青岛市商业保理行业开启规范发展新阶段

来源：青岛金融

青岛市商业保理行业

开启规范发展新阶段

刚刚过去的2020年对于青岛市商业保理行业而言是具有里程碑意义的一年。经过这一年的开拓创新、奋力攻坚，青岛市商业保理行业完成了从市场无序到规范发展的重要转变，初步构建了供应链地方金融生态圈，为实体经济注入了更多优质的金融活水。

攻坚克难

行业清理规范取得显著成效

在商业保理公司监管职责转隶至地方金融监管部门之前，青岛市不是商业保理业务试点城市，整个行业处于监管规范缺失、机构底数不清、市场经营无序的状态，行业秩序亟待规范。

为落实好国家关于做好商业保理行业清理规范工作的有关要求，市地方金融监管局紧密结合青岛市情，综合运用区市联动、部门协同、黑白名单并行、引导市场出清等多种方式，探索出了一条符合地方实际和行业特点的分类处置有效路径。截至2020年底，已通过摸排确认、社会公示、变更锁定、列入异常经营名录等联合处置措施处置四批次184家“失联”、“空壳”等非正常经营商业保理公司；累计引导82家企业通过注销、变更名称退出行业，市场出清率达到31.5%。创造性开展商业保理公司纳入监管名单验收工作，在国家层面没有机构准入标准的情况下，牢牢把握“资金、业务、人员、场所”四个关键要素，经区市两级地方金融监管部门严格审核、中国银保监会审查同意，26家商业保理企业被纳入首批监管名单，成为行业“正规军”，实缴资本合计达到42.6亿元，是清理规范前的2倍。

加强行业引导

供应链地方金融生态圈初步形成

商业保理公司是供应链金融供给体系的有机组成部分，主要从事基于真实交易背景下的应收账款转让融资，对于解决缺乏抵质押物和有效担保的中小企业融资难题具有积极作用。市地方金融监管局在做好清理规范的同时，注重行业发展引导，凝聚行业合力，初步构建起一个有特色、有温度、有速度的供应链地方金融生态圈。

在首批纳入监管名单的商业保理公司中，有以服务城市建设为代表的青岛城投金控商业保理有限公司、青岛地铁商业保理有限公司，有专注区域金融配套的青岛邦基汇融商业保理有限公司、青岛桂信达商业保理有限公司，有基于上下游产业链保理模式的山东鲁花商业保理有限公司、青岛歌尔商业保理有限公司，还有面向商贸物流、跨境出口等第三方领域开展商业保理业务的青岛中金卓越商业保理有限公司。这些机构各具优势，错位发展，为青岛市供应链融资提供了丰富多元的金融产品和金融服务。

疫情期间，青岛市多家商业保理公司积极响应政府号召，践行社会责任，对受疫情影响较大的客户采取展期、续约、利率优惠、额度保障等措施进行纾困帮扶，不盲目压降融资规模、不轻易断供资金，贡献了来自保理行业的光和热。青岛歌尔商业保理有限公司对1000万元以内的授信业务搭建授信审批绿色通道，缩短授信审批流程，高效支持疫情期间企业的融资需求。青岛海信商业保理公司两次调减融资利率，累计降幅接近1%，降低供应商的融资成本。山东港口商业保理有限公司为省内一家铜冶炼企业一次性降费让利13万元，行业的凝聚力和向心力进一步提升。

为了提高服务客户效率，改善客户体验，青岛城投金控商业保理有限公司、青岛裕兴昌商业保理有限公司、青岛宝利来商业保理有限公司等公司紧跟金融科技的时代需求，投资研发商业保理业务系统，运用区块链、大数据等技术为不同场景下的中小微企业提供快捷智能服务，提高了中小微企业应收账款融资效率，行业金融服务水平显著提升。

筑牢发展基础

助力地方经济发展多点开花

建立健全行业监管体系是筑牢行业长远健康发展的基石。经过一年多的探索完善，市地方金融监管局已构建起了包括准入会商、非现场监测、现场检查等事前事中事后全流程的监管框架，在监督企业依法合规经营、有效服务实体等方面发挥了保障引领作用。

2020年，各级地方金融监管局把优化行业布局，助力地方经济发展为目标，把加快聚集优质商业保理公司作为重要抓手，主动对接省内外优质企业加大机构培育引进力度，实现了行业的聚集发展，为全市双招双引攻势、国际航运贸易金融攻势贡献了积极力量。全市累计新设商业保理公司16家，实缴资本合计21.1亿元，其中引进青岛市以外的投资超过总投资的1/5，机构规模和行业聚集度稳居全省首位；推动鲁花集团、三角轮胎等省内优质企业来青设立保理公司，以融促产，产融结合，促进核心企业和产业链上下游企业的共同发展；引导山东港口集团将保理业务重心转回青岛，为航运贸易金融创新攻势建设增添助力。2020年11月末，全市纳入统计监测的商业保理公司共发放融资保理金额超过160亿元，比去年同期增加了40%。

2021年，青岛市商业保理行业将立足新发展格局，不断加强行业建设，努力为经济社会高质量发展贡献积极力量。

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