[关注]大温9成地产公司有洗黑钱嫌疑？省府放狠话：将严查重罚

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乐活按语

其实，地产经纪也不容易......

【加拿大乐活网lahoo.ca 碧茗综述】大温地区房价近年来越炒越高，从而带动了一大批华人地产公司的兴起，甚至有人开玩笑说道，在大温地区随便碰到两个华人，就有一个是地产经纪。而近日这份由加拿大金融交易与报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC）的报道就值得地产行业人员们好好留意了：因为该机构发现，有88%的卑诗省地产公司没有遵守反洗黑钱法的规定。在某些华人地产经纪的不良行为被频频爆光的今天，这一报告意味着什么，大家心里掂量一下。

在这份报告中，FINTRAC在过去两年调查了130间卑诗省地产公司，其中87间来自大温地区。结果表明，有88%地产公司在防止洗黑钱方面存有“严重”或者“非常严重”的不足。

加拿大反洗黑钱法规：

• 房地产公司必须报告可疑交易

• 超过1万加元现金交易必须汇报

• 公司必须设立多项合规措施，包括委任合规主任

• 订立书面的合规政策以及程序

• 进行洗黑钱风险评估

• 提供相关培训计划

卑诗省律政厅长尹大卫（David Eby）在星期一（7月30日）表示，对这份调查结果“非常不安”，因为地产行业的不合规矩情况在业内已经普遍到令人难以置信的地步，无法想象这些从业者为何能够如此理所当然地认为不需要遵守联邦法律规定的申报责任。

尹大卫更是放话，省府对地产行业人士长期不守规矩的行为已经忍无可忍，从现在开始会对所有地产业的交易进行严格审查！一旦出现严重违规，地产公司将会面临巨额行政罚单。

尹大卫的担心不是空穴来风。2016年，FINTRAC就发表过一个为期四年半的调查报告，当中显示220家接受审查的卑诗省地产公司中，有112家有“严重”或者“非常严重”的违规行为。

加拿大按揭及房屋公司（CMHC）的数据显示，在过去十年中，卑诗省近500万宗房地产交易中达成了超过$9万亿交易额，但FINTRAC从地产经纪和开发商方面收到的可疑资金来源报告总共仅有127宗。正因如此，在FINTRAC的风险评估模式下，如今加拿大房地产部门被审查的频率增加了三成以上，尤其是近年来，卑诗房地产市场的火热局势，使得当地成为了加拿大国内外各种来路不明资金洗钱的热门渠道，因此审查规模更加扩大。

地产经纪：没有配合的义务

而地产公司的不合作不是一天两天的事了，虽然不断收到FINTRAC的呼吁，但有不少公司表示，客户有洗钱嫌疑和自己的业务没有关系，更没有义务去申报。一名地产经纪在接受加拿大乐活网（lahoo.ca）采访时更是直言，地产经纪所提供的是专业买卖知识和服务，保护买家和卖家的最高利益。地产经纪没有权限去追查客户资金的来源，也无需刻意去隐瞒或包庇。除非知道是做非法生意的，那大部分经纪会避而远之，否则没必要，也没有办法像税务局或警察局一样去刨根问底。

另一名大温资深地产经纪表示，自己所运营的地产公司有遵守反洗黑钱法规，但他也认为很多方面具体实施起来有一定难度，举个例子：地产经纪在给客户提供服务之前，会签一份FINTRAC文件，表明地产经纪已向该客户询问过身份。但平心而论，客户所提供的信息是否真实，地产经纪没有任何途径可以得知，包括客户进行房产交易的资金来源，如何向金融机构贷款，以及注册房屋产权方面的登记也无权过问，因此判断其是否存在“可疑”几乎是不可能的事情。

本文图片来自网络

编辑：温迪

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