【最新通知】银联将严查5号文落实情况，附：关于开展商户真实性专项检查工作的通知

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近日支付圈获悉银联已经下发新的文件，并且定位于急件，并且抄送了 银联的核心领导层包括：（葛华勇董事长、时文朝总裁、蔡剑波常务副总裁、胡莹助理可见文件的级别或者是将要执行的力度应该不小）小编经过阅读全文，基本的方向是要落实此前银联下发的被称为史上最严格的银联处罚条款新5号文，新的5号文件在1月1日正式执行文件下发发的时候的确引起了业内的一些探讨，并被大家认为是有利整顿市场的依据，但是已经过了近3个月市场的实际反应不是特别明显，一些严厉的罚则实施并未有明确结果，而且日前市场的混乱情况有所抬头，小编猜测银联此时下发的目的也是有针对性对于维护市场秩序有一定的作用！具体情况我们拭目以待。

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关于开展商户真实性专项检查工作的通知

银联办发〔2015〕29号

关于开展商户真实性专项检查工作的通知

各分公司：

根据成员机构加入银联入网协议，各机构应确保入网商户的真实性。2014年12月1日，总公司已向成员机构发布《收单机构合规工作指南》，要求各机构在2014年12月31日前完成违规整改工作。为进一步贯彻落实人民银行对商户真实性的管理要求，从商户真实性角度着手推动受理市场违规整改工作，公司将于2015年4月1日起在全年内大力开展商户真实性的专项检查工作，对于发现违规行为，按照《银联卡受理市场违规约束实施细则》（银联业管委〔2014〕5号，以下简称“新5号文”）要求开展约束。具体如下：

一、专项检查工作内容

专项检查工作内容涉及签购单、交易报文中商户名称以及商户注册平台中的商户信息等内容，对应新5号文的“签购单违规”、“违规设置商户名称”、“商户信息应注册未注册违规”以及“违规注册商户信息”四项违规行为。

二、专项检查合规标准

（一）签购单标准。按照《银联卡业务运作规章》要求，签购单打印信息必须与交易报文信息一致并包括以下要素：卡号、交易金额、交易类型、检索参考号、授权号码、交易日期、交易时间、收单机构编号（或名称）、特约商户编号、特约商户名称、终端编号、发卡机构编号（或名称）、交易流水号和批次号。参照合规签购单模板（附件1）。

（二）交易报文中商户名称标准。按照《商户名称中文填写指南》（附件2）要求，商户名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，法律、行政法规和《商户名称中文填写指南》另有规定的除外。

（三）商户信息是否全部注册。按照《联网通用商户信息注册操作指南》（附件3）要求，新增商户入网和已入网商户信息发生变更或退出时，应在5个工作日内将商户及终端的必要信息按规定的统一格式注册到银联商户注册系统。

（四）商户注册信息要求。按照《联网通用商户信息注册操作指南》（附件3）要求，根据商户真实交易场景在银联商户注册系统中正确填写商户名称、商户编码、MCC、地区代码、收单机构代码、受理机构代码、特殊计费标识、终端类型、终端编号、商户地址、营业执照、法定代表人或负责人有效身份证件等信息。

请各成员机构高度重视商户真实性检查工作，进一步对自身商户情况进行自查，对发现的违规情况及时整改。

三、分公司工作要求

请各分公司于2015年3月20日前，将上述相关内容按照成员机构发文标准进行调整，并转发辖内成员机构，根据实际工作需要开展相关业务宣贯培训。

附件：1.合规签购单模板

2.商户名称中文填写指南

3.联网通用商户信息注册操作指南

　 中国银联办公室

2015年3月11日

内部发送：葛华勇董事长、时文朝总裁、蔡剑波常务副总裁、胡莹助理

总裁，业务部、市场拓展部。

中国银联办公室 2015 年3月11日印发