粤港澳三地如何做好“反洗钱”跨境合作？

10月29日，由中国平安主办的粤港澳大湾区反洗钱论坛在深圳、香港、澳门三地同时召开。该论坛旨在搭建粤港澳桥梁纽带，推动优化反洗钱合作和信息交流机制，共同维护金融系统安全。中国人民银行反洗钱局、深圳市地方金融办、香港金融服务发展局、澳门金融情报办公室等金融机构代表及学者参会。

那么，目前大湾区反洗钱形势如何，已有什么合作机制，其中深圳做了哪些创新工作？粤港澳合作如何迎接挑战与机遇，助力打造国际一流湾区和世界级城市群？《晚间报道》特邀行业专家学者与您共同关注。

粤港澳三地洗钱犯罪形式复杂 

         监管合作势在必行

此次论坛围绕“一个国家、两种制度、三地共赢”为主题。中国人民银行反洗钱局相关领导在谈及“粤港澳大湾区发展、反洗钱形势与合作”时指出，粤港澳三地是我国开放程度最高，经济活力最强的区域之一，也是洗钱犯罪形式最复杂的区域之一。在我国内地、香港、澳门一国两制三法律四法系的独特背景下，三地反洗钱监管差异如何有效的协调，以保障粤港澳大湾区金融正常运行，是当前亟待解决的问题。

据其介绍，现阶段利用跨境产品洗钱尤其突出，犯罪活动利用跨境客户技术调查工作机制尚未建立，洗钱活动手段日益智能化、专业化和国际化。“犯罪分子往往利用金融业以及反洗钱法律制度的差异，跨地区实施洗钱犯罪。”

央行上述负责人指出，洗钱活动的猖獗和升级对反洗钱监管提出了更高要求。据其介绍，近年来内地和港澳在粤港澳大湾区建设框架下，通过监管合作，在案件调查、监测分析、学术研究等多领域取得了一系列成果。

重拳出击  加大洗钱犯罪惩治力度

据了解，2020年，全国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人，提起公诉707人，较2019年分别上升106.5%和368.2%。2020年中国人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元。

2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效实施，“自洗钱”这种为自己洗钱的行为将单独构成洗钱罪，与上游犯罪数罪并罚。

3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布一批惩治洗钱犯罪典型案例。这批典型案例包括黑社会性质的组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等，体现出近年来洗钱犯罪呈现出新趋势和新特点，虚拟货币也成为洗钱新手段。

7月15日，香港海关公布了代号为“破币”的执法行动，瓦解一个怀疑洗黑钱集团，涉案金额高达12亿港元，4人被捕。这是香港海关首次侦破怀疑清洗黑钱集团利用虚拟货币洗钱的案件。

科技手段+合作机制+多方合力 

        加强三地反洗钱合作

 

如何加强三地反洗钱合作？央行上述监管人士提出三点建议。

第一要充分运用科技手段推动反洗钱创新。他指出，大湾区监管部门在依法合规、风险可控的前提下，应积极探索运用新技术驱动反洗钱工作创新，加大跨境资金异常流动的监测力度，强化跨境洗钱风险识别、预警及防范工作机制。

第二是持续完善粤港澳大湾区反洗钱监管合作机制，扩大粤港澳三地监管部门之间合作的广度和深度。跨境合作包括加强信息共享，联合研判与风险提示，探索更安全有效的数据传递等工作机制。

第三要形成政企多方发力的工作格局。他指出，三地的监管部门、金融机构、研发及研究机构各有优势，应该资源互补，凝聚多方合力。

虚拟货币、市场升级及跨境金融产品带来新挑战

 

在本期的节目中，平安集团法律合规部副总经理徐菁在采访中表示，港澳两地在交易、人流等方面的互联互通远超内地其他一些城市。从多方面来看，这将面临着一个新挑战。如粤港澳大湾区内金融产品所带来的洗钱新挑战，包括跨境服务产品会与以往完全不同，因为它将牵涉到三地的不用制度，需要用不同的方法去鉴别客户的信息。

加强“反洗钱”宣传  动员全社会力量来共同参与

复旦大学中国反洗钱研究中心主任严立新说，香港警方分析的案例里面就清晰地说明了粤港澳大湾区加强反洗钱合作的重要性。如诈骗人诈骗的钱从境外汇到了香港，从香港又把它汇到了中国内地，如果说香港跟内地的警方、金融情报机关和监管部门没有很好的合作，那么案例在侦破时是存在障碍的。因此，粤港澳大湾区的合作在反洗钱方面是非常有必要的。

严立新倡议，要加强反洗钱宣传，让民众和企业更多地参与其中。金融机构的洗钱风险更多还是来自于客户。因此反洗钱工作要做好，一定要想方设法动员全社会力量来共同参与这个工作。

主笔 / 李健

记者 / 李健 杜一凡 王延林 焦皎

责编 / 陈晓星 周占武

编辑 / 黄婕