1104报表最新版本！
原创声明 | 本文作者是金融监管研究院 专栏作者、研究员 延娇阳，谢绝其他媒体、公众号、网站转载，欢迎个人微信转发。
2022年12月末，银保监会下发《关于做好2023年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（银保监发〔2022〕34号），对1104报表进行更新。1104报表作为监管机构对金融机构持续有效监管的核心工具，贯彻落实了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的审慎监管理念及“风险为本”的监管原则。自2006年试运行开始成为监管部门准确识别银行业风险及提高抵御风险能力的重要手段。
2023年银行业非现场监管报表整体变化适中，金融监管研究院结合上年度1104报表对基础类、业务类、支持发展类报表变化及最终报表进行汇总整理，形成《1104报表合辑2023版》。
本文纲要一、综述
二、报表调整
（一）新增报表
（二）修改报表
（三）填报说明调整
（四）停报报表
（五）报表适用范围调整
（六）报送时间和频度调整
三、基础类业务类支持发展类报表汇总
（一）基础类-综合
（二）基础类-风险
（三）业务类
（四）支持发展类
四、总结
一、综述银保监会已经将2023年银行业非现场监管报表（1104）填报工作的通知下发。相较于前几年，2023年1104报表的修订有以下几个特点：
一是新增报表相对较少，近几年陆续有《G13押品情况统计表》、《G09商业银行互联网贷款基本情况表》、《G05个人存贷款情况统计表》等相对独立的新增报表，而2023年仅新增G01项下的子表和分支机构一张报表。 二是涉及大量非银行机构类新增、修改、简化调整，涵盖理财公司、信托公司、财务公司、金融资产投资公司、农村中小银行机构。 三是填报说明修订较少，2023年仅涉及两处。
修改类型 | 表序号 | 表名 | |
新增报表 | 基础类、业务类和支持发展类 | G01＿V | 主要资产负债项目分币种情况表 |
SF72 | 制造业融资情况表 | ||
修订报表 | 基础类、业务类和支持发展类 | G01 | 资产负债项目统计表 |
G01＿I | 表外业务情况表 | ||
G01＿III | 存贷款明细报表（一） | ||
G01＿VII | 贷款投向分行业情况表 | ||
G05 | 个人贷款情况统计表 | ||
G06＿I | 理财业务情况统计表 | ||
G06＿II | 理财业务情况统计表 | ||
G12 | 贷款质量迁徙情况表 | ||
G17 | 银行卡业务表 | ||
G19 | 重点关注行业贷款统计表 | ||
G31 | 投资业务情况表 | ||
S63_I | 大中小微型企业贷款情况表 | ||
S64＿I | 大中小微型企业贷款分行业情况表 | ||
S64_I | 大中小微型企业贷款分行业情况表 | ||
S66 | 保障性安居工程贷款分地区情况表 | ||
S70 | 科技金融和投贷联动统计监测表 | ||
S66 | 保障性安居工程贷款分地区情况表 | ||
G03 | 各项资产减值损失准备情况表 | ||
G18＿III | 地方政府自主发行债券持有情况统计表 | ||
G51 | 国别风险敞口及拨备统计表 | ||
G52 | 地方政府融资平台及支出责任债务持有情况统计表 | ||
S65＿I | 大中小微型企业贷款分地区情况表 | ||
S71＿III | 银行业普惠金融重点领域贷款情况表（普惠型消费贷款 | ||
S72 | 制造业融资情况表 | ||
机构类 | 新增《S23＿I理财公司资产负债表》 | ||
新增《S23＿II理财公司利润表》 | |||
新增《S43农村中小银行机构大额贷款及银（社）团贷款情况表》 | |||
新增《S46农村中小银行机构补充数据表》。 | |||
新增《S29＿I金融资产投资公司非现场监管指标表》。 | |||
新增《S29＿II金融资产投资公司资本充足率汇总表》。 | |||
新增《S29＿III金融资产投资公司杠杆率情况表》。 | |||
修订《G06a＿I理财业务情况统计表（理财子公司）》。 | |||
修订《G06a＿II理财业务情况统计表（理财子公司）》 | |||
修订《G06b＿II银行理财子公司风险资本计算表》。 | |||
修订《S28金融资产投资公司业务情况表》。 | |||
修订《S31信托项目资产负债及利润权益情况表》（含表I和表II）。 | |||
修订《S32信托公司管理信托财产状况统计表》（含表I、表II、表V）。 | |||
修订《S34信托公司关联交易情况表》（含表I和表V）。 | |||
修订《S3p财务公司所属集团综合信息统计表》。 | |||
简化《S21＿I国家开发银行特色报表（专项情况表）》。分支机构报表《SF21＿I国家开发银行特色报表（专项情况表）》同步调整。 | |||
简化《S21＿II国家开发银行特色报表（外币贷款情况细项表）》。 | |||
简化《S32＿III管理财产信托情况明细表》。 | |||
填报说明及其他调整 | G15 | 最大十家关联方关联交易情况表 | |
S67 | 房地产融资情况统计表 | ||
停报报表 | S65＿II | 大中小微型企业贷款不良贷款分地区情况表 | |
S4a | 农村合作金融机构小微金融服务体系建设情况表 | ||
S45 | 农村中小金融机构支农服务情况统计表 | ||
S49 | 新型农村金融机构股本情况表 | ||
S34＿IV | 第一部分：信托公司关联交易风险状况（2）-附注项目 | ||
S37＿I | 金融租赁公司最大十项融资租赁业务情况表 |
二、报表调整
继2021、2022年新增多张独立报表后，2023年新增基础类、业务类、支持发展类报表仅一张：《G01_V主要资产负债项目分币种情况表》。
新增报表 | 主要内容 |
《G01_V主要资产负债项目分币种情况表》 | 统计美元、欧元、日元、港币、英镑等分币币种计价的主要资产负债项目分布情况。 |
本表单独列示的项目定义与G01主表一致，相当于按照美元、欧元、日元、港币、英镑折人民币金额后填报简化版的G01。
2、SF72制造业融资情况表
本表与主表S72填报内容及规则一致，填报机构为政策性银行（含开发银行）、大型商业银行（含邮储银行）、股份制商业银行、城市商业银行、外资法人银行、农村商业银行、农村合作银行、企业集团财务公司、金融租赁公司的境内分支机构。
2023年1104报表涉及22张基础类、业务类、支持发展类报表更新，报表及主要更新内容如下表所示。
序号 | 修改报表 | 主要变动 |
1 | 《G01资产负债项目统计表》 | 主表启用“转贷款”，附注增加“黄金租赁”和“借入黄金” |
2 | 《G01_Ⅰ表外业务情况表》 | 按《商业银行表外业务风险管理办法》，调整部分项目 |
3 | 《G01_Ⅲ存贷款明细报表（一）》 | “贸易融资”下增加“境内贸易融资”和“跨境贸易融资”两个子项，附注项增加“票据承兑保证金”和“特定养老储蓄存款” |
4 | 《G01_VII贷款投向分行业情况表》 | 增加“养老产业”统计项目 |
5 | 《G05个人贷款情况统计表》 | 增加个人贷款（不含信用卡透支）和个人住房按揭贷款累计发放和利息收入统计维度 |
6 | 《G06_Ⅰ理财业务情况统计表》 | 增加“采用摊余成本法进行核算的现金管理类产品”统计项目 |
7 | 《G06_Ⅱ理财业务情况统计表》 | 调整非标转标统计方式 |
8 | 《G12贷款质量迁徙情况表》 | 在不良资产处置项下增加“债券”“资产管理产品”“其他债权融资类产品”等子项目 |
9 | 《G17银行卡业务表》 | 增加信用卡合作集中度情况统计项目 |
10 | 《G19重点关注行业贷款统计表》 | 补充增加部分细分行业统计 |
11 | 《G31投资业务情况表》 | 增加银行投资中资企业境外债的相关统计监测，包括房企债、金融债等品种 |
12 | 《S63_Ⅰ大中小微型企业贷款情况表》 | 增加无还本续贷业务涉及的企业户数、累计户数统计 |
13 | 《S64_Ⅰ大中小微型企业贷款分行业情况表》 | 增加涉农首贷户的户数和贷款金额的统计，删除“关停企业贷款余额”统计项目 |
14 | 《S66保障性安居工程贷款分地区情况表》 | 增加“保障性租赁住房贷款”项目 |
15 | 《S70科技金融和投贷联动统计监测表》 | 增加对已通过各类科技或高新技术评定企业的信贷情况监测，删除科创企业贷款项目，精简投贷联动基本情况表 |
16 | 《G03各项资产减值损失准备情况表》 | 删除“抵债资产减值准备”“固定资产减值准备”等五项由实施旧会计准则的银行填报的统计项目 |
17 | 《G18_Ⅲ地方政府自主发行债券持有情况统计表》 | 删除按发行方式维度统计 |
18 | 《G51国别风险敞口及拨备统计表》 | 删除“按期限划分”维度，调整“一带一路”共建国数量 |
19 | 《G52地方政府融资平台及支出责任债务持有情况统计表》 | 将原三部分融资合并为一部分 |
20 | 《S65_Ⅰ大中小微型企业贷款分地区情况表》 | 删除各类型企业“当年累计发放贷款额”和“当年累计发放户数”统计项目 |
21 | 《S71_Ⅲ银行业普惠金融重点领域贷款情况表（普惠型消费贷款）》 | 删除“建档立卡贫困户消费贷款”“低保户消费贷款”相关统计项目 |
22 | 《S72制造业融资情况表》 | 暂停报送高技术制造业相关细分行业“逾期60天以上贷款”和“逾期90天以上贷款”统计项目 |
根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），对关联交易的定义、范围等进行修订。原填报说明中按照《商业银行股权管理暂行办法》定义的授信口径，以及按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》定义的关联方类型均改为《银行保险机构关联交易管理办法》的定义，进一步理清各统计口径中关联方交易的细则。
值得注意的是，报表中删除了本行非保本理财产品进行的授信，同时将非授信类关联交易中的其他类型字段改为存款和其他类型，可见后续存款类关联交易逐步要纳入各行的关联交易报送当中。在关联方的方面，详细说明了集团和类集团客户计算交易余额的情况，使填报逻辑更加清晰。
2、S67房地产融资情况统计表
1.2 房产开发贷款统计口径中将所有厂房均排除在外，以前仅包含经营实体自建自用的厂房。同样在其子项1.2.3其他房产开发贷款中。以投资为目的，用于建造非自用的标准化厂房的贷款不在该项统计。
1.5 其他房地产贷款新增有产权车位的车位贷款统计。以投资为目的，用于建造非自用的标准化厂房的贷款在此项统计。
序号 | 填报说明调整 | 主要变动 |
1 | 《G15最大十家关联方关联交易情况表》填报说明 | 对关联交易的定义、范围等进行修订 |
2 | 《S67房地产融资情况统计表》填报说明 | 调整1.2房产开发贷款、1.2.3其他房产开发贷款、1.5其他房地产贷款填报口径 |
序号 | 停报报表 |
1 | 《S65_Ⅱ大中小微型企业贷款不良贷款分地区情况表》 |
2 | 《S45农村中小金融机构支农服务情况统计表》 |
序号 | 报表名称 | 适用范围调整 |
1 | 《G01_Ⅴ主要资产负债项目分币种情况表》 | 政策性银行（含开发银行）、大型商业银行（含邮储银行）、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司 |
2 | 《G01资产负债项目统计表》 | 增加理财公司 |
3 | 《G04利润表》 | 增加理财公司 |
4 | 《G21流动性期限缺口统计表》 | 增加金融资产投资公司 |
序号 | 报表名称 | 时间及频度 |
1 | 《G01_Ⅴ主要资产负债项目分币种情况表》 | 季报第二批次（季后18日） |
2 | 《G08银行业金融机构引进外商投资情况表》 | 季报第二批次（季后18日） |
二、基础类业务类支持发展类报表汇总
注：红色字体为新增部分，蓝色字体为修改部分
序号 | 表号 | 报表名称 | 报送频度 | 时间（天） |
1 | G01 | 资产负债项目统计表 | 月 | 6 |
2 | G01附注 | 第III部分：存贷款明细报表（一） | 月 | 6 |
3 | 第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） | 季 | 18 | |
4 | 第V部分：主要资产负债项目分币种情况表 | 季 | 18 | |
5 | 第Ⅶ部分：贷款投向分行业情况表 | 月 | 6 | |
6 | 第Ⅸ部分：存贷款月日均情况表 | 月 | 6 | |
7 | G03 | 各项资产减值损失准备情况表 | 月 | 6 |
8 | G04 | 利润表 | 季 | 13 |
9 | G05 | 个人贷款情况统计表 | 季 | 13 |
10 | G07 | 银行业金融机构主要股东情况统计表 | 半年 | 18 |
11 | G08 | 银行业金融机构引进外商投资情况表 | 季 | 18 |
12 | G44 | 杠杆率情况表 | 季 | 18 |
13 | G40 | 资本充足率汇总表 | 季 | 18 |
14 | G4A | 合格资本情况表 | 季 | 18 |
15 | G4A-1(a) | 贷款损失准备情况表（权重法） | 季 | 18 |
16 | G4B-1 | 表内信用风险加权资产计算表(权重法） | 季 | 18 |
17 | G4B-2 | 表外信用风险加权资产计算表（权重法） | 季 | 18 |
18 | G4B-3 | 交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法） | 季 | 18 |
19 | G4C | 市场风险资本要求情况表 | 季 | 18 |
20 | G4C-1 | 市场风险标准法资本要求汇总表 | 季 | 18 |
21 | G4C-2 | 市场风险内部模型法资本要求情况表 | 季 | 18 |
22 | G4D | 操作风险加权资产情况表 | 季 | 18 |
序号 | 表号 | 报表名称 | 报送频度 | 时间（天） |
1 | G01附注 | 第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 | 月 | 6 |
2 | G11 | 资产质量五级分类情况表 | 季 | 13 |
第Ⅱ部分：资产质量及准备金 | 季 | 13 | ||
3 | G12 | 贷款质量迁徙情况表 | 月 | 13 |
4 | G13 | 押品情况统计表 | 半年 | 18 |
5 | G14 | 大额风险暴露情况表 | 季 | 18 |
第Ⅱ部分：大额风险暴露客户情况表 | 季 | 18 | ||
第Ⅲ部分：非同业单一客户大额风险暴露情况表 | 季 | 18 | ||
第Ⅳ部分：非同业集团客户及经济依存客户大额风险暴露情况表 | 季 | 18 | ||
第Ⅴ部分：同业单一客户大额风险暴露情况表 | 季 | 18 | ||
第Ⅵ部分：同业集团客户大额风险暴露情况表 | 季 | 18 | ||
6 | G15 | 最大十家关联方关联交易情况表 | 季 | 18 |
7 | S67 | 房地产融资风险监测统计表 | 月 | 13 |
8 | G21 | 流动性期限缺口统计表 | 月 | 13 |
9 | G22 | 流动性比例监测表 | 月 | 6 |
10 | G23 | 最大十家存款客户情况表 | 半年 | 18 |
11 | G24 | 最大百家金融机构同业融入情况表 | 季 | 18 |
12 | G25 | 流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表 第Ⅰ部分：流动性覆盖率 | 月 | 13 |
第Ⅱ部分：净稳定资金比例 | 季 | 18 | ||
13 | G26 | 优质流动性资产充足率情况表 | 月 | 13 |
14 | G32 | 外汇风险敞口情况表 | 季 | 13 |
15 | G33 | 第Ⅰ部分：银行账簿利率风险计量报表(标准化计量框架简化版) | 季 | 18 |
第Ⅱ部分：银行账簿利率风险计量报表(标准化计量框架完整版) | 季 | 18 | ||
16 | G51 | 国别风险敞口及拨备统计表 | 季 | 40 |
17 | G52 | 地方政府融资平台及支出责任债务持有情况统计表 | 季 | 40 |
18 | G53 | 分地区情况表 | 季 | 13 |
第Ⅱ部分：利润简表 | 季 | 13 | ||
第Ⅲ部分：贷款行业情况简表 | 季 | 13 | ||
第Ⅳ部分：五级分类情况简表 | 季 | 13 | ||
第V部分：融资担保贷款情况统计表 | 半年 | 18 | ||
第VI部分：县域存贷款情况统计表 | 季 | 18 |
序号 | 表号 | 报表名称 | 报送频度 | 时间（天） |
1 | G01附注 | 第Ⅰ部分：表外业务情况报表 | 月 | 6 |
2 | G02 | 衍生产品交易业务情况表 | 季 | 18 |
3 | G06 | 非保本理财业务月度统计表 | 月 | 6 |
4 | G09 | 商业银行互联网贷款情况统计表 | 季 | 18 |
5 | G16 | 股权质押融资情况汇总表 | 季 | 18 |
6 | G17 | 第Ⅰ部分：银行卡业务情况表 | 季 | 18 |
第Ⅱ部分：银行卡业务情况表(补充情况） | 季 | 18 | ||
7 | G18 | 融资工具发行情况表 | 季 | 13 |
8 | G27 | 主要负债项目明细表 | 季 | 18 |
9 | G31 | 投资业务情况表 | 季 | 13 |
第Ⅱ部分：非底层资产投资情况 | 季 | 13 | ||
10 | G18_III | 地方政府自主发行债券持有情况统计表 | 季 | 18 |
11 | G34 | 信贷资产转让情况统计表 | 季 | 18 |
序号 | 表号 | 报表名称 | 报送频度 | 时间（天） |
1 | G19 | 重点关注行业贷款统计表 | 季 | 18 |
2 | S72 | 制造业融资情况表 | 月 | 6 |
3 | S71 | 普惠金融重点领域贷款情况表 | 月 | 6 |
第Ⅱ部分：普惠型涉农贷款 | 季 | 13 | ||
第Ⅲ部分：普惠型消费贷款 | 季 | 18 | ||
4 | S63_Ⅰ | 大中小微型企业贷款情况表 | 月 | 6 |
S63_Ⅱ | 大中小微型企业贷款按担保方式不良情况表 | 季 | 13 | |
5 | S64_Ⅰ | 大中小微型企业贷款分行业情况表 | 季 | 13 |
S64_Ⅱ | 大中小微型企业不良贷款分行业情况表 | 季 | 13 | |
6 | S65_Ⅰ | 大中小微型企业贷款分地区情况表 | 季 | 13 |
7 | S66 | 保障性安居工程贷款分地区情况表 | 月 | 6 |
8 | S68 | 绿色融资情况统计表 | 季 | 18 |
9 | S63_III | 各控股类型企业融资情况表 | 月 | 6 |
10 | S70_I | 科技金融基本情况表 | 季 | 18 |
S70_II | 投贷联动基本情况表 | 季 | 18 |
四、总结
本次1104修改，主要体现非现场监管统计与相应管理办法的契合，《银行保险机构关联交易管理办法》、《商业银行表外业务风险管理办法》等均在相关报表中有体现。
至此，2023年非现场报表制度已经形成。
附注 | |||||
第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向） | |||||
第Ⅰ部分：大额风险暴露总体情况表 | |||||
第Ⅰ部分：机构概况表 | |||||
第I部分：底层资产投资情况 | |||||
第Ⅰ部分：普惠型小微企业和其它组织贷款 | |||||
课程大纲
主题一 商业银行资产负债管理
一、资产负债目标配置结构
1.资产负债目标结构配置原则
2.资产负债目标结构配置方法
3.流动性储备资产目标规模及优化思路
4.目标资产结构
5.目标负债结构
6.资产负债目标实现路径
二、盯市导向的内外部定价管理体系
1.利率定价管理——存贷款定价理论与实践
2.基于盯市机制的内外部定价体系构建
4.利率搜集机制建设
5.利率管控体系
6.资金转移定价-概述，原则，应用目标
三、流动性风险管理
1.流动性管理体系先进经验分享
2.流动性管理体系介绍及年度流动性管理策略
2.1流动性管理组织体系、制度体系
2.2流动性管理策略体系
2.3流动性日常管理体系
2.4流动性压力及应急管理体系
3.流动性支持合作细则
3.1流动性支持合作框架
3.2具体流动性互助机制
四、利率汇率风险管理
1.利率风险管理目标及方法
2.利率风险管理的行为模拟
3.银行账簿利率风险的历史演进
4.银行账簿利率风险的定义与计量
5.银行账簿利率风险的管理架构
6.银行账簿利率风险管理新规解读
7.银行账簿利率风险监管报表要点分析
8.交易账簿和银行账簿的划分原则、划分标准、划分流程
9.银行汇率风险的识别
10.汇率风险的管理及对冲
五、资产负债系统搭建
1.资产负债管理系统整体框架
2.系统目标
3.系统架构
4.系统业务需求功能
主题二、利率并轨、LPR定价政策及中小商业银行的应对
一、LPR定价政策解读及LPR在利率并轨中的角色
1.LPR运行现状
2.改革后LPR定价规则
3.LPR相关政策措施
4.LPR在利率并轨中的角色
二、利率市场化的国际经验及我国利率市场化预期进程
1.利率传导机制
2.利率市场化的国际经验
3.我国利率市场化预期进程
三、商业银行LPR定价应对策略
1.LPR改革对中小银行的影响
2.短期应对策略
3.长期应对策略
讲师介绍
A老师
业界资深专家，具备10余年银行实务管理及研究经验。对商业银行流动性及利率定价管理、金融市场及债券投资业务、资产负债经营等领域有着深刻的理论与实践认识。此外还曾担任交易中心本币交易员培训讲师、多家省联社特邀嘉宾等。
M老师
曾就职于五大行，现任某民营银行，擅长：资产负债管理、FTP定价、流动性管理、资本管理、经济增加值（EVA）考核与管理等
L老师
现任某股份制银行总行计划财务部预算考核总经理，曾任职于四大行总行，长期从事预算考核管理工作：负责制定全行中长期资本及财务规划，牵头全行预算及考核系统的开发与实施。
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培训形式及费用
时间：2023年3月11日-12日（周末）
地点：上海
费用：3800元/人 （包含培训费、场地费、午餐、教材费用）
（发票课开具咨询费、会务费、培训费）
3人及以上团购参课，每人立减￥200元
参会福利：
参会学员名录 ；同业交流；八折办理高级会员权限
详情添加小助手报名（19921584780）