第三版更新！资管跨行业政策问答360（现货）

小编：万众期待的《资管跨行业监管政策问答360》-第三版终于出炉啦~~

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前言：为帮助广大读者更好的开展资管业务，尤其解决实务过程中碰到的问题，监管君主持整理了横跨券商资管、公募基金、期货资管、私募基金等12个金融领域的实务问答370多个。购买或咨询请联系孙海波助理（电话/微信15001717574)

一、证券基金期货资管&私募基金业务综合

1.问：《基金法》规定的资产管理行业范围是哪些？ 2.问：证监会监管的资产管理机构中，哪些类型资产管理产品可以聘请投资顾问？证监会对投资顾问有何监管要求？3.问：基金母公司专户、基金子公司专户、证券公司集合、定向、专项资产管理计划、期货公司及其子公司资产管理计划，哪个渠道的投资范围更广，哪个渠道成立门槛较低？4.问：证监会监管的资产管理机构，其从业人员是否可以认购其任职机构发行的私募资产管理计划产品？有何具体监管规定？5.问：境外个人投资者是否可以购买证监会监管的资产管理机构发行的产品？ 6.问：证监会对资产管理机构开展通道业务有何监管要求？ 7.问：证监会规定的禁止投资、限制投资的产业目录是哪些？8.问：资管计划参与股票定增业务主要涉及哪些监管问题？ 9.问：证监会对资管类产品的杠杆倍数如何控制？ 10.问：如何理解不得对资管业务主要业务人员及其相关管理团队实施过度激励？ 11.问：证监会对证券、基金、期货资产管理机构从业人员买卖股票有何监管要求？12.问：证监会对证券、基金、期货资产管理计划和私募基金合格投资者条件要求一致吗？ 13.问：哪些类型的资管产品可能存在配资风险？ 14.问：资管计划的认购费分配是否有监管限制？ 15.问：资产管理人在投资者不知情的情况下与投顾机构、销售机构签订协议，将资产管理合同中明确约定由资产管理人收取的费用转让给其他机构，是否违反信息披露要求？ 16.问：在资产管理业务中，什么是非标准投资品种？ 17.问：基金、资管计划能否作为投顾、咨询者，提供咨询服务，收取咨询服务费？18.问：是否在基金业协会备案的产品就一定不用穿透审查合格投资者？19.问：券商直投子公司可否作为LP投资其他股权基金？20.问：哪些经营机构开展的场外证券业务必须事后备案和报告？21.问：如何理解《私募投资基金监督管理暂行办法》第十三条豁免穿透的条款？ 22.问：“推荐人”在机构间私募报价系统开展私募股权融资业务需要提交哪些材料？“推荐人”需要符合哪些资格条件？23.问：根据规定，证券期货经营机构不得开展“资金池”业务，资金池如何定义？2016年7月18日起实施的“新八条底线”对资金池产品的定义有何补充规定？24.问：2016年7月18日起实施的“新八条底线”对结构化资产管理产品有何影响？ 25.问：2016年7月18日起实施的“新八条底线”第三条规定中的禁止事项中包括的“同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制”，如何理解？26.问：最新八条底线，即《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》禁止资管计划宣传收益率，是否意味着合同可以仍然写保本，尤其是引入第三方保本的情况？27.问：通过风险准备金补偿劣后收益，准备金是从劣后收益中提取的，这种模式有问题吗？还有种模式，是平层产品，风险准备金补偿投资者，准备金的性质是业绩报酬。

二、券商资管

 （一）券商资管综合 

28.问：证券公司从事客户资产管理业务应当具备什么资格？资产管理业务的业务范围是什么？从事资管业务主要须遵守哪些法律依据？29.问：证券公司资产管理业务的备案管理工作目前由哪个部门管理？30.问：目前证券公司资产管理业务备案工作的最新要求是怎样的？备案时需要提交哪些材料？ 31.问：证券公司可以发行保本型资产管理计划吗？32.问：证券公司资产管理计划的托管人有何资质要求？ 33.问：券商集合、定向、专项资管计划之间能否互投？34.问：证券公司集合计划和定向资管客户，是否可以按合同约定作为资金融出方参与股票质押回购交易？35.问：证券公司开展主动资产管理业务过程中，对非标投资品种的尽职调查包括哪些内容？ 36.问：券商可以聘请个人为其资产管理计划提供投资决策专业服务吗？37.问：证券公司通过柜台市场对外部集合理财产品提供双边报价的持仓上限是多少？38.问：同一证券公司管理的不同资管账户是否可以作为一个申购对象参与上市公司增发？需要遵守哪些规定？39.问：证券公司营业部能否直接或经公司授权开展证券投资顾问业务？40.问：证券公司向客户销售金融产品时，除了解客户基本信息外，还应了解客户哪些信息？ 41.问：证券公司如果具备证券投资咨询资格，但没有资产管理资质（剥离到子公司），能否从事私募资产管理业务的投顾？42.问：证券公司设立资产管理子公司需要满足哪些条件？ 

（二）券商集合资管业务

43.问：2013年《证券投资基金法》修订后，券商大集合还能继续运作吗？ 44.问：券商大集合能够通过互联网平台销售吗？45.问：券商集合计划是否可以投资于基金子公司为单一客户办理的专项集合资管计划？ 46.问：集合计划宣传推介阶段有哪些禁止行为？47.问：券商集合计划成立前发生的费用，可以在计划中列支客户服务费等费用吗？48.问：证券公司以自有资金参与本公司设立的集合计划时，在计算净资本时是否需要扣减？49.问：证券公司对集合计划有哪些信息披露义务？50.问：证券公司集合资产管理计划是否可以投资集合资金信托计划受益权？51.问：券商能否设立多个集合计划投资同一集合资金信托计划？52.问：券商集合计划是否可以投资于其管理的其他集合计划？53.问：证券公司集合资产管理计划是否可以参与证券回购？54.问：证券公司是否可以将其管理的集合计划持有的集合信托计划受益权向银行抵押融资？55.问：根据新八条底线要求，券商具有资产管理业务资格的子公司从事投资顾问业务后，母公司是否仍能从事投资顾问业务？56.问：券商集合计划可以不用按期限对份额进行分类按同类滚动募集吗？57.问：券商集合资管计划能否投资上海黄金交易所黄金现货业务？58.问：证券公司从业人员可以投资本公司发行的集合资管计划吗？59.问：券商集合资管计划可以投资证券公司柜台权益收益互换产品吗？60.问：券商集合资管计划可以投资新三板挂牌的股票吗？61.问：券商集合资管计划可以投资机构间私募报价系统上挂牌的股权吗？62.问：券商集合资管计划可以投资区域性股权交易市场挂牌的股权吗？63.问：券商集合资管计划投资范围的负面清单是什么？64.问：券商集合资管计划代销是否必须取得基金代销资质？

（三）券商定向资管业务

65.问：券商定向资管计划能否参与正回购业务，是否存在比例限制？66.问：券商定向资管计划开展银证合作业务，对合作银行有何资质要求？具体包括哪些银行？银证合作定向资产管理合同必备条款中有哪些需要注意？67.问：券商定向资管业务的委托人与托管人能否为同一机构？68.问：券商QDII定向资产管理业务可以投资对冲基金吗？69.问：券商定向资管业务客户可以投资本公司集合资管计划吗？70.问：证券公司是否可以做其他券商定向资管计划的委托人？71.问：保险资金是否可以作为定向资产管理计划的委托资金？72.问：券商定向资管合同收益权可以转让吗？73.问：券商是否可以将定向资产管理合同委托资产份额化？74.问：券商定向资管计划能否直接买断票据？ 

（四）券商自营业务

75.问：证券公司可以委托基金管理公司子公司进行股权、债权投资吗？76.问：券商自营可否投资基金子公司一对多专项资管计划？77.问：券商自有资金禁止投资哪些领域？ 78.问：券商自营业务投资有何比例限制？ 

三、公募基金及基金资管

（一）公募基金管理业务

79.问：机构通过什么途径可以开展公募基金管理业务？80.问：证券公司能否以自有资金投资于券商资管子公司成立的定向计划？可以投券商自身成立的定向计划吗？81.问：基金管理公司主要股东需要满足哪些条件？82.问：公募基金管理公司及公募基金管理人资格审批条件及流程？83.问：一个实际控制人最多可以控股、参股几家公募基金管理人？84.问：与基金管理人有关联关系的银行、券商可以作为基金管理人发行的公募基金的托管人吗？85.问：基金公司的风险准备金可以申购旗下基金吗？86.问：公募基金基金合同约定的投资范围不包括可交换债券，可以投资吗？87.问：2014年《证券投资基金运作管理办法》修订后，将原来“一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%”修改为“一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%”,对于政策性金融债是否也要遵循上述规定?88.问：《公开募集证券投资基金运作管理办法》（证监会令104号）第32条规定，基金资产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过基金总资产，其中申报金额是指申报单只新股的金额还是申报多只新股累计计算的金额？如果是多只新股累计计算的金额，是否考虑预估中签率问题？89.问：基金管理公司高级管理人员任职需要审批吗？90.问：公募基金能否投资于在银行间市场发行交易的熊猫债？91.问：公募基金能参与融资融券、转融通证券出借业务吗？92.问：公募基金之间，公募基金与其他基金公司管理的资管计划之间可以进行同日反向交易吗？93.问：公募基金可以投资基金管理人股东、基金托管人或其他关联方发行的证券吗？94.问：公募基金参与沪港通，是否要取得QDII资格？是否要召开基金持有人大会修改基金合同？

（二）基金资管专户业务

95.问：基金子公司专户产品发行规模不足3000万可以成立吗？96.问：基金公司与基金子公司专户产品能否交叉投资？97.问：基金公司自己的专户可以申购公司的公募基金吗？98.问：基金公司固有资金投资旗下专户产品，要报备吗？99.问：母公司员工购买子公司专户计划份额，需要报告吗？100.问：基金公司及其子公司、基金销售机构使用电子合同方式销售特定客户资产管理计划的，有何监管要求？101.问：基金管理公司管理的公募基金和专户产品合计持股比例达到《证券法》规定的权益变动或者收购披露标准时，是否要披露信息？102.问：基金母公司专户可以投资资产证券化产品吗？103.问：基金公司一对多专户，如需修改资管合同，必须要征得全体投资人一致同意吗，还是说达到一定比例就可修改？104.问：2016年5月以来，证监会对保本基金、保本专户产品的监管态度有何转变？

（三）货币市场基金

105.问：货币市场基金投资同业存单有何监管要求？106.问：除货币市场基金外，其他公募基金及专户产品可以投资同业存单吗？投资比例有何限制？107.问：货币市场基金投资根据协议可提前支取的银行存款是否有比例限制？108.问：货币市场基金可以投资的非金融企业债务融资工具有哪些？有何具体要求？109.问：因市场波动、大额赎回等基金管理人之外的因素致使货币市场基金现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产的比例合计低于5%，是否允许在10个工作日内进行调整？110.问：《货币市场基金监督管理办法》对货币市场基金正偏离与负偏离的监管规定为何不同？111.问：货币市场基金持有的债券与非金融企业债务融资工具，如果信用等级被调减至AA+以下，需要在10个工作日内卖出吗？112.问：《货币市场基金监督管理办法》实施后，对互联网机构众多“宝宝”类产品有何影响？113.问：短期理财债券型基金是否受《货币市场基金监督管理办法》约束？114.问：货币市场基金可以投资交易所债券吗？

（四）基金资管综合其他

115.问：分级基金的优先级、劣后级份额如何定义？中间级份额属于优先还是劣后？116.问：基金母公司员工是否可以兼任基金子公司职务，有何监管要求？基金公司的高管可以在基金子公司投资的一些企业中担任董监高职务吗？117.问：基金管理公司交易时间内哪些人员需要上交移动通讯设备？118.问：基金公司档案保存期限监管怎么规定的？不同档案的保存期限是多久？

（五）基金子公司 

119.问：基金专户子公司采用净资本管理对新老基金专户子公司影响是否相同？120.问：新设立基金资产管理子公司及其他股东需要满足哪些条件？121.问：基金管理公司及其子公司的从业人员是否可以投资本公司管理的资管计划？122.问：基金子公司进行净资本管理后，与信托公司、证券公司净资本管理要求有何显著区别？123.问：根据证监会8月底兰州会议对基金母子公司业务划分，未来是否基金子公司专户是否不能再投标准化产品而只能投非标？

四、期货资管

124.问：期货资管的现状？125.问：期货公司设立资产管理子公司需要符合什么条件？126.问：期货公司及期货公司资产管理子公司是否仅能开展期货类资产管理业务？127.问：期货资管计划（上层）定向投资集合资产管理计划（下层），信息披露需要做到什么程度？上层计划是否需要全文披露下层计划资产管理合同？是否需要披露下层计划投资顾问、费用等关键信息呢？128.问：期货公司资产管理业务从业人员和期货子公司资产管理业务从业人员在从业资格方面是否有区别？129.问：期货公司及其子公司资产管理业务投资经理能否同时管理多只资产管理计划，能否同时管理期货类和股票类资产管理计划？130.问：期货资管计划（上层）定向投资集合资产管理计划（下层），如果下层计划不每日估值，上层计划如何进行产品估值？131.问：期货公司及其子公司资产管理计划对托管有何要求？132.问：证监会禁止基金子公司“一对多”专户开展通道业务，那期货公司及其资产管理子公司“一对多”资产管理产品可以开展通道业务吗？ 133.问：期货资管计划代销机构、投资顾问等明确在合同中约定不收取费用，是否合理？ 134.问：期货公司风险管理子公司自有资金是否可以购买期货公司及其资产管理子公司发行的资产管理计划？是否有比例限制及其他监管要求？135.问：期货资管计划是否可以减免部分投资者的认申购费用？136.问：期货公司高级管理人员能否兼任资产管理子公司高级管理人员？ 137.问：期货资管子公司与基金子公司、券商资管的差异？ 138.问：期货资产管理业务开展的资质要求? 139.问：期货资产管理计划的成立及其报备? 140.问：期货资产管理业务存续、终止时的报备?141.问：期货资产管理业务的开户和交易流程?142.问：期货资产管理业务的净资本占用情况和风险指标?143.问：期货资产管理业务的监管机构、自律协会等主管机关有哪些？期货资产管理业务的法律法规、监管规定的适用情况？144.问：期货单一客户资产管理计划涉及关联交易、亲属关系的限制有哪些？期货公司或子公司的关联方以自有资金参与期货资产管理计划应当受到哪些限制?145.问：期货资产管理业务的从业人员应当具备哪些条件？其中，高级管理人员、投资经理应当具备哪些任职条件？146.问：期货资产管理业务的哪些人员应当向中国期货业协会备案？发生变更的情况，是否需要备案？147.问：单一客户资产管理计划是否可以免于托管？148.问：期货公司设立子公司开展资产管理业务的，原期货公司设立但未终止的资产管理计划如何处理？149.问：具备哪些条件的可以视为期货资管的合格投资者？150.问：期货资产管理业务是否可以聘请外部投资顾问？在《期货公司资产管理业务管理规则（试行）》实施前已经聘请个人担任资产管理计划投资顾问的，如何处理？151.问：境外个人投资者是否可以认购、申购资产管理计划份额，应当提交哪些身份证明？152.问：期货资产管理业务的募集期最长期限是多久？ 153.问：参与期货资产管理计划份额开放、赎回的投资者、委托人应当具备的条件？154.问：期货资产管理计划份额可以通过哪些系统转让？ 

五、代销金融产品

155.问：哪些机构可以申请公募基金销售业务资格？各类机构申请公募基金销售业务资格需要具备什么条件？156.问：机构取得基金销售资格后可以销售除公募基金外的其他资产管理产品吗？157.问：哪些机构可以推介、销售私募基金？158.问：独立基金销售机构是否可以兼营互联网金融平台、P2P、融资租赁等其他业务？ 159.问：销售机构向投资者销售了高于其风险承受能力的产品，是否违反销售适用性原则？如何才能做到勤勉尽责？160.问：如何理解基金销售机构不得以低于成本的销售费率销售基金，成本主要指哪些？161.问：券商资产管理产品可以委托基金销售机构代销吗？162.问：集合资金信托计划可以委托商业银行代销吗？163.问：一家银行，已经取得基金销售业务资格，现申请成为基金业协会会员，需要提交哪些材料？ 164.问：证券营业部“证券经纪”范围是否包括“基金代销”？165.问：从事基金宣传推介、销售活动的人员应当具备什么从业资格？166.问：具有基金销售业务资格的机构可以代销证券公司资管产品吗？ 

六、私募基金

（一）登记备案

167.问：私募基金管理人登记还能拿到纸质或电子的登记证书吗？168.问：已登记的私募基金管理人，是否必须备案有私募基金产品？169.问：在何种情况下，私募基金管理人登记需要提交法律意见书？170.问：中基协2016.2.5公告要求的法律意见书有无模板？有无必须说明的具体事项？ 171.问：私募股权基金、私募创投基金是在基金业协会备案还是在发改委备案？172.问：私募基金管理人登记时如果与已登记的管理人存在关联关系（比如相互间持股或同受第三人控股），在基金业协会登记时是否必须披露？173.问：没有私募基金管理经验的机构，能否登记成为私募基金管理人？ 174.问：实缴资本未到位的机构能否登记为私募基金管理人？175.问：同时兼营P2P业务、小额理财、众筹等业务的机构，是否可登记为私募基金管理人？176.问：境外注册成立的公司或合伙企业能否登记为私募基金管理人？177.问：私募基金管理人是否必须成为基金业协会的会员？178.问：国有企业、国有独资公司可以做有限合伙企业型基金中的GP吗？179.问：私募基金管理人以投顾业务名义发行私募基金产品是否属于展业？是否需要按照《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》执行？180.问：私募基金筹备及设立可能需要哪些法律文件？181.问：目前外商独资和合资企业是否可在境内申请登记成为私募基金管理人？如可，需要具备哪些条件？182.问：请问通过私募基金管理人设立产业基金，充当银行的通道，这个产业基金需要备案吗？

（二）信息披露

183.问：不及时履行信息披露义务，是否会影响私募基金管理人资格及私募基金展业？ 184.问：私募基金信息披露规则适用范围？披露义务主体、披露对象分别包括哪些？185.问：证监会对私募基金净值披露的期限是否有要求？186.问：私募基金在存续期间需要向投资者披露哪些信息？

（三）推介募集&合格投资者

187.问：私募基金募集期间需要向投资者披露哪些信息？ 188.问：如何界定私募基金的公开宣传？管理人网站、微信朋友圈等渠道是否属于公开宣传？189.问：“私募团购”、“私募收益权拆分转让”等行为是否合规？190.问：是否书面承诺为合格投资者后，就可以购买私募基金产品？191.问：私募基金委托证券公司开展综合托管业务，是否意味着私募基金已经托管？192.问：私募基金管理人及其从业人员可否用自有资金跟投私募基金产品？193.问：私募基金对投资者的资质有何要求？194.问：合伙企业、契约型非法人形式的投资者，是否需要穿透核查最终投资者为合格投资者？并合并计算投资者数量？195.问：根据募集办法新规，募集机构是否必须开立私募基金募集结算资金专用账户？私募基金财产是否必须进行托管？ 196.问：私募基金募集机构可以公开宣传哪些信息？197.问：募集机构从事私募基金募集业务应当履行哪些程序？198.问：募集机构及其从业人员推介私募基金时，推介行为的负面清单有哪些？199.问：是否所有私募基金募集时都需要设定“投资冷静期”？通过互联网媒介推介私募基金，是否也有“投资冷静期”？200.问：回访确认是否是私募基金合同生效的必备条件？如果是为何回访前不能划转到基金财产账户？201.问：私募基金管理人是否需要遵守证券期货经营机构“新八条底线”要求？202.问：哪些投资者可以豁免履行特定对象确认、合格投资者、投资冷静期、回访确认等义务？ 203.问：受托管理型的契约型私募基金投资人可以只为一人吗？类似于定向资产管理计划，还是私募基金必须要有两人以上的委托人呢？因为《证券投资基金法》也只说不能超过200人，但没说一定要在2人以上？此外，如果管理人用自有资金跟投，那么算单一还是集合？204.问：新的投资者适当性管理办法征求意见稿（2016年9月），覆盖私募基金管理人么？尤其是私募股权投资基金管理人是否适用?

（四）投资运作

205.问：私募基金管理人进入银行间债券市场有何资质要求？ 206.问：私募基金能否做非标债权投资？ 

（五）高管人员

207.问：私募基金管理人高级管理人员是否有投资禁止要求？208.问：私募基金管理人高级管理人员除参加基金从业资格考试外，还有什么途径可以取得基金从业资格？209.问：对于私募基金管理人的高级管理人员和投资经理有何资质要求？是否要遵守“静默期”规定？

（六）其他综合

210.问：公司型、有限合伙型、契约型私募基金主要有哪些区别？211.问：有限合伙制基金中，LP有哪些安全法律保障？应如何把控基金的参与程度？212.问：私募基金业务外包服务机构可以开展哪些外包业务？需要行政许可吗？213.问：开户代理机构在中证结算公司为私募基金管理人开立证券账户的最新要求是什么？对私募基金管理人的增量账户、存量账户如何处理？214.问：私募证券投资基金和私募股权投资基金托管? 215.问：基金业协会私募股权基金监管权限主要依据？和私募证券投资基金监管规定有何差异？

七、银行理财

（一）非标理财

216.问：标准化债权和非标债权的区分? 217.问：在2013年8号文引入“非标”概念之前，银行理财有没有类似监管概念？218.问：在银行理财之外，其他资管类型“非标”如何界定？219.问：不同“非标”的差异何在？220.问：监管层尤其是银监会为何要对非标准化债权的理财和资管设置限制？221.问：表内理财和表外理财概念，其他资管类型是否有类似说法? 222.问：“同业非标”出处及其严谨性？223.问：是不是在银登中心登记就可以“非标转标”？ 

（二）综合

224.问：关于银监会资管同业相关法规一般是否溯及既往？225.问：银行理财和信托产品的代销问题？ 226.问：银行申请私募基金管理人为何被叫停？227.问：预期收益率型理财产品转型出路和未来监管趋势？228.问：个人银行理财可否投资于不良资产或高收益债券等高风险资产？ 229.问：目前很多银行开始通过线上直销银行平台卖理财产品，起售金额很低，高流动性，类余额宝；和传统理财产品有何区别？ 230.问：理财事业部制改革和子公司改革目的？231.问：银行理财资金通过信托计划投产业基金的优先级LP份额，投资人数是否需要穿透到理财端核算？理财是否要求私人银行或机构理财？232.问：银行自营资金可否通过信托计划投资产业投资基金优先级LP份额？是否违反商业银行法43条？233.问：如果银行一部分以理财资金投资信托计划、一部分资金以非理财资金投资同一信托公司设立的不同信托计划，该信托公司以上述理财及非理财资金一起投资优先级LP份额，银行是否违背理财35号文中的风险隔离要求？ 234.问：银行理财资金投资产业基金，比如产业基金时间为十年，理财资金如何做到独立核算？ 235.问：银行代销私募产品（包括私募股权和私募证券基金）面临怎样的监管规定？236.问：关于银行理财的穿透? 237.问：非小微企业借新还旧是否符合监管规定?238.问：银行理财新规（征求意见稿）关于准入的相关规定?239.问：平台公司认购合伙企业LP份额，该合伙企业投资范围为股权投资。该合伙企业是否属于私募投资基金，是否需要按照私募基金相关规定聘请适格的私募基金管理人并遵守私募基金管理相关规定?具有哪些特征的合伙企业属于私募投资基金范畴?烦请详述该特征。若合伙企业属于私募投资基金但未聘请适格的管理人并遵守相关规定有何不利后果? 

（三）银行理财嵌套的问题

240.问：银行理财是否可以直接嵌套券商定向资管投资权益类资产？241.问：银行理财、信托、券商资管等各类资管的关联交易规定？242.问：银行理财之间能否进行嵌套？243.问：银监会为何禁止非标银行理财嵌套证券期货类资管？

（四）资金池类理财

244.问：为何主要监管机构都要打压资金池资管产品？ 245.问：资金池OR资产池区别，以及面临的主要合规问题？246.问：银行资金池监管未来趋势如何？ 

（五）跨境资管

247.问：QDII和RQDII有何异同？248.问：银行QDII的投资范围限定？ 249.问：关于代客境外理财的投资范围有什么具体规定？需要穿透吗？250.问：境外个人购买境内银行理财有哪些限制？ 

（六）风险管理、资本计提和登记托管

251.问：银行资本计提的基本概念；为何银行表外理财不用计提资本？252.问：A银行购买B银行发行的结构性存款，保本浮动收益，A银行可否在G01报表中作为“存放同业”款项？ 253.问：机构客户结构性理财和衍生品交易选择和差异？254.问：银行理财托管现状和监管要求？ 255.问：公募基金托管和资管计划托管 256.问：银行理财新规征求意见稿对托管有哪些变化？257.问：理财新规征求意见稿关于托管存在的几个疑点?258.问：银行理财进入各类债券和货币市场路径和障碍？259.问：为何表外银行理财也需要按照银行表内统一的授信流程，且表内外统一合并计算单一授信集中度？

（七）禁止性事项

260.问：理财投资的禁止性范围，目前哪些相对比较松动？261.问：理财产品期限原则上不低于1个月，为何市场上仍然大量存在可以当天申购赎回的现金宝类银行理财？262.问：理财资金投资理财发行银行其他分行的委托贷款是否合规？263.问：银行理财客户分类及对应投资限制？ 264.问：农村金融机构自营和理财投资有哪些限制性规定？农村金融机构能否购买非保本银行理财？265.问：上述农村金融机构投资限制如何合法合规地规避？ 266.问：2014年12月份委托贷款征求意见稿的问题如何看待？对私募基金等其他资管产品借助银行委托贷款通道进行放贷是否有指导意见？267.问：银行理财通过信托和资管专户两层渠道投资打新基金是否穿透？268.问：银监会对个人银行理财和信托等资管类产品投资高风险资产有哪些限制？为何对机构投资者和个人投资者如此区别对待？ 269.问：银行通过资管计划等特定目的载体转出信贷资产、不良资产，监管规定及监管态度如何？前述模式是否属于“通过公开方式向社会投资者转让贷款债权”？270.问：外币理财目前受到的主要限制？ 271.问：银行理财能否投资信贷类资产，尤其是本行信贷类资产？

八、ABS

272.问：何为私募ABS？273.问：“私募ABS”是否标准化债权？如果不是能否按照《商业银行资本管理办法（试行）》附件9的规定计提资本？274.问：何为增量资产的ABS？ 275.问：为何ABS可以为银行节约资本？ 276.问：私募ABS资本处理在《关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知》（银监办发[2016]82号）文之后又什么变化?277.问：非交易所和银行间交易的信贷资产ABS，银行是否也必须按照2005年《信贷资产证券化试点管理办法》要求，如发行资质、交易流程等？278.问：为何2016年5月之前存量信贷资产私募ABS多数以“信贷资产收益权”形式？279.问：是否只有标准化债权才能按照上述《商业银行资本管理办法（试行）》附件9进行资本处理？280.问：关于证监会体系的企业资产ABS的负面清单适用范围及其注意事项281.问：银行投资企业资产支持证券如何进行授信？282.问：国内REITS为何都走双SPV结构，以委托贷款形式进行架构？

九、银行同业业务 

283.问：同业业务定义和由来 284.问：保险公司协议存款、一般存款、各项存款、协议存款、同业存款如何区分？285.问：监管政策层面对于“同业借款”有没有明确的规定？ 286.问：关于127号文的疑问，1/3同业融入资金的计算方面，分子和分母如何区分，分子是否包括非银同存？分母是否包括同业融资部分？287.问：什么是同业存单（CD），其基本特征是什么？288.问：如果A银行发行保本结构性理财，B银行自营资金购买，A银行纳入同业融资范畴？ 289.问：存贷比作为硬性监管指标取消后，同业存款转一般存款的合规性探讨，及其动力何在？ 290.问：127号文规定同业借款期限最长3年，同业借款不得展期，其他同业业务期限为1年，如何把握展期？291.问：银监会关于银行提供债券和资管计划担保的禁止性规定（2007年关于禁止担保的法规）？292.问：银监会下属的银登中心进行登记备案的范围有哪些？293.问：信贷资产流转做如何定义？294.问：信贷资产转让的几部法规都要求转出行必须整体转让，不得回购或担保等。但如果转出行不出表，能否采取回购的方式？ 295.问：信贷资产会计出表和银行资本计提和贷款损失拨备监管出表政策历史总结 296.问：会计出表有哪些法规要求？297.问：怎么理解“会计出表”和“监管出表”的含义?298.问：银行自营资金投资资管产品，资管产品的配置中有部分股票质押式回购业务如何认定穿透原则？299.问：平台公司认购合伙企业LP份额，合伙企业入股拟上市主体。银行通过自有资金成立特定目的载体受让平台公司持有的LP份额收益权以期实现获取超额收益目的，该种业务模式银监监管态度如何?该种业务模式是否会因股权结构稳定性问题及资金来源合法性问题构成拟上市主体IPO审核障碍? 300.问：银行为资管计划等特定目的载体（委托人为银行或社会投资者)提供存单质押等非信用担保合规性探讨？ 301.问：同业间何种业务需要同业授信方可开展？理财资金购买金融债和同业投资类项目，是否占同业授信？302.问：银行的自有资金是否可投权益性资产？同业实务中如何操作？ 303.问：营改增对银行同业业务影响几何？ 

十、票据相关

304.问：我国银行业开展的票据业务包括哪些种类?305.问：关于票据业务开展类型的具体规定？306.问：银行同业间开展的银票转贴现业务是否应视为同业投资业务？307.问：银票承兑和票据直贴业务应如何开展真实交易背景审查？308.问：银票承兑费率和垫款率是否应纳入银行考核？309.问：银票承兑业务保证金、票据直贴资金的使用应如何管理。310.问：银票承兑、票据直贴业务的授信调查和统一授信管理有何要求?311.问：银票回购业务如何会计处理?312.问：票据直贴和转贴现业务如何背书? 313.问：票据转贴现、回购业务的交易地点有何规定?314.问：银行如何加强实物票据保管?315.问：票据转贴现、回购业务资金如何划付?316.问：同业账户如何开立和管理?317.问：票据资产为信贷资产，是否可以比照信贷资产的转让，由银行转给资管计划。银行做票据贴现业务时，是否可以将贴现资金打入申请人指定的他人账户。对贴现资金的用途有没有监管要求、如何控制贴现资金用途? 318.问：市场上的票据代持业务指什么?319.问：市场上的票据“买加回”业务指什么? 320.问：市场上票据业务如何进行期限错配和加杠杆?321.问：市场上票据业务的“倒打款”具体指什么?322.问：票据业务如何按权重法计算信用风险加权资产?

十一、银行综合

323.问：银监会关于债券统一授信的相关法规规则，及其合理性 。324.问：何为类信贷业务，银监会对类信贷业务监管有何要求？325.问：私募基金、小额贷款公司、担保公司是否算金融机构? 326.问：合格投资者的认定及不同私募产品资金门槛问题 327.问：央行逆周期资本和银监会逆周期资本差异在哪里？ 328.问：哪些银行广义信贷将受到较大冲击？ 329.问：MPA考核不达标，面临怎么样的监管措施？ 330.问：央行宏观审慎体系定义是什么？331.问：央行MPA体系对资管有什么影响？332.问：央行MPA考核中也引入了宏观审慎资本充足率，那么对银行二级资本债的发行是否有影响？ 333.问：互联网金融目前政府层面协调监管的部门有哪些？如何分工？ 334.问：互联网金融资产管理整顿工作程序及时间进度 335.问：互联网金融资产管理业务重点整治内容？ 336.问：资产管理公司收购不良资产2016年有何最新规定？ 337.问：银行参与债转股的具体路径？银行是否可以直接将持有的债权转为股权？338.问：债转股适用企业和债权范围是哪些？ 339.问：商业银行理财产品投资银行间债券市场有哪些规定？ 340.问：支付机构客户备付金集中存管制度？ 341.问：央行为何要打压支付机构通过直连模式做转清算？ 

十二、信托

342.问：信托公司设立分支机构有什么相关规定？ 343.问：信托公司信托业务和自营业务有何区别？信托公司开展该等两类业务分别有哪些限制性规定？344.问：关于信托合格投资者和底层资产穿透问题345.问：集合信托和单一信托有哪些区别？ 346.问：信托资金池有哪些监管规定？ 347.问：什么是事务管理类信托？它和主动管理类信托有何区别？两者对于信托公司意义何在？ 348.问：信托公司是否可设立分支机构和子公司？设立条件如何？ 349.问：信托计划合格投资者需满足什么条件？ 350.问：信托公司推介信托产品有哪些限制性条件？ 351.问：信托公司对客户进行信息披露应符合哪些要求？352.问：信托受益权的转让有哪些限制? 353.问：信托受益权可否质押？相应规则如何？ 354.问：《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》有哪些亮点？ 355.问：中国信托业保障基金有限责任公司是一家什么性质的公司？356.问：信托业保障基金如何认购？它对信托公司各类业务有何影响？357.问：信托公司开展银信理财合作业务有哪些限制性规定？358.问：信政合作类信托业务现状如何？信托公司一般如何开展该等业务？ 359.问：信托公司开展房地产信托业务的限制性规定有哪些？360.问：信托公司开展证券投资信托业务有何限制性规定？一般风控措施如何？361.问：什么是伞形信托？它和HOMS子伞有什么区别联系？ 362.问：信托公司开展QDII业务应满足何种条件？363.问：最近发布的《关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见》（银监办发[2016]58号）对信托公司提出了哪些新要求？364.问：信托地产并购基金可以分为哪几类？信托计划进入及退出方式是怎样的？ 365.问：现行房地产信托业务相关法规及监管政策梳理 366.问：现行法律框架下房地产信托业务模式主要有哪些模式？