【科普】保持理智，谨防落入数字货币传销陷阱！

2017-09-22 袁永昌防传救助中心

本月初，为了整顿虚拟货币市场，防范不法分子借区块链技术的名头实施非法集资、庞氏骗局，央行及七部委联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》，对各类ICO(数字货币发行及集资)活动叫停。于是，火爆了两年左右的虚拟货币投资热潮被紧急“刹车”。

目前，国内各大虚拟货币交易平台以及有关企业正在办理投资者清退手续，据报道有30多家平台开始业务清退、提供退币或回购服务。根据有据可查的数据统计，截至9月4日公告发出之日，全国共有十万余人涉及虚拟货币投资平台，具体资金不详。

然而，可以确定的是，十万余人涉及虚拟货币投资，这只是一部分相对正规的公司上报有关部门的统计数据。实际上，在投资界，直接或者间接吸收资金，从事虚拟货币上市交易，或者利用这一概念进行敛财的机构，所牵涉到的远远不止十万人，所涉及的资金十分庞大。可以说，在比特币造富神话的推波助澜之下，虚拟货币概念在极短的时间，经由各路“神通广大”的经营机构炒作和渲染，派生出的虚拟货币名称五花八门，已经很难在短时间内精确统计，仅仅是在各种虚拟货币交易网站，有名字的虚拟货币就70多种。

毫无疑问，国家有关部委在虚拟货币热潮泛起，其中不乏投资乱象的情况下果断出手，是十分必要的，也是及时的。从源头上制止了更多的投机者和非法集资者浑水摸鱼的念头，也避免了海量的投资者上当受骗。

从众多投资虚拟货币的人员讲述中不难发现，虚拟货币经营机构大多数都不是专业人士，他们只不过利用了专业技术名词，实施具有传销性质和庞氏骗局性质的敛财手段，而众多的投资者更不懂其中的风险和虚拟货币的技术原理，他们只是在赚钱心切的心理驱使下，跟随亲友们稀里糊涂地进行投资。可想而知，如果任由市场扭曲发展，不及时干预，其最终结果将会多么糟糕。

由于当前众多虚拟货币的拥护者依然在各个场合呼吁有关部门区别对待，不要一棍子打死所有的虚拟货币。再则，根据虚拟货币组织经营者惯有的心态和传销行业过往的教训，虚拟货币概念以及传销手法不会轻易烟消云散，在有关部门取缔之后，极有可能从公开的市场经营行为转入地下继续运行。因此，持续的普法宣传和打击十分必要。

对于普通民众而言，留意正规渠道的投资信息非常重要。当身边人鼓吹虚拟货币概念以及投资价值时，务必要加强防范。无论这些组织者或者追随者吹得天花乱坠，只要坚定一个信心即可：政府部门宣布取缔的事物，均属于没有任何投资价值的非法产品，碰不得。