【鼎实微课堂】山天系列·第8课——私募基金的购买流程

鼎实导读

大家好！鼎实财富开学咯，每周末将为您推出一节“鼎实微课堂”。每课五分钟，学习投资很轻松！

来源｜鼎实财富客户部，特此感谢！

前言：上节微课堂，小实列举了股权投资的六大思维误区。那么，当投资者已经选好了私募基金，购买流程是怎样的？以在鼎实财富购买私募基金的流程为例，小实来为您介绍。

私募基金主要分为私募股权基金（PE基金）、私募证券基金、创业投资基金、其他类别私募基金等四种。比较常见的为私募股权基金和私募证券基金。在购买流程上，两者暂无太大区别。

以在鼎实财富购买的流程为例，私募基金的购买流程如下：

第一步：初步购买意向

• 首次登陆鼎实财富官网，需注册为会员，确认合格投资者身份

• 浏览产品材料，形成初步购买意向

第二步：联系投资顾问

• 完成风险识别能力和风险承担能力测评

• 确认符合合格投资者要求

第三步：沟通配置产品

• 研究产品推介资料、电子版合同

（备注①：确认托管外包服务机构是否合法，步骤见文章底部。详阅”如何安全购买私募基金：法律制度的保障“）

• 与投资顾问详细沟通产品细节，确认产品的风险、收益预期与自己匹配

第四步：预约产品额度

• 确认购买意向，预约产品额度

• 服务经理电话交流，说明法律法规、风险、投资冷静期、合格投资者确认、合同签署要求

• 邮寄合同、安排打款时间

第五步：签订合同  

• 按照《购买指引》、合同签署要求，签订合同及风险提示书等材料

• 注意：风险提示书签署日期至少比合同签署日提前1天

第六步：缴纳购买资金

• 打款账号：由服务经理发送，可复核是否与合同中打款账号一致

（详阅”如何安全购买私募基金：复核打款账户、确认产品成立“）

• 认购费：一般额外收取认购资金的1%，即客户认购100万，需打款101万才能成功购买

• 客户打款后，需注意保存打款凭条

第七步：冷静期

• 投资者有不小于24小时冷静期，冷静期内募集机构不得主动联系客户

• 冷静期后，募集机构非销售人员通过电话、邮件或信函方式进行回访确认

• 完成签订合同及回访确认后，请将合同及相关材料进行回寄。相关材料包括：打款凭条、身份证及银行卡复印件、合格投资者资产证明

• 注意：①资产证明：金融资产 300 万以上的复印件证明材料，包括：银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

②收入证明：近三年年均收入 50 万以上的原件证明材料，提供要素：姓名、身份证号、截止日期（就近）、月/年收入（注明税前、税后）

第八步：产品成立，份额确认

• 管理人发布产品成立公告

• 募集机构寄出产品份额确认函，内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等，但材料仅供参考，最终还需以托管方的信息为准

第九步：运作跟踪服务

• 每周三公布上周五净值情况（备注②：自行查询净值方法，步骤见文章底部。详阅”如何安全购买私募基金：复核打款账户、确认产品成立”）

• 每周发送市场追踪、每月初发送上月跟踪简报、每季度初发送上季度跟踪简报；

• 提供追加、持有、赎回建议

第十步：开放日的申赎服务

• 锁定期：自申购之日起进入锁定期，锁定期内可申购但不可赎回

• 追加：追加认购金额一般为10万元的整数倍

• 赎回：赎回表格填写后需拍照或扫描，确认无误后将原件回寄

• 申购/追加/赎回等申请，需至少提前15个工作日联系投资顾问/服务经理

备注①：确认托管外包服务机构是否合法

方法1：通过基金业协会网站

①登录中国证券投资基金业协会网站http://www.amac.org.cn/

②点击网页右侧“基金业务外包服务备案系统”（如下图）

③在页面最底部，点击“基金业务外包服务机构公示”的超链接 （如下图）

④在“机构名称”中输入相应的托管机构全称

方法2：通过中国证监会网站

①登录中国证券监督管理委员会网站http://www.csrc.gov.cn/

②点击首页头部“政务”-“信息公开”（如下图）

③在信息搜索栏，输入“证券投资基金托管人名录”，并点击下载名录，即可查询

备注②：自行查询净值方法

 方法1：登陆托管人微信公众号查询

以国信证券为例，2016年7月以后成立的产品将不再在官网上对外公布净值，所有已购买的客户可通过其微信公众号查询。具体方式：

①打开微信-添加朋友-点击公众号

②搜索“国信托管”，点击关注

③进入公众号，点击左下角“投资者服务”-“我的私募产品”

④输入购买人的证件号码，勾选“已阅读并同意本公司的网络服务须知”，然后点击查询管理人，就会自动弹出管理人及用户名，输入服务人员告知的初始密码，点击登录就可以了。首次登陆后请及时修改初始密码

方法2：登陆托管人官网查询

以招商证券为例，可登陆招商证券官网查询份额情况，具体方式：

①登陆招商证券官网：http://www.newone.com.cn/

②选择“托管业务”，进入后左方选择“投资者服务平台”

③初始登陆选择证件类型后，使用证件号码，输入服务人员告知的初始密码登陆；

④登陆后需要设置用户名、新密码

⑤利用设定的新用户名及密码重新登陆即可进入个人信息页面，左方有我的持仓等信息

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