监管：央行将开展全国支付账户大清查，违规或被罚！
日前支付圈获悉人行北京管部将根据人总行的统一安排，对北京辖区范围开展互联网支付机构核查工作，同时求各支付机构在做好自和报告，要求在本月底完成，并从6月份开始将直接入场支付机构场核查对比落实情况整个工作将持续到8月份，主要针对目前支付机构开立的个人Ⅱ类、Ⅲ类支付账户。目前存在部分支付机构没有按规定落实实名情况，给不法分子留下空间，此前央行也因为实名制问题对部分机构进行处罚。此次行动是为了落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》中的要求！预计其他省市人行相应工作也会启动，各支付机构及时做好准备！
2015年12月28日央行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》中要求“支付机构应对个人支付账户进行分类管理。2016年7月1日起施行 监管办法充分考虑支付服务市场创新和发展需要，清晰界定支付机构网络支付业务的内涵和边界，明确了监管标准和规则”定位第三方支付账户属性是小额、快捷、便民小微！
《办法》将个人支付账户分为三类。其中，Ⅰ类账户只需要一个外部渠道验证客户身份信息（例如联网核查居民身份证信息），账户余额可以用于消费和转账，主要适用于客户小额、临时支付，身份验证简单快捷。为兼顾便捷性和安全性，Ⅰ类账户的交易限额相对较低，但支付机构可以通过强化客户身份验证，将Ⅰ类账户升级为Ⅱ类或Ⅲ类账户，提高交易限额。Ⅱ类和Ⅲ类账户的客户实名验证强度相对较高，能够在一定程度上防范假名、匿名支付账户问题，防止不法分子冒用他人身份开立支付账户并实施犯罪行为，因此具有较高的交易限额。鉴于投资理财业务的风险等级较高，
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07 手续费改造机构测试工作简介——非金&区域性机构
08 银行卡刷卡手续费调整协议换签工作指引--收单机构
09 直联商户计费资料调整培训材料_（机构版）
10 重要事项与关键时间节点_160423_机构版
支付举报管理办法
1.支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则
2.支付结算违法违规行为举报奖励基金管理办法
3.支付结算守法守规协议
附件1银行业金融机构严重违规行为
附件2非银行支付机构严重违法违规行为
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