【聚焦】钱宝网或涉数百亿资金 专家称其为典型庞氏骗局，南京公安局呼吁会员及时报案登记

据中国之声《新闻晚高峰》报道，近日钱宝网控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，向警方投案自首，南京市公安机关正在开展调查。目前，钱宝网的官方网站、手机APP的许多功能都无法使用。有媒体报道，该公司办公地点已经人去楼空。业内人士称，钱宝网案可能涉及数百亿资金。那么，钱宝网的巨额资金从哪里来，又去了哪里。

    近日，南京市公安局官方微博发布公告称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。

    公开信息显示，钱宝网成立于2012年，是原江苏钱旺智能系统有限公司(2016年底变更为成都乾坤智能系统)旗下的社交型交易平台。法人代表人张小雷，注册资本5000万，其中张小雷持股比例占94.6%。钱宝网官网信息曾称，钱宝网会员数近2亿，入驻48万余商家，截至今年9月，平台流水超过500亿元。

    钱宝网出事似乎有所预兆，早在今年4月份，钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录。有投资者告诉中国之声记者，大额的资金在今年10月份就无法取出。现在钱宝网的网站，只剩下一张蓝底白字的警方公告。

    记者今天通过QQ群联系了二十多位钱宝网的用户，许多人自称“宝粉”，他们中的绝大多数都拒绝了记者的采访。一位用户说，有大额投资者在群里呼吁大家先“静观”，不要报警;也有用户说，不少人仍心存希望，但更多的用户表达的是伤心难过，甚至有人借钱入局，表示无法接受投资失败。

    山西的一位用户李先生(化名)说，他是同事推荐使用的钱宝网，看中的是高收益率，今年投了几十万。“我同事接触的比较早，当初可能投两万元，一年挣了四万多元，诱惑挺大的，而且他当时跟我说有些人当时投的比较多，一年买套房。一开始投的很少，基本上就是一千，多的时候是一万，但今年就投的比较多了。”

    钱宝网的一篇推广文章写道，钱宝网采用的是“交押金、看广告、做任务、赚外快”的模式，但需要缴纳一定数额的保证金。网站首页有“热门任务”，里面有服装、化妆品等广告任务，不同任务有不同的时限，收益率也不同。此外，网站显示还可以通过推荐好友来获得奖励。

    记者发现，该网站的投资项目千奇百怪，曾推出过电影众筹任务，保证金是一万元起，称可以获得任务收益和分红收益。李先生选择的较为保守的号称“色列军工产品项目”，“两个月左右的时间投两万多，两万三千元能挣两千多元，好多人都不清楚他后面的盈利模式是什么。”

    钱宝网还推出虚拟货币，用户可以用钱宝币来购买商品。湖北用户孙先生说，他母亲为了给他买房子，刚领了一个九十天的任务，投入一百三十多万，给他打电话的时候一直哭。“前两年，家里很多吃的、喝的、用的之类的，我妈都是(用)钱宝币换过来的。”

    在采访中，投资者总结，之所以很多人看中钱宝网，一是收益率高，有的项目一年轻松能赚五倍，年化收益百分之六七十的项目很常见;二是钱宝网已经运行五年多没有出事;三是网站上都是正面信息，钱宝网的高层还经常在网站上做视频直播;四是钱宝网还涉足实业，包括足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。

    钱宝网的足球投资最为著名，钱宝足球俱乐部2014年初正式注册成立，在连续两年的中国足球乙级联赛中，当时的南京钱宝俱乐部分别获得第六名、第四名的成绩。随后俱乐部由南京迁往成都，改名为成都钱宝足球俱乐部。在世界足坛顶级联赛西班牙足球甲级联赛中，皇家社会的胸前广告赞助商至今仍是钱宝网。

    互联网金融专家羿飞今年3月公开表示，钱宝网是典型的旁氏骗局，是非常单纯的资金推动型，即需要流入资金大于每天需要支付的利息或收益，才不会崩盘。只不过在常规庞氏资金吸纳的基础上，钱宝网增加了任务收益和钱宝币这两个要素，大大延长了庞氏骗局的周期，给人一种错觉。实际上不论是广告任务和钱宝币的收益，根本无法支持钱宝网宣称的高收益率，只能不断拉人拉资金进来，才不会崩盘。

    同时新华社在１２月２９日也发了相关消息如下：

    ２９日，记者从南京市公安局获悉，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪被采取刑事强制措施，警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，配合调查取证。

    ２０１７年１２月２６日，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌犯罪向南京市公安机关投案自首。南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪活动立案侦查。目前，张小雷等主要犯罪嫌疑人已被南京市公安局江北新区分局依法采取刑事强制措施。

    南京警方介绍，据张小雷本人供述并经初步调查，张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台，以完成广告任务获取高额收益为诱饵，收取用户保证金，采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪活动。

    为便于公安机关查明案情，南京警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，登记填写真实信息，主动配合公安机关开展调查取证工作。各地钱宝网用户也可登录《“钱宝系”非法集资案件集资参与人受理报案登记平台》（ｗｗｗ．ｎｊｇａ．ｇｏｖ．ｃｎ），按照提示要求登记填写真实信息。公安机关将依法侦办案件，最大限度追赃挽损，并及时公布案件侦办进展情况。请钱宝网用户不信谣、不传谣。

• 文章来源：综合新华社，央广网，特此鸣谢！

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