研究成果·看中国｜《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》发布

近日，清华大学金融科技研究院与蚂蚁财富联合发布了《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》。该调研报告由基民理财行为及投教偏好研究课题组撰写。

投资者教育和投资者保护一直都是全球各个国家政策制定的关键，2013年《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作意见》提出“将投资者教育纳入国民教育体系”，中国证监会于2019年启动设立“5.15全国投资者保护宣传日”，倡导理性投资文化，强化投资者保护意识，切实维护广大投资者合法权益。与此同时，中国公募基金市场发展迅速，在国民经济中的重要性与日俱增。中国公募基金年化收益率具有良好的表现，但是个人投资者在其中的实际收益体验如何，有哪些行为影响着投资者的收益，又有哪些方法可以提升用户的收益体验呢？为了更好的了解我国基金个人投资者的情况，清华大学金融科技研究院与蚂蚁财富联合设计本次调查研究。

调研采用随机在线调研的问卷调查形式进行信息收集与研究。调研报告分为四个部分：第一部分介绍中国公募基金市场的发展现状以及基金投资者结构变化；第二部分介绍此次调研的研究设计方法；第三部分介绍针对中国个人基金投资者投资体验情况、投资行为以及提升用户理财收益体验方法等三个方面的研究发现；第四部分给出研究总结并提出建议。

此次调研共回收有效问卷5052份，结果显示：基民的期望与实际收益存在差距，选好品、科学配置、长期持有等健康的投资行为有助于提升收益率。投资者行为方面，61%的投资者选品时主要关注历史业绩，超半数的用户考虑通过不同行业进行资产配置，近六成的用户持有一只基金的最长时间超过一年。提升用户理财收益体验方面，投资者认为金融科技服务和投资者教育都是提升投资者理财收益体验的有效方法。

投资者教育和保护是长期需要投入大量人力精力的事业，也是资本市场高质量发展的应有之义。投资者是资本市场立市之本，保护投资者权益是我国资本市场监管的根本使命。清华大学金融科技研究院与蚂蚁财富联合发布的《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》，试图通过对基民的调研，分析其对投教内容的偏好、接受投教的意愿度等，聚焦投资者关心的问题，探讨投教内容在引导投资者理性投资方面的作用，并为行业持续推进投资者教育提供新思路。

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