【风险案例】杭州“富东科技”涉嫌信用卡网络套现 警方介入调查

最近，本报记者接到了很多读者反映同一个问题，资金转账却迟迟没有到账。而他们都是通过杭州一家名为“杭州富东科技有限公司”(以下简称“富东科技”)，进行所谓的网络POS机转账的。

　　而关于富东科技的疑问不少，不仅在工商部门登记地址是假的，而且企业网站也悄悄关闭，负责人更是人间蒸发一般。

　　随着调查的深入，记者发现，这并非简单的转账，本质就是信用卡套现。信用卡持有人，通过富东科技，网上刷卡后，资金进入“腾付通”(类似于支付宝的第三方网络支付平台)，然后结算给“富东科技”，“富东科技”再给套现个人，并从中收取一定额度的手续费。

　　使用网络POS机转账后

　　10多万资金迟迟没到账

　　富东科技的办公点位于杭州北部软件园。前天下午，记者赶到时，已是大门紧闭，物业说公司搬走有段时间了。透过玻璃窗可以看见室内已经布满灰尘。在大门口的白墙上，有手写的两行字：“找富东科技，请联系872×××××，上塘路经侦部门。”

　　投诉人于先生这样描述他和富东科技的关系：这家公司是经营网络POS机业务的，相当于客户之间收款和付款的中介，他们和这家公司合作就是为了方便客户收账。“富东公司拿着(POS)机器出差到客户那儿收款，收完款之后通过银联把钱转给他们这里，他们把钱转给我。”

　　于先生说，3月初，他通过富东科技转账5万多元，至今没有收到一分钱。“现在的问题是，客户那边的钱已经刷出了，我自己的账户上却一直没有收到钱，富东科技公司负责人一直没有联系上。”按于先生的经验，正常情况下，这笔钱可以很快通过网络POS机转到自己的账户上，最多一两天时间。

　　有同样遭遇的还有张先生，他说客户通过富东科技转账10多万给自己，而且是年前就转了，但至今没有收到，而他曾电话联系富东科技的工作人员，得到的消息是：等待。“他们解释称，数据库被黑客攻击，让我们耐心等待一段时间。”

　　“黑客攻击”这一说法，很多投诉人都听说过。但最长的“等待”已经接近半年。大家有点坐不住了，有心的人组建了一个QQ群商议维权。昨天下午，记者进入这个维权群，已经有47名成员，来自五湖四海，群主说很多人都还不知道这个群，否则人会更多。

　　伪造注册地址关闭官方网站

　　杭州警方已经介入调查富东科技

　　所有的投诉人都表示，无法联系上富东科技，莫非这家公司及其负责人都人间蒸发了？记者就此进行了走访。

　　在工商部门登记的信息中，“富东科技”的地址是杭州拱墅区仓基新村15幢1楼103室。然而，记者赶到仓基新村找了一圈，都没有看到15幢。最后，仓基新村社区的工作人员给出了肯定的答案：仓基新村根本没有15幢，更没有一个“富东科技”的公司。

　　然而，在工商部门的档案中，富东科技是2012年登记注册的，当时提供了由住建局发的合法租房证件，白纸黑字写到“仓基新村15幢”。但是，经住建局核实，根本就没有“仓基新村15幢”。换句话说，富东科技注册提交的租赁证是假的，所谓的“15幢”更是编造出来的。

　　在赶集网上，有一则“富东科技”的招聘信息，在自我简介中，“富东科技”自称旗下有3家子公司：杭州中服科技有限公司、杭州正清电子和杭州万启企业管理有限公司。公司主营支付业务，公司合作伙伴：中国银联。

　　经查询工商资料发现，“富东科技”和杭州中服科技有限公司的法定代表人均为朴熙月，股东有朴松林等，而杭州万启企业管理有限公司的法定代表人就是朴松林，杭州正清的法定代表人为郭佩。

　　截至记者发稿，这些单位联系人的电话始终无法接通，企业的官方网站也已经无法打开。昨天傍晚，记者从杭州警方了解到，他们已经接到了相关投诉，并已经受理，案件正处在侦查阶段。

　　部分投诉人承认

　　富东科技协助办信用卡帮他们套现

　　采访中，先前投诉人所描述的“转账纠纷”越来越站不住脚。而记者调查发现，“转账纠纷”背后的真相是“套现纠纷”。

　　所有的投诉人真正的身份是信用卡套现人，而“富东科技”(包括其下属公司)提供了一个套现平台。来自绍兴的刘金(化名)是个生意人，他承认自己就是在利用富东科技套现。

　　刘金说，去年年底，因为资金源紧张，他通过朋友接触到了“富东科技”。“我原来用信用卡就是在网上买买东西，没想到在网上还可以套现。富东科技不仅可以套现，还可以帮忙办大额的信用卡。”

　　要想完整套现，刘金和“富东科技”之间还必须有一个媒介——第三方支付平台：腾付通。这是深圳市腾邦国际商业服务股份有限公司旗下的一种支付手段。

　　●刘金的套现方式主要有两种：

　　1、直接套现

　　刘金用698元的价格购买“富东科技”一个端口账号密码，通过其网络平台，直接将自己信用卡的金额通过“腾付通”，划进“富东科技”账户，一般在1至2个工作日，“富东科技”就会把现金转入刘金的另一张银行卡中。

　　2、购物套现

　　上述四家公司，拥有万启商城、富东商城等网络购物平台。像淘宝购物一样，刘金拍下物品(网站并不需要寄送物品，刘金就会选择已收货)，然后通过信用卡结算给腾付通，腾付通公司再结算给“富东科技”，再结算给套现刘金。

　　正常情况下，“富东科技”提供一日结算两次的服务：上午8点前刷卡的，中午12点结算；下午3点前刷卡的，下午6点之前结算。每笔金额，“富东科技”会自动扣除金额0.7%左右，作为手续费。

　　对此，之前接受采访的余先生和张先生也表示认同，他们说自己也知道“套现”存在法律风险，但是因为生意需要，银行小额贷款办理困难，所以最终选择了这种网上POS机套现。

　　拒付套现资金引发冲突

　　腾付通表示今天给出详细答复

　　记者了解到，大多数投诉人都已经利用“富东科技”这个平台套现多次。双方合作一直都很“愉快”，而从去年年底开始，矛盾逐渐凸显，原因就是“富东科技”拒付套现资金。“本来套现就是急用钱，信用卡刷了却拿不到钱，可我们还得还银行的钱了。”刘金说。

　　一开始，“富东科技”(包括旗下公司)给客户的解释是：系统被黑客攻击，需要时间恢复。今年过年前，部分客户收到了套现金额的15%，但绝大部分人依旧在焦急的等待。

　　虽然“富东科技”自称与银联是合作关系，但银联对此给予否定：双方没有任何合作，且认为富东科技的行为已经属于套现行为，是严格禁止的。

　　要实现套现，“富东科技”必须依靠一个第三方支付平台，也就是上文中的“腾付通”。昨天，记者也联系上了深圳市腾邦国际商业服务股份有限公司，相关负责人表示，为了更确切的掌握事情原委，会做一个详细的调查，今天给记者回复。

本文来自：钱江晚报

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MEET瞎点评;

这样的事不胜枚举啊，套现也有黑吃黑的，作为一个曾经从业者处理过一个套现被骗的事件，基本情况差不多，但是今天就不多说了，今天要说的算不上点评，给大家说一个关于套现的搞笑事！大概在2012年的时候在河南中原大地也有一家公司也是搭建了一个网络套现平台，并通过QQ群维持固定客户，但是突然间，套现的把钱冲进去后再也没有收到套现的资金，大家就在群里声讨群主，可是群主呢一脸无辜，因为后台根本没有人有充值记录啊，后来才知道，原来是群里的一位套现常客，做了一套木马程序，同时模仿了群主的套现的网站，通过私信形式发给群员，群里的员工毕竟都是熟客了，打开网站后跟往常没啥区别，就继续充值套现，结果就是上面发生的事，套现的平台的人成了受害者，更有甚者要上门砍群主，无奈之下群主自己主动报案到到公安部门说明情况，希望能够抓住罪犯！后续的情况就不得而知了。“套现有风险 收法第一位”

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