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央行认定“二清”的标准你知道吗?
在1个月以前,支付圈曾透露过央行将联合公安工商等部分对市场上从事,“二清”的支付行为进行集中整治!(“二清”是通俗的说法,官方说法为:无牌支付机构办理支付业务)大家最熟知都是收单市场的“二清”此前2014年央行下发文件是主要针对收单,也直呼“二清”不过央行此次下发文件为全方面业务摸底了解线索,包括:收单 互联网支付 银行卡收单 预付费卡发行预受理!
互联网支付二清:主要是支付机构为违法机构提供网络商户号,从事违规行为包括从事网络TX,为赌博网站,色情网站提供服务,此前也出现过引起大家重视的案例涉案多家支付公司,特别是所谓网络POS !
银行卡收单的二清:这里就不解释了,都理解大商户模式!
预付费发卡与受理:从事跨法人储值卡业务,多用途预付费卡需要取得央行的支付牌照,单一法人预付费卡的需要到商务部备案!这个也很好理解就是借用牌照完成单用途卡变相成为多用途!
央行要求的判断核心标准!
无牌支付机构是否在支付业务流程中对客户资金有处理权限!
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