重磅关注！银行重拳出击！在合肥，这几类人不能在银行开户了！

一提到身份证丢失

相信很多人都和小略一样

非常害怕别人拿去银行开户

再从事什么违法犯罪行为 

但是现在开始不用再担心这种风险了

近日，中国人民银行下发了一份《通知》

正式宣布加强开户管理及

可疑交易报告后续控制措施

切实提高洗钱风险防控能力和水平

▼

换句话说，以后银行将会在

开户源头和可疑转账等

交易过程中就及时切断

这些可疑人员和可以账户

所以，以后对于那些电信诈骗犯、

非法集资人员、洗钱案犯罪人员...

你们要颤抖啦...

以后我们（特别是父母亲）的

money可以得到更有效的保障啦！！！

小略具体看了看这份《通知》的内容

其实它的核心内容主要为三个方面：

1.严格审查异常开户，必要时当拒绝开户

《通知》明确，要加强开户管理，杜绝假名、冒名开户。采取“一问二访三联网”的方式——人员问询、客户回访、实地查访、联网核查身份证件、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）、网络信息查验等方式；

识别、核对客户及其代理人真实身份，对于不配合客户身份识别、有组织同时开户或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

2.发现可疑交易，重新调查客户背景。

《通知》要求，要加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平，对通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。

这些措施包括但不限于：重新调查客户信息；分析客户交易背景、交易情况、交易动机、业务关系、资金来源等；与账户所有人核实交易情况等。

3.对可疑交易账户实行后续管控，直至拒绝服务、中止业务关系甚至报案。

《通知》规定，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

这些后续控制措施包括但不限于：对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控；提升客户风险等级，并根据相关规定采取控制措施；限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务乃至终止业务关系；向金融监管部门报告；向相关侦查机关报案等。

从这份《通知》中获悉

以后各金融机构和支付机构

（就说连支付宝等这些支付机构

交易账户也可以纳入监督管理）

将会建立健全可疑交易报告

后续控制的内控制度及操作流程

并将其有机纳入可疑交易报告制度体系

小略认为：

对于此次中国人民银行这次发布的这条新规

绝对是拍手称赞的

因为我们现在的个人信息

在生活中，例如网购、快递单...

就非常容易泄露

对于这种“电信诈骗”真的防不胜防

因为现在的各种诈骗犯真的是对你了如指掌

年轻人一不小心都很容易上当受骗

更不要说上一辈的父母等老一辈了

以后银行如果能够对于这种

一天内就有较多交易的可疑账户

进行及时的拦截

就可在受骗后钱财也可以追逃回来

真的不得不为中国人民银行点个ZAN啊！

- 往 期 经 典 推 荐 -

更多请翻阅历史记录

• 全攻略编辑：大白 责任编辑：今夕何夕

• 来源：央视新闻，合肥生活君，网络等

• 合肥全攻略（ID：lezaihefei）综合整理，未经授权，禁止转载

• 商务合作 | 加微信：hfqgldb

更多资讯请点击菜单

房产资讯→关键词搜索

☀☀☀☀☀☀

房产 | 美食 | 旅游 | 生活| 城事 | 趣闻

地铁 | 学校 |医院| 夜宵 | 天气 | 烧烤| 合肥话