【监管】央行公安联手成立专门机构，重点打击违法支付清算行为！
近日多地陆续发出了相关通知，根据《中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于成立联合整治支付结算重大违法犯罪办公室的通知》（银办发〔2016〕39号，以下简称《通知》）要求，成立联合整治支付结算重大违法犯罪办公室，开展有关工作。
办公室主任要领导工作由省级别主管支付业务领导作为主任，公安机关省级公安厅经主管经侦案件领导担任副主任，共同打击违法涉及支付结算业务违法犯罪行为，目前社会上违法从事支付清算业务，引发多次跑路，损害商户和消费者合法权益的事件，央视频道也曾多次曝光，涉及多家支付机构！
此前央行曾下发文件支付圈曾透露过央行将联合公安工商等部分对市场上从事，“二清”的支付行为进行集中整治！【通知】央行将联合公安,工商等机构开展无牌支付机构集中整治行动！（“二清”是通俗的说法，官方说法为：无牌支付机构办理支付业务）要求个支付机构提供线索
整个2015年央行曾多次下发通知包括《加强关于银行卡收单业务外包管理的通知》、《加强银行卡收单业务管理 防范商户资金二次清算相关风险》清算协会下发《银行卡收单外包业务自律规范》《关于银行卡收单业务的风险提示》明确要求支付机构和银行不得从事违规二清接口开放，但是实际执行中仍然没有得到落实
2015年下半年到目前全国范围内仍有多次依托支付清算违法犯罪的行为，涉及金额都是百万或者千万级别，也曾引发部分用户不合理维权，给监管机构正常工作带来不变，此前因为支付清算违规违规维权不同情况需要跑不同部门，协调难度较大，也给不法分子有了钻空子机会，消费者权益难以得到保证，目前此举央行和公安成立专门机构，将极大的方便和快速的打击违法支付清算行为！也希望违法违规企业及时收手，避免牢狱之灾！
2015年开始央行已经收紧支付业务监管，相继吊销多家支付机构牌照，同时明确表示对于违法违规决不姑息，2016年将是整顿年，日前还下发《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》，对违规机构采取罚款、市场退出等严惩措施，对严重违规机构实施重点监管。
处罚包括：责令深圳瑞银信信息技术有限公司停止安徽、内蒙古、宁夏3省（区）银行卡收单业务；责令现代金融控股（成都）有限公司停止吉林、青岛2省（市）银行卡收单业务；责令上海德颐网络技术有限公司停止安徽、青海2省银行卡收单业务；责令上海华势信息科技有限公司停止山东省银行卡收单业务；责令拉卡拉支付有限公司停止宁波市银行卡收单业务。对中信银行上海分行、中国银行湖北省分行、上海浦东发展银行呼和浩特分行、石嘴山银行依法予以行政处罚。责令存在严重违规行为的深圳瑞银信信息技术有限公司、现代金融控股（成都）有限公司、快钱支付清算信息有限公司、乐富支付有限公司4家支付机构对违规行为全面整改，确保合规经营。人民银行将以上4家支付机构列入重点监控对象，并严格审核主要出资人变动、高管人员变更等变更事项申请，审慎考虑业务续展。
猜你喜欢
微信号推荐▽
数字金融 ID：szjinrong88 | 长按并识别关注 |
数字金融：读短新闻、纵览数字金融大事，了解互联网金融大趋势 |