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干货 | 企业融资的49个套路

2017-03-23 陆家嘴金融圈 陆家嘴金融圈



第一计:应收账款融资


1 付款方是有信用的,政府机构,大集团,银行,其他银行信任的单位。


2 应收账款证券化(信托)


第二计:应付帐款融资


1、远期承兑汇票


2、质量保证托管


3、应收账款证券偿付


重要提示:和政府部门打交道,心情,人情,事情。有国有资产1%的项目,不会投资


第三计:资产典当融资


1、急事告贷,典当最快


2、受理动产,库存,设备等市场上有价值的典当物


3、可分批赎回


第四计:企业债券融资


1、债权人不干涉经营


2、利息在税前支付


第五计:存货质押融资


1、一定时间内价值相对稳定


2、存放第三方仓库。


第六计:租赁融资(大设备)(买卖双方均可用)


1、有利于提高产能,行业竞争力


2、逐年分摊成本


3、买断前几所有权


第七计:不动产抵押融资


1、不接受小产权


2、可评估后加贷


(小产权可以租给在银行用信用的大公司,按年租金可在银行贷款)


第八计:有价证券抵押贷款


1、可保留国债股票的预期收益


2、可分批赎回


3、一般为不记名债券


第九计:经营性贷款


1、已有的经营记录为基础


2、 用于公司的主营业务


第十计:装修贷款


1、有抵押物无还款来源


2、额度范围和比例空间较大

第十一计:专利融资


1、有有效期限制


2、有成功的市场,有规模


深圳市福田区和南山区政府有专门针对企业专利贷款贴息政策。


第十二计:预期收益融资


1、能有效提前使用预期回报


2、一般需要用到担保工具


第十三计: 内部管理融资


1、留存利润融资


2、盘活存量融资


案例:万乐电器1亿


案例:产权转股权 融资节税800万


第十四计:个人信用贷款


1.个人信用最大化


2.现金流最大化


第十五计:企业信用融资


1、企业信用最大化,


2、企业现金流最大化


第十六计:商业信用融资


1、有形的商业融资


2、无形的商业融资


第十七计:民间借款融资


1、充分运用非正规软财务信息


2、手续便捷,方式灵活


3、特殊的风险控制和催收方式


第十八计:应收货款预期融资


1、预期是可以预见的


2、预期是增大的趋势


第十九计:补偿贸易融资


1、供应和需求是同一个系统的


2、需要明显大于供者


第二十计:BOT项目融资


1、A建设-A经营-移交B(公共工程特许权)


2、A建设-A经营-移交B(民间)


第二十一计:项目包装融资


1、价值无法体现或者是变现


2、可预见的升值空间


第二十二计:资产流动性融资


1、有价值无将来


2、新项目回报预期高


第二十三计:留存盈余融资(内部融资)


1、主动,可控,底利息成本,


2、有稳定团队的作用


第二十四计:产权交易融资


1、以资产交易融资


2、能优化股权结构,优化资产配置,提高资源使用率


3、含国有资产的企业使用多


第二十五计:买壳上市融资


1、曲线上市融资


2、综合成本小,市盈率也较低


第二十六计: 商品购销融资


1、预收货款融资


案例:顺驰快速制胜之道


第二十七计: 经营融资


1、会员卡融资


2、促销融资


第二十八计:股权转让融资


1、战略性合作伙伴融资


2、优先股,债转股


第二十九计:增资扩股融资


1、股本增加,股权比例发生变化


2、规模扩大,原股东投资额不变


第三十计:杠杆收购融资


1、以小搏大的工具


2、集资、收购、拆卖、重组、上市


第三十一计:私募股权融资


1、成长性,竞争性,优秀团队


2、良好的退出渠道和回报预期


第三十二计:私募债权融资


1、稳定的现金流


2、良好的信用系统


第三十三计:上市融资


1、国内,国外上市,美国 香港 新加坡 澳大利亚 台湾


2、主板,中小板,创业板


第三十四计:资产信托融资


1、有较高的成本17%左右


2、有效规模的要求


第三十五计:股权质押融资


1、公司价值可有效评估


2、股权结构清晰


第三十六计:引进风险投资


1、风险投资的价值不仅仅是钱


2、以上市退出为目的


第三十七计:股权置换融资


1、股权清晰可评估


2、以战略性置换为重点


第三十八计:保险融资


1、是最后一道保护屏障


2、不可不买,不可多买


第三十九计:衍生工具融资


1、适用于大型企业


2、有很高的金融风险


第四十计:民间融资 (个人借贷和委托贷款)


1、个人借贷融资


2、企业拆借融资


案例:粤东自来水厂项目


第四十一计:不动产、动产抵押贷款


1、房地产抵押贷款


2、土地使用权抵押贷款


3、设备抵押融资


4、动产质押融资


5、浮动抵押 (产品、半成品等)


第四十二计: 票据贴现贷款


1、商业票据贴现贷款


2、买方或协议付息票据贴现贷款


案例:思路决定出路


案例:猛龙过江震京津


案例:产权式公寓模式


第四十三计:融资租赁


1、简单融资租赁


案例:广华出租车项目


2、BOT ( BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT )


3、ABS


案例:欧洲迪斯尼乐园项目


第四十四计: 投资银行融资


1、投资银行


案例:蒙牛腾飞


2、风险投资公司


3、科技风险投资基金


资料:风险评估指标


4、房地产产业投资基金


5、证券投资基金


第四十五计:资产证券化融资


1、(房地产)资产证券化


2、抵押贷款证券化


案例:奥运3000亿融资


3、可转换债券


第四十六计:场外交易市场


1、中小企业私募。需要企业达到一定规模,目前综合成本在12%-18%


2、深圳前海股权中心梧桐私募债。操作灵活,方式多样,放款时间快。年利息成本在8-12%。


3、国内三板市场。融资渠道多,影响大。


第四十七计:众筹模式


通过互联网集资,应操作规范,避免非法集资红线,适合小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意。


第四十八计:保理


保理业务是指企业将现在或未来的基于企业与其客户(买方)订立的销售合同所产生的应收账款债权转让给银行或者保理公司,由银行或者保理公司提供买方信用风险担保、资金融通、账务管理及应收账款收款服务的综合性金融服务。


第四十九计:P2P、P2C模式


通过P2P网贷平台向个人投资者融资,注意选择靠谱平台进行融资,P2P适合小企业信用或抵押借贷等,P2C则适合融资规模相对大的。


待续……


总之,融资模式有很多种,渠道多样,企业必须根据自身的情况、行业特点选择最适合自己的融资方式,最终决定选择采取股权融资还是债权融资,抑或引进战略投资者等等。


版权说明:如涉版权问题,请与我们联系,谢谢!

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