔引入境外资金投资与海南省地方政府债券的跨境投融资业务。
在广东自贸区，发挥「粤港澳大湾区协同优势」，与香港分行合作推动全国首笔不动产跨境抵押融资业务成功落地广东自贸区南沙片区，取得良好示范效应。
在浙江自贸区，结合自贸区战略定位，以资本项目便利化结汇政策为依托，积极为保税燃料油加注企业提供「综合金融服务」，叙做多笔远期结售汇业务。
截至目前，交通银行落地了包括首笔非银行金融机构境外借款业务、首单外商投资企业外汇直接登记业务、首笔自贸区黄金国际板交易、首笔离岸并购贷款、首笔非银行金融机构分账核算境外融资、首笔FT多币种银团贷款、首笔分账核算间参代理等「30多项业内首单首笔业务」。
可以发现，交通银行在自贸区业务的布局发展，是通过「差异化」来取胜的，不断根据自身特色，最大化发展自贸区业务，在自贸区业务发展领域跑出加速度。从整体交行的差异化布局来看，其自贸区业务的发展不仅是速度最快的，还是覆盖面最广的。
业界标杆：优势服务与金融旗舰
从近几年交通银行在自贸区的频繁动作中稍作梳理，就能发现其深耕自贸区业务的信心与决心。
根据《中国银行业监督管理委员会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》（银监发[2013]40号），积极鼓励自贸区所在地分行通过新设、迁址、翻牌等方式，在自贸区内设立自贸区支行/分行，以提升金融服务的专业性和层级。
2019年9月4日，交通银行设立了「上海自贸试验区新片区分行」，也是首批入驻临港新片区金融集聚区的金融机构之一，始终走在服务国家战略、支持临港新片区建设的最前线。
2019年9月20日，交通银行与临港新片区管委会建立了常态化会商合作机制，签订了全面战略合作协议，共同发起成立了“金融创新联合实验室”，成为了银政合作、共赢发展的典范。并率先落地优质企业便利化跨境人民币汇出款、境内贸易融资资产跨境转让、大宗商品保税仓单转手买卖等多个首单业务。
为助力临港新片区金融开放，2020年6月，交行离岸金融业务中心入驻新片区。新片区的跨境金融综合服务方案包括聚焦跨境金融综合服务，为境内外企业开立离岸、自贸等账户提供咨询与服务。推出“跨境e金融”平台，为企业提供多种电子化渠道服务，涵盖结算、结售汇等各类服务，满足企业足不出户便捷办理银行业务的需求。另外，交通银行提供跨境支付结算、离岸全球工资代发、外汇买卖、外汇市场风险管理咨询服务，以及本外币跨境双向资金池和集中收付服务。按国际惯例支持区内企业开展离岸转手买卖和跨境电商。
毫无疑问，设立新片区是国家的重大战略部署，是推动上海高质量发展和中国更高水平开放的重大历史机遇，而成立后的新片区分行肩负起了交通银行为区域内客户提供优质特色金融服务的使命。
交通银行在各自贸区所在地分行充分运用行内各项协调机制，加强与海外分（子）行联动，为区内“走出去”战略性客户提供高质量的跨境融资服务，业务类型以资本项下中长期贷款为主，涵盖了境外银团贷款、并购贷款、双边贷款等业务。
截至2020年6月末，交通银行在18个自贸区共布局超百家经营机构。2020年上半年，交通银行河北自贸区曹妃甸分行、云南自贸区支行、江苏自贸区南京片区支行、连云港片区支行相继成立。
值得一提的是，交通银行上海新片区分行为第二届进博会参展客户办理全国首笔离岸人民币单元项下进口代付业务，通过离岸产品与在岸自贸区客户需求的有效协同与资源整合，增加人民币筹资渠道，降低企业融资成本，助推离岸人民币业务的产品创新，拓展离岸人民币单元的金融服务功能。眼下，在第三届进博会召开之际，交通银行依旧相伴企业成长，为企业离岸经贸活动提供一户一策的高效便利化金融服务方案。
正如文章此前说到，想要在自贸区业务领域站稳脚跟，「软实力与硬实力」都要具备，而交通银行的正是在发展中不断突破创新的大行，通过多年对自贸区业务的深耕，也为交通银行打造长三角地区优势服务和金融旗舰、聚焦支持长三角区域一体化国家战略指明了方向。
服务实体经济的同时，交通银行积极探索创新并保持市场引领。交通银行表示，下一步，将全力推进交行资源和新片区创新政策的快速对接，在新片区试点各类创新便利化举措，拿出一批突破性、引领性的成果，成立新片区发挥对外开放“试验田”、“风向标”的作用，打造新时代改革开放新标杆。