海宁某公司被QQ诈骗近50万，财务人员千万要警惕这类骗局

海宁的方女士（化名）有点纳闷：

公司今天并没有需要出款的项目

这近50万是汇给谁的？

事情还原

方女士在海宁马桥经营着一家经编厂。

6月29日午后1时许，忙碌多时的她坐下来，打开手机发现，11:30有一条来自银行的信息，提醒她的账户上汇出了近50万元。

不好！上当了！

    方女士百思不得其解，于是赶忙去找公司的出纳小张（化名）询问。

    小张是公司的出纳，据她解释，与公司有业务往来福建的A厂前段时间要求退货，于是她便在中午将退货款项共计48万7千元通过公司的账户，转到了对方财务提供的一个账户里，但一直没来得及跟方女士提及退货事宜。

    方女士马上打电话给A厂的老板，老板说：我们没有收到这笔钱啊！听说对方没有收到钱，小张顿时吓了一跳，她也马上打电话给对方的财务人员，但是对方表示的确没有收到！

    小张不死心，马上登录QQ，此时，原本一直亮着的那个财务人员的头像变成灰色了，跟她聊天，对方也不再搭理她。

    方女士和小张顿时感觉大事不好，浑身仿佛被一盆冷水浇下。她们意识到：自己被骗了！

不幸中的万幸……

   方女士立即报了警。

   下午1点31分，110情指联勤中心接到报警后，海宁警方立即启动紧急止损预案，一方面，辖区马桥派出所民警到达受损公司，另一方面，刑侦大队立即启动反诈机制，迅速开展初侦初查，进行及时止损。

    下午2点40分，警方成功冻结了账户上的42万7千元，为方女士的公司挽回了大部分损失，民警也第一时间告诉了方女士。但仍有6万元已被骗子分成两笔先后转走。

    下午3点20分，刑侦民警赶赴马桥，与方女士进行沟通，同时进行防诈骗再宣传。

    方女士抚着胸口，长舒了一口气，感谢海宁警方的及时止损为公司挽回了大部分损失。但她仍旧惊魂未定，这个骗子是怎么成功冒充A厂的财务人员、又让自己的财务人员深信不疑的？

这个案件很典型！

   据海宁警方介绍，这是一起典型的冒充企业财务人员进行诈骗的案件。

    此类案件的作案手法十分简单，由于财务人员会用QQ群进行沟通，所以犯罪嫌疑人只需要盗取其中一个QQ号，便可获取目标公司的业务往来状况，掌握作案所需的信息，然后伪装成财务人员，利用假身份诱使受害人汇款，从而实施诈骗。

    这样的作案手段十分隐蔽，通常，犯罪嫌疑人为了完成诈骗，有时会在群里潜伏几个月。一旦诈骗成功，犯罪分子就会立即将钱化整为零，通过很多不同的银行卡将钱转走。来取钱的都是一些“马仔”，“马仔”将钱取到手后，会按照他们潜规则把钱汇给他们的上家，自己从中获取一定的佣金，换句话说，这些钱甚至可以转到全国各地，使警方追赃十分困难。

    在方女士被骗案中，警方通过查询小张与骗子冒充的“A厂财务”的QQ聊天记录，发现诈骗嫌疑人就是通过这种方法，潜伏进方女士公司所在的财务群，对群里的信息进行收集，选择时机与小张聊天，利用案发当天，A厂恰好给方女士公司汇款过20万元的事实，这令小张确信不疑。

    反诈中心民警介绍，今年以来，类似冒充企业财务进行诈骗、涉案金额在10万元以上的案件，在海宁已发生了多起。方女士这个案件警方行动迅速，才使得案发后还能追回大部分财产。

    警方提醒，海宁中小型民营企业很多，公司规模小，财务人员很多是兼职，财务制度存在不规范、不健全情况，这就给了犯罪分子作案的空间。在尽力完善公司制度的同时，碰到汇款等情况时，最好要与对方公司进行核实确认！万一遇到诈骗，一定要第一时间报警，才能及时进行止损！

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通讯员：陈清平       制作：陈洁依 

责编：王振浩       审核：杨俊翊 

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