资管跨行业监管政策研究报告（上）

 前言：

在混业资管大行其道的当下，我们希望促进资管行业交流合作，跨越银行理财、信托、保险资管、券商资管、基金资管、私募基金、期货基金七个大块进行政策梳理并做相关解读，方便在资管领域有一个一站式的监管政策搜寻和整理的报告；

本次最新推出的《资管监管政策研究报告（上下册）》和《资管监管问答360》更新截止8月15日的所有最新变动，同时为强化后续交流，预定报告我们将拉入资管行业微信交流群，打造行业内最专业交流平台。最新购买请联系高老师（微信：15121000778）或扫描下方二维码即可订购。

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一、资管综合（6部）

关于扩大企业年金基金投资范围的通知（人社部发[2013]23号）关于企业年金养老金产品有关问题的通知（人社部发[2013]24号）关于加强影子银行监管有关问题的通知（国办发[2013]107号）关于印发扩大企业年金基金投资范围和企业年金养老金产品有关问题政策释义的通知（人社厅发[2014]35号）就《商业银行委托贷款管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告

关于规范金融资产管理公司不良资产收购业务的通知（银监办发[2016]56号）

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二、银行理财监管政策（51部）

(一)、综合（10部）

商业银行个人理财业务管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2005年第2号）  31银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2011年第1号）关于印发王华庆纪委书记在商业银行理财业务监管座谈会上讲话的通知（银监发[2011]76号）商业银行理财产品销售管理办法（中国银行业监督管理委员会令2011年第5号）关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知（银市场[2014]1号）关于2013年商业银行理财业务监管工作的意见（银监办发[2013]70号） 关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见（银监办发[2014]39号）专栏2-1：揭秘宝能神秘杠杆资金来源：钻混业监管的漏洞？    商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）   专栏2-2：十二维度分析银行理财监管脉络    专栏2-3：银监会针对银行理财的处罚案例    专栏2-4：案例分析——银行理财对接不良资产出表模式    专栏2-5：商业银行现场检查案例分析    关于规范商业银行代理销售业务的通知（银监发[2016]24号）   商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）   专栏2-6：理财新规对银行理财资金入市影响5大渠道

(二)、代客境外理财（QDII）（8部）

1代客境外理财综合（2部）

合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定（国家外汇管理局公告2013年第1号）人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知（银发[2014]331号）专栏2-7：RQDII投资和央行宏观审慎/微观审慎监管纠结

2银行代客境外理财（6部）

专栏2-8：银行代客境外理财监管综述专栏2-9：QDII基本规则总结关于发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的通知（银发[2006]121号）关于《商业银行代客境外理财管理暂行办法》有关问题的说明关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发[2006]164号）关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发[2007]114号）关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发[2007]197号）关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知（银监办发[2008]259号）

(三)、非标准化债权资产（8部）

关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发[2009]113号）关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发[2010]102号）专栏2-10：案例分析——信贷资产收益转让业务关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（银监发[2013]8号）关于开展银行理财投资运作检查的通知（银监办便函[2013]453号）关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知（银监合[2014]11号）关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（银监办发[2014]215号）关于银行业信贷资产流转集中登记的通知（银监办发[2015]108号）关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知（银监办发[2016]82号）      专栏2-11——15问82号文

(四)、同业业务（7部）

关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发[2007]75号）关于规范金融机构同业业务的通知（银发[2014]127号）专栏2-12：银行同业业务监管政策及案例专题解读关于规范商业银行同业业务治理的通知（银监办发[2014]140号）关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知（银发[2014]178号）印发《企业会计准则解释第8号》（财会[2015]23号）专栏2-13：银行同业现场检查案例分析关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知（银发[2016]126号）关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知专栏2-14：银行业营改增政策全解读

(五)、风险管理和内部控制（9部）

1风险管理（8部）

商业银行个人理财业务风险管理指引（银监发[2005]63号）关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发[2008]47号）关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发[2009]65号）关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知（银监发[2011]14号）关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发[2011]91号）      关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知（银监办发[2014]236号）

2内部控制（1部）

关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知（银监发[2014]35号）

(六)、账户和系统（9部）

1账户（3部）  

关于商业银行理财产品开立证券账户有关事项的通知关于发布《中央国债登记结算有限责任公司非法人产品账户管理规程》的通知（中债字[2014]57号）进一步做好合格机构投资者进入银行间债券市场有关事项公告（中国人民银行公告[2016]第8号）

2理财登记和系统（6部）

关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准的通知（银发[2010]268号）关于全国银行业理财信息登记系统（二期）上线运行工作有关事项的通知（银监办发[2013]265号）关于明确高资产净值客户理财产品登记要求的通知关于全国银行业理财信息登记系统新增功能及相关业务规定的通知（中债字[2015]68号）关于全国银行业理财信息登记系统信息修改事项的通知（中债字[2015]69号）

关于增加全国银行业理财信息登记要素等事项的通知（中债字[2015]108号）

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三、保险类资产管理（31部）

(一)、保险资产管理公司（10部）

保险资产管理公司管理暂行规定（保监会令2004年第2号）关于调整《保险资产管理公司管理暂行规定》有关规定的通知（保监发[2011]19号）关于保险资产管理公司有关事项的通知（保监发[2012]90号）关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知（保监资金[2013]124号）项目资产支持计划试点业务监管口径（资金部函[2014]197号）关于设立保险私募基金有关事项的通知（保监发[2015]89号）中国保监会关于加强组合类保险资产管理产品业务监管的通知（保监资金[2016]104号）中国保监会关于清理规范保险资产管理公司通道类业务有关事项的通知（保监资金[2016]98号）中国保监会关于印发《养老保障管理业务管理办法》的通知（保监发[2015]73号）中国保监会关于强化《养老保障管理业务管理办法》执行有关问题的通知（保监寿险[2016]99号）

(二)、权益性投资（7部）

关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知（保监发[2010]79号）保险资金投资不动产暂行办法（保监发[2010]80号）保险资金投资股权和不动产有关问题的通知（保监发[2012]59号）关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知（保监发[2014]13号）关于提高保险资金投资蓝筹股票监管比例有关事项的通知（保监发[2015]64号）关于保险资金投资创业板上市公司股票等有关问题的通知（保监发[2014]1号）关于保险资金投资创业投资基金有关事项的通知（保监发[2014]101号）

(三)、权益性投资以外的保险资金运用（8部）

关于保险资金运用监管有关事项的通知（保监发[2012]44号）保险资金委托投资管理暂行办法（保监发[2012]60号）关于保险资金投资有关金融产品的通知（保监发[2012]91号）保险资金运用管理暂行办法（保监会令2014年第3号）保险资金运用内控与合规计分监管规则（保监发[2014]54号）关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知（保监发[2014]38号）保险资金运用属地监管试点工作有关事项的通知（保监厅发[2014]76号）中国保险投资基金设立方案的批复（国函[2015]104号）

(四)、保险资金境外投资（4部）

关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知保险资金境外投资管理暂行办法（保监会、中国人民银行、外管局令2007年第2号）保险资金境外投资管理暂行办法实施细则（保监发[2012]93号）关于调整保险资金境外投资有关政策的通知（保监发[2015]33号）专栏3-1：保险资金境外投资的法律监管 

(五)、保险子公司（2部）

保险机构投资设立基金管理公司试点办法（证监会公告[2013]27号）

保险公司所属非保险子公司管理暂行办法（保监发[2014]78号）

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四、信托类资产管理（86部）

(一)、综合（13部）

中华人民共和国信托法（中华人民共和国主席令第五十号）关于《中华人民共和国信托法》公布执行后有关问题的通知（国办发[2001]101号）信托公司管理办法（中国银监会令2007年第2号）信托公司治理指引（银监发[2007]4号）信托公司集合资金信托计划管理办法（中国银行业监督管理委员会令2009年第1号）项目融资业务指引（银监发[2009]71号）固定资产贷款管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）流动资金贷款管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）专栏4-1：案例分析——中晟集团流动资金贷款项目集合信托计划个人贷款管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）信托公司净资本管理办法（中国银行业监督管理委员会令2010年第5号）关于加强信托公司主动管理能力有关事项的通知（讨论稿）专栏4-2：主动管理（自主管理）的由来与政策指引信托公司行政许可事项实施办法（中国银行业监督管理委员会令2015年第5号）信托公司行政许可事项申请材料目录及格式要求（2015年版）（银监办发[2015]118号）

 (二)、风险、资本和内控（13部） 

关于进一步加强信托投资公司内部控制管理有关问题的通知（银监发[2004]97号）      信托投资公司信息披露管理暂行办法（银监发[2005]1号） 上海市信托投资公司结构化证券投资信托业务自律守则关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知（银监发[2007]18号）关于支持信托公司创新发展有关问题的通知（银监发[2009]25号）关于进一步加强信贷结构调整促进国民经济平稳较快发展的指导意见（银发[2009]92号）关于规范信托产品营销有关问题的通知（征求意见稿）关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知（银监发[2011]11号）关于信托公司风险监管的指导意见（银监办发[2014]99号）      关于银监办发99号文的执行细则信托业保障基金管理办法（银监发[2014]50号）关于做好信托业保障基金筹集和管理等有关具体事项的通知（银监办发[2015]32号）关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见（银监办发[2016]58号）

(三)、银信合作（7部）

银行与信托公司业务合作指引（银监发[2008]83号）关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发[2009]111号）关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发[2010]72号）关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发[2011]7号）关于规范银信理财合作业务转表范围及方式的通知（银监办发[2011]148号）关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知（非银发[2011]14号）中国银监会办公厅关于信托公司票据信托业务等有关事项的通知（银监办发[2012]70号）

(四)、房产基建（7部）

关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知（银监办发[2006]92号）关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知（银监办发[2008]265号）关于信托公司开展项目融资业务涉及项目资本金有关问题的通知（银监发[2009]84号）关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知（银监办发[2009]344号）关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知（银监办发[2010]54号）关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知（银监办发[2010]343号）关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知（国发[2015]51号）

(五)、证券投资（13部）

关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知（银监发[2004]61号）关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知（银监办通[2004]265号）关于信托投资公司证券投资业务风险提示的通知（银监通[2007]1号）关于信托公司信托产品专用证券账户有关事项风险提示的通知（非银部函[2008]113号）信托公司证券投资信托业务操作指引（银监发[2009]11号）      关于加强限售流通股股权受益权投资集合资金信托业务风险控制要求信托公司参与股指期货交易业务指引（银监发[2011]70号）关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知（银发[2012]127号）关于进一步规范信贷资产证券化发起机构风险自留行为的公告关于信托产品开户与结算有关问题的通知特殊机构及产品证券账户业务指南关于加强商业银行股权质押管理的通知（银监发[2013]43号）关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知（银监办便函[2014]1092号）专栏4-5：案例分析——“云腾”系列私募证券投资信托产品

(六)、政信平台（16部）

关于印发地方政府融资平台贷款监管有关问题的说明通知（银监办发[2011]191号）关于加强土地储备与融资管理的通知（国土资发[2012]162号）关于制止地方政府违法违规融资行为的通知（财预[2012]463号）关于加强2013年地方政府融资平台贷款风险监管的指导意见（银监发[2013]10号）关于加强地方政府性债务管理的意见（国发[2014]43号）地方政府存量债务纳入预算管理清理甄别办法（财预[2014]351号）关于开展地方政府存量债务初步清理甄别结果自查工作的通知（财办预[2015]2号）关于印发《政府投资基金暂行管理办法》的通知（财预[2015]210号）国家发展改革委、国家开发银行关于推进开发性金融支持政府和社会资本合作有关工作的通知基础设施和公用事业特许经营管理办法国务院办公厅转发财政部、发展改革委、人民银行关于在公共服务领域推广政府和社会资本合作模式指导意见的通知关于实施政府和社会资本合作项目以奖代补政策的通知关于印发《PPP物有所值评价指引（试行）》的通知关于进一步共同做好政府和社会资本合作（PPP）有关工作的通知土地储备管理办法（国土资发[2007]277号）关于规范土地储备和资金管理等相关问题的通知（财综[2016]4号）

(七)、跨境信托（2部）

信托公司受托境外理财业务管理暂行办法（银监发[2007]27号）关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发[2007]162号）     

(八)、销售、投资者保护（4部） 

关于华宝信托投资有限责任公司与上海岩鑫实业投资有限公司信托合同纠纷案所涉有关信托法规释义的批复（银监办发[2005]2号） 关于增加《证券日报》为信托公司信息披露指定报纸的通知      关于信托公司对委托人尽职调查有关风险提示的通知（沪银监办通[2009]134号） 关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发[2012]13号）   专栏4-6：案例分析——某信托项目监管账户被监管银行申请扣划一案分析专栏4-7：案例分析——华融信托要求撤销冻结“监管账户”资金申诉被驳回引行业巨大争议

(九)、其他（11部）

关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知（银发[2003]232号）关于加强信托投资公司风险监管防范交易对手风险的通知（银监发[2004]93号）关于信托投资公司单一代定资金信托业务风险提示的通知（银监办发[2006]134号）关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发[2006]97号）信托公司私人股权投资信托业务操作指引（银监发[2008]45号）关于信托公司在全国银行间债券市场开立信托专用债券账户有关事项的公告（中国人民银行公告[2008]第22号）关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知（银监通[2010]2号）专栏4-8：案例分析——第二类“穿仓”的法律责任分析关于项目运营方利用信托资金融资过程中增值税进项税抵扣问题的公告关于金融资产管理公司开展信托增信及其远期收购等业务风险提示的通知（银监四发[2012]4号）关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发[2012]3号）

关于信托公司开展铁路发展基金专项信托业务有关事项的通知（银监办发[2015]144号）

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