长沙涉黑“套路贷”团伙落网！涉案1500余万元，套路五花八门

8月7日晚，公安部A级通缉逃犯陆海洋和另外4名犯罪嫌疑人被民警押解回湖南长沙。至此，这一涉黑“套路贷”团伙主要犯罪嫌疑人全部落网。

▲犯罪嫌疑人陆海洋等人被押解回长沙。长沙晚报全媒体记者 黄启晴 摄

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男子向财务公司借款 没想到被敲诈

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2018年5月初，于先生因急需资金周转，经人介绍找到一家财务公司借款。财务公司同意借款2.5万元，但要签订两个2.5万元的借款合同。

受害人 于先生：说辞就是为了怕你不还款，就让你再签一份合同，就等于是给你一份压力一样。另外还签了一份租房的合同，租房的合同等于是以房子作抵押。

签订合同之后，财务公司业务员给于先生转了5万元，再以“平台管理费”、“服务费”、“外访费”等名目向于先生索要34450元。双方约定于先生分十期还款，每期还款3200元。

第二期还款时于先生因为身上钱不够，想延迟几天还款。2018年5月20日，催收人员以还款逾期，商量还款为由，将于先生约到长沙某茶楼。

受害人 于先生：就把我约到他们那个茶楼里面，然后就把我非法拘禁，就殴打我，辱骂我，然后还有按1.5万元一天的违约金来罚款。

不堪忍受的于先生趁看守人员不备，于2018年5月21日凌晨从二楼跳窗逃跑，双足跟粉碎性骨折，于先生立即报了警。之后经鉴定为轻伤二级。

民警 安志：进行梳理整合，就发现中辉茶楼的类似“套路贷”违法犯罪的，还不只于某某这一起。

涉黑“套路贷”团伙分工明确 暴力逼债

长沙警方对之前同类型案件的受害人进行了一一回访并取证，初步确认了犯罪嫌疑人的身份。经过侦查，警方逐步确定了犯罪嫌疑人的活动轨迹和犯罪团伙的组织网络。

民警 安志：这个公司有很明确的分工，有老板，有经理，有专门的业务员，有专门的催收人员，有专门的放贷人员。

经查，2017年11月以来，犯罪嫌疑人陆海洋、童某梅伙同他人共同出资，网罗彭某利、何某辉等骨干成员10余人，在长沙采用“套路贷”的方式非法占有他人财物，并利用所得赃款陆续壮大该组织，在长沙多个写字楼陆续非法成立“鼎盛”“博圣”“钱翔”等多个小额贷款公司，对外非法放贷。

陆海洋被抓获归案。长沙晚报全媒体记者 黄启晴 摄

该犯罪团伙分工明确，设置财务部、业务部、风控部、贷后部，对外宣称“无抵押、低利息、放款快”的贷款方式，通过业务员拉取不特定人员进行借款。利用借钱者急需资金周转的心理，要求借钱者按照公司要求在其提供的单方保存的空白格式合同上签名，并欺骗对方缴纳高额的平台管理费、服务费、风险保证金、介绍费、外访费、GPS定位装置安装费等费用。随后，他们通过银行账户放款，要求借钱者按周期还款。

放款后，该组织通过肆意认定借钱者违约，安排催收人员持虚假的双倍借条上门催收，并通过暴力方式非法逼债，要求对方按双倍合同上的金额一次性重新偿还。该组织催收人员使用“硬暴力”和“软暴力”相结合的手段逼债，有组织地实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等违法犯罪活动。累计作案数百起，涉案金额达1500多万元。

其中，该团伙暴力催收导致1名受害人自杀身亡，1名受害人受伤，另有6名受害人车辆被强行开走变卖。

2019年1月至4月，长沙警方组织警力分别在长沙、合肥等地展开多次收网，先后抓获犯罪嫌疑人22名，但主要犯罪嫌疑人陆某洋等五人在逃。

8月7日凌晨1点左右，在合肥警方的协助下，长沙警方在合肥将陆某洋等5人抓获归案。

目前涉黑“套路贷”团伙27人已被刑事拘留，案件正在进一步审查深挖之中。

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来源丨央视财经、长沙晚报全媒体记者 聂映荣

编辑丨刘树源

值班主任丨黄飞武

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