【行业攻略】如何成为特许金融分析师CFA？

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特许金融分析师CFA全攻略

 HOW TO EARN THE CFA CHARTER 

怎样才能拿到全球公认的

金融与投资管理领域高含金量证书、

最具竞争力的职场晋升敲门砖——

Chartered Financial Analyst

（CFA）

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CFA-投资管理的黄金标准

CFA常见职业机会

Typical Jobs for CFA® Charterholders

CFA是国际通行的金融投资从业者专业资格认证。甚至成为部分投资管理雇主的硬性要求。

CFA持证人受雇于资产管理、私人财富管理、商业银行、投资银行、保险等投资管理行业机构，并在金融科技（Fintech）等新兴大热行业领域受到重视。

CFA持证人最常见的行业实践类型包括：

• 股票

• 固定收益

• 私募股权

• 衍生品

• 房地产

CFA持证人常见的工作职能包括：

• 投资组合管理

• 风险分析和管理

• 财务规划

• 咨询/研究/审计

• 证券分析

• 信用分析
  

• 关系管理和财富

  管理

CFA持证人受雇于全球最知名的机构包括：

• 摩根大通

• 摩根士丹利

• 加拿大皇家银行

• 美国银行证券

• 瑞银集团
  

• 汇丰

• 富国银行

• 普华永道

• 贝莱德

• TD银行金融集团
  

CFA持证人最常担任的工作职位包括：

• 投资组合经理

• 研究分析师

• 首席执行官

• 咨询顾问

• 风险经理

Source：CFA Program candidate survey results 2019 June

CFA与丰厚薪资回报

CFA® Charterholder Salary

CFA持证人在整个投资行业中担任各种角色，因此，薪酬可能因特定职位、工作职能、资历和地区而异。

此外，在投资行业，有相当一部分薪酬是以奖金的形式发放的，因此总薪酬包括底薪、各类奖金和长期激励等。

根据2019年CFA协会薪酬研究报告，担任投资组合经理（CFA持证人最常见的角色之一）的会员，自报的平均总薪酬为316,000美元，几乎是平均底薪178,600美元的两倍！

Source：CFA Institute Global Compensation Study 2019

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如何成为特许金融分析师CFA

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01 通过3个级别CFA考试

02 获得合格的工作经验

03 提交2-3封推荐信

04 申请成为CFA会员

CFA报考要求

在进行第一步，即注册并报考CFA一级考试（Level I）前，申请人必须持国际旅行护照并符合以下要求之一：

学士学位 

完成学士学位课程或同等课程，并获得大学学历（university/college degree）。

毕业生要求

选择的考试时间必须在学士或同等学位课程毕业前11个月内，且必须在参加二级考试前完成你的学位课程。

专业工作经历

至少连续三年共获得总时长4,000小时的工作和/或高等教育经验。

教育和专业工作时间不能重叠（例：本科就读两年期间同时工作两年的情况，是不符合报考要求的）。

专业工作经验（包括实习）不需要与投资直接相关，但需获得报酬。

01

通过CFA考试

Pass CFA Exams

CFA一级考试（Level I）

考试构成 

由180道选择题组成，机考（CBT）分为两场各135分钟，两场间有可选的休息时间。

第一场（2h15min）：90道选择题，涉及道德与职业标准、定量方法、经济学、财务报告与分析等科目 ；

第二场（2h15min）：90道选择题，涵盖公司金融、股票、固定收益、衍生品、另项投资和投资组合管理等科目。

相关信息

考试机会：一年四次

考试成绩：通常在考试后60天内出结果

通过率：43%

考试样题等更多详情

https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/exam/level-i

CFA二级考试（Level II）

考试构成 

机考（CBT）时间约为4.5小时，分为两场，中间可选择休息。

二级考试由项目集组成，每个项目集由附带的多项（4或6个）选择题组成。两场考试各44个选择题，每题3分。

相关信息

报考要求：通过CFA一级考试

考试机会：一年两次

考试成绩：通常在考试后60天内出结果

通过率：45%

考试样题等更多详情

https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/exam/level-ii

CFA三级考试（Level III）

考试构成 

机考（CBT）时间约为4.5小时，分为两场，中间可选择休息。三级考试由项目集和主观题（Essay）组成。

第一场：由8到11道主观题组成。主观题分值不同，个别可能包括选择题，如要求你先选择特定投资组合（A、B或C），再用essay来论证你的选择。 

第二场：由项目集组成，每个项目集附带4或6道选择题，共44道选择题，每题3分。

相关信息

报考要求：通过CFA二级考试

考试机会：一年两次

考试成绩：通常在考试后90天内出结果

通过率：56%

考试样题等更多详情

https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/exam/level-iii

CFA考试的十大核心科目

Source：CFA Program candidate survey results 2019 June

CFA协会认证的大学课程

University Affiliation Program

将CFA候选人知识体系（CBOK）的重要内容（包括道德规范和职业行为标准）纳入课程的学术机构，其与投资管理实践密切相关的课程是学生准备CFA考试的极大助力。

英国目前仅46所大学拥有CFA认证课程，包括牛津、剑桥与伦敦国王学院等高校；

中国目前仅37所大学拥有CFA认证课程，包括北大、清华、复旦、央财与人大等高校。

INTO英国合作大学CFA认证课程

* 上列CFA认证信息截止至2021.03

最新认证大学课程请以CFA协会官网为准

02

获得符合要求的工作经验

Achieve Qualified Work Experience

申请人必须有四年的投资相关工作经验，才能申请成为CFA协会的正式会员。

请注意

CFA一级考试报考要求与CFA正式会员申请要求中的工作经验要求不同：

CFA一级考试：专业工作经验不一定需要投资直接相关，只需带薪，且能够展示一定专业知识、教育程度与较高水平的商务应用技能，如：领导和团队合作、批判性思考和问题解决、专业判断与分析、时间管理等。

且在申请人满足本科学历或毕业生要求的时候，并不需要专业工作经验报考CFA一级。

CFA正式会员：四年的工作经验是必须条件，且需要投资直接相关，展示你的工作职能包括参与或为投资决策过程增加价值。

03

提交推荐信

Submit Reference Letters

为了支持会员申请，申请人需要提供2-3个专业推荐人。推荐人会被要求对你的工作经验和职业素养发表意见。

04

申请成为CFA持证人

Apply to Become a Charterholder

完成以上三步，你就可以申请成为CFA协会的正式会员。一旦申请被批准并加入CFA协会，你将正式成为CFA持证人，拥有特许金融分析师的称号。

敬请关注更多INTO行业攻略

本文整理自：CFA协会官网

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