【揭秘】 “云联惠”大限将至，116个地区部门发出预警并查处！

“云联惠”两千万被冻结 涉嫌传销自称在美国上市

“云联惠”两千万被冻结

　　涉嫌传销被常德汉寿食药监局调查

　　近日，常德汉寿县法院在中国裁判文书网上公开了两份关于“云联惠”的行政裁定书。裁定书显示，由汉寿县食品药品工商质量监督管理局申请对“广东云联惠网络科技有限公司”在“上海浦东发展银行广州琶洲支行”以及“民生银行广州科技园支行”的存款总共2000万元予以冻结，汉寿县人民法院裁定予以冻结。

　　(2018)湘0722财保6号、(2018)湘0722财保6号之一裁定书显示，申请人汉寿县食品药品工商质量监督管理局在查处广东云联惠网络科技有限公司涉嫌传销一案，为防止被申请人广东云联惠网络科技有限公司转移或隐匿违法资金，于2月2日向汉寿县法院提出申请，请求对广东云联惠网络科技有限公司在“上海浦东发展银行广州琶洲支行”的存款10000000元和“民生银行广州科技园支行”的存款10000000元予以冻结，合计2000万元。

　　汉寿县法院经审查认为，汉寿县食品药品工商质量监督管理局的申请符合规定，裁定冻结被申请人存款合计2000万元，冻结期限至2019年2月4日止。　　　

　　“云联惠”频繁被曝光

　　“你消费，我全返”、“消费等于赚钱”、“消费全返模式超越时代50年，永动世界500年”——近几年来，一家注册地在广州，名为广东云联惠网络科技有限公司的电子商务平台，以“消费资本论”和“财富永动机”为理论依据席卷全国。

　　2016年上半年，云联惠被消费者频繁举报至国家工商总局、广东省工商局，指其涉嫌“传销”。当年6月和9月，宁夏和湖南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知，并将异常情况通报至公安部和银监会。同年9月18日，广东省工商局回应称，云联惠运营模式暂不符合传销的“构成要件”，但涉嫌非法集资。

　　云联惠如何进行所谓的返钱？该平台宣称，消费者在该平台消费，到达一定数额后，平台会每天以一定的数额返还给消费者，直至返还完。对于

　　商家而言，则需要向平台缴纳一定金额的佣金——每笔交易额的16%。

　　让人疑惑和担心的是云联惠如何实现返利承诺。云联惠之前给出的解释是，通过上市融资，利用现金流进行投资获取收益，以及其电商平台上的广告收入。

　　但是云联惠大肆宣称已经上市的说法非常成疑。云联惠对外宣布，其通过收购美国环球电商城在美国“上市”，但据媒体调查，其于美国股票交易市场OTCMarkets挂牌。OTC指场外交易市场，是指为达不到上市条件的企业提供股权交易的平台。云联惠声称与平安银行有合作关系，但该说法遭到平安银行否认。

　　有专家表示：“现金流和资金池是关键的问题，云联惠没有经过事前审批没有获取金融牌照，向不特定公众吸收资金，可以初步认定为非法吸收公众存款；另外，也没有第三方做存管，卷款逃跑的风险很大。”（记者 周凌如）文章来源：潇湘晨报

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【揭秘】 “云联惠”大限将至，116个地区部门发出预警并查处！

截止4月2日，网上可查到的监管、执法部门点名云联惠涉嫌非法集资和传销，或发出风险预警的地区已经超过100个，实质进行了查处的有陇南、滨州、汉寿、犍为等地，"启动查处"的有台山市...

云联惠本身并不具备做资金池的资格。其承诺返还，就意味着在一定程度上有存管的。对于银行叫“存款准备金”，对于第三方叫“客户备付金”。而云联惠狡猾的把“吸收存款”变了和买卖物品结合在一起的东西，这就造成了混淆。

比如说，云联惠会强调签的是买卖合同，东西给你了。其他答应返还的不应作为受监管资金。也就是说，返还的资金，本质上不是你的。这是一种和稀泥、无赖的说法。利用的就是货已经给你了的幌子。

另外，云联惠没有相关资质！它一不是银行，二不是第三方持牌企业。但凡业内人都会问，凭什么你敢收钱，答应返还？只有以上两种机构和单位能够进行按章揽存，其他都不行。

云联惠的狡猾套路

1、消费全返——剩余金额的万分之三（存在调整可能），就意味着理论上不可能全部返还完毕，总有盈余。

2、对加入商家彼此采用加价销售的方式，取得及时收益，保证现金流。

3、本质仍是庞氏骗局，只是时间拉得多足够长。

4、最狡猾的是利用人的心理——即便后面不能按约定返还，单利用人心，货我已经拿到手了，钱也返还了一部分，也许就算了...

各地政府加大查处力度

下方为整理的部分政府

曝光、预警等官方网址

萍乡市

http://www.pingxiang.gov.cn/xw/gggs/zwgg/201712/t20171201_1666081.html

株洲市

http://www.zznews.gov.cn/news/2017/0707/c828607.html

桃源县

http://www.taoyuan.gov.cn/Item/110074.aspx

银川市

http://www.yinchuan.gov.cn/xxgk/bmxxgkml/sscjgj/xxgkml_2413/bmqtwj_2421/201612/t20161227_211020.html

临武县

http://www.lwx.gov.cn/lwmh/xxgkml/22061/22080/22626/225999.html

资兴市

http://www.zixing.gov.cn/sitepublish/site1/zwgk/ztbd/zwgkgzydzl/zlffx/jrfxff/jrjgff/content_92682.html

会同县

http://huitong.gov.cn/publicity/zfgg/4864

汝城县

http://www.rc.gov.cn/sitepublish/site1/2200/2203/2208/content_92680.html

洛阳市

http://www.lyscf.gov.cn/index.php/home/newsinfo/id/624

衡南县

http://www.hengnan.gov.cn/main/xxgk/gsgg/3ed1383a-82ee-4684-a4d2-28acc3b11cc9.shtml

宜章县

http://www.yzx.gov.cn/2/4820/4955/4997/4999/107957.html

津市市

http://www.jinshishi.gov.cn/html/2017/09/e8238bbe-109f-40f3-a427-4bfe25662ff5.html

新田县

http://www.xt.gov.cn/c983/20171115/i25518.html

开阳县

http://www.kygov.gov.cn/xwzx/bmdt/201609/t20160914_1017217.html

冷水滩区

http://www.lst.gov.cn/article-189-65410.aspx?WebShieldSessionVerify=XaMknaWtecXF7xo9Idsa

湖口县

http://www.hukou.gov.cn/zxyw/tzgg/201711/t20171114_87861.html

安源区

http://xxgk.pingxiang.gov.cn/ayq/fgwj/gfxwj/201608/t20160816_1509398.htm

山东省及东营市

http://www.dyfc.gov.cn/show.asp?id=1349

湖南省及耒阳市

http://www.leiyang.gov.cn/jrdetail.ashx?id=52390

滕州市、枣庄市、山东省住建

http://www.tzzzfdc.gov.cn/news.aspx?id=1793

盐城市盐都区人民检察院

http://ycyd.jsjc.gov.cn/zt/jcxy/201802/t20180209_278940.shtml

萍乡市湘东区

http://www.jxxd.gov.cn/article/201712/470036.html

湛江市

http://www.zjgs12315.gov.cn/news/?807.html

汨罗市

http://www.yueyang.gov.cn/mlzfw/25308/25309/25315/29639/content_775984.html

犍为县

http://www.leshan.gov.cn/qwx/zxwyta/201708/5b6afaa1e8b24447a6ab5639a2c44ced.shtml

汉寿县

http://www.hanshou.gov.cn/Item/73220.aspx

永兴县

http://www.yxx.gov.cn/2012/zwgk/ghjh/gzjh/content_109853.html

桂阳县

http://www.czs.gov.cn/html/dtxx/11711/content_958289.html

新田县

http://www.xt.gov.cn/c983/20171115/i25518.html

莲花县

http://xxgk.pingxiang.gov.cn/lhx/xzzfxxgk/lfz/cjxx/jr/201709/t20170917_1634082.htm

汉寿县

http://www.hsxzx.gov.cn/Item/73220.aspx

成都市青白江区

http://jcpt.chengdu.gov.cn/qingbaijiangqu/hongyangjiedao/detail.html?url=/qingbaijiangqu/hongyangjiedao/300201/9699454_detail.html

深圳市

https://mp.weixin.qq.com/s/ZBAbx42TTYfjEwOy3mtHiw

蓝山县

http://www.lanshan.gov.cn/xxgk/xzfgbmxxgk/xfcj/zcfg_294/201801/t20180104_107839.html

紫金县

http://www.zijin.gov.cn/gov/zjzw/bumen/jrzc/4335190875777274.htm

余杭

http://xbw315.yuhang.gov.cn/News/Content/3460

光明新区

http://csh.szgm.gov.cn/szgm/132104/qykb/132559/892134/index.html

平江县

http://www.pingjiang.gov.cn/34930/36488/36490/content_1070658.html

赣县区

http://www.ganxian.gov.cn/content.jsp?urltype=news.NewsContentUrl&wbtreeid=1041&wbnewsid=59851

湘西州

http://gaj.xxz.gov.cn/yjff/201708/t20170817_765848.html

浙江经侦、台州

http://www.tzga.gov.cn/qianbao/ArticleDetail.aspx?id=100002462101

犍为县查处

http://qianwei.gov.cn/qwx/zxwyta/201708/5b6afaa1e8b24447a6ab5639a2c44ced.shtml

宁夏

http://www.nxjgdj.gov.cn/jgdt/201609/t20160907_4125655.html

国家互联网金融安全技术专家委员会

https://www.ifcert.org.cn/industry/184/IndustryDetail

国家林业局

http://www.forestry.gov.cn/portal/xxb/s/2518/content-1078998.html

广东工商

http://www.gdgs.gov.cn/sofpro/gecs/consulmanage/wsts/wtzxread.jsp?CONSULT_SEQ=652ef874df1448098e0b61a57a0719b9

注：*.gov.cn/ 均为国家机构官方网站，以上网址真实有效，可复制到浏览器汇总自行查看。

云联惠的运作模式是利用传销手段进行非法集资。已被多地公安经侦立案，云联惠的加入不需一分钱和所谓还款模式，的确误导了最初刚介入的执法人员调查方向，但最终通过大数据分析，发现了该公司运作模式中可以定性的证据，并达到追诉标准。虽然很多专业人士参与云联惠的运作模式，认为可以规避法律制裁，但法网恢恢，最终将违法者斩落！

从“郁金香泡沫”这个人类历史上第一次有记载的金融泡沫开始，一次次的泡沫形成、膨胀再破裂，贯穿了一部金融史。历史不会重复，但总是带着同样的韵脚。今天的我们，并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少。

无论是国产的泛亚、e租宝、中晋，还是国外传来的mmm金融互助、WV梦幻之旅，最终的故事大同小异：当鼓声停止之时，庞氏骗局的链条会忽然断裂，只剩一地鸡毛。（本文转自防骗大数据：FPData）

其实，这些庞氏骗局的画皮并不那么别致，只是太多的人利令智昏，被欲望蒙住了眼睛，即使将信将疑，诱惑之下，还是心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。

内容来源：防骗大数据（FPData）综合微博用户@山清水秀人干净，特此鸣谢！

有问必答：

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