产业互联网金融下的商业银行供应链金融线下研修班【杭州站】
课程
背景
供应链金融是近年来商业银行创新业务中的“重头戏”，是中小商业银行与大型商业银行开展差异化竞争的又一利器。从2001年深发展(现平安银行)在国内同业试点存货质押融资以来，已走过十余个年头。十余年中，参与的银行从最初的深发展、中信等股份制商业银行，迅速拓展到几乎所有的商业银行，成为银行信贷业务的新亮点。
在传统金融的产业链上，供销企业很少被银行关注，传统金融服务从单个行业、企业出发提供服务，不关注流程和交易。供应链金融就是集物流、商业、信用、金融为一体，将贸易中买方、卖方、第三方物流、金融机构紧密联系在一起，实现用供应链盘活资金，同时用资金、乃至信用拉动供应链的作用，这是普惠金融的最佳实现路径。
随着移动互联网、ABC（AI人工智能、Big Data大数据、Cloud Coputation云计算）等技术的发展普及，金融科技的发展已经蔚然大观，它与传统金融业态联动融通，不仅促进了大金融行业的内生变革，大幅提高了金融实践层面的服务效率和普惠水平，而且还促进了金融监管、消费升级、智慧城市、交通医疗等领域的颠覆式创新。在下一个十年，银行的概念将被彻底改变：传统实体将让位于App、人工智能和去中心化分类账。那么，银行将如何应对金融科技浪潮呢？面对客户需求的逐渐觉醒、技术革新的推动助力，以及监管机构的开放包容，银如何制定破局之策？银行是否能够成功地拥抱金融科技创新？
本课程主要围绕产业互联网视角和科技金融视角下的供应链金融创新、风控与营销进行全方位解析。
课程对象：
1. 商业银行公司业务、条线负责人、支行公司业务主管行长、市场部经理、产品经理、行业经理及风险经理；风险管理部、授信审批部等相关人员；分行或支行一线全体客户经理，尤其是高级客户经理等
2. 供应链金融科技公司相关从业人员等
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课程大纲
主题一：商业银行在供应链金融中的机遇和挑战（3小时）
一、供应链金融是什么？
二、供应链金融数字化带给商业银行的机遇和挑战
（一）供应链金融是产业金融
（二）供应链平台的产品有哪些？
（三）供应链平台的建设过程
（四）市场上主要的供应链平台
（五）供应链平台和商业银行的合作与博弈
三、供应链金融证券化带给商业银行的机遇和挑战
（一）供应链金融资产证券化有三个方向
（二）供应链金融资产证券化的基本模式是什么？
（三）开展供应链金融资产证券化分几步？
（四）目前供应链金融资产证券化的发展情况
（五）券商和商业银行的合作与博弈
四、交易银行发展给商业银行带来的机遇和挑战
（一）交易银行的发展概况
（二）商业银行该如何选择供应链金融客群？
（三）商业银行在开展供应链金融时如何提高客户服务能力？
（四）商业银行如何提高供应链金融的盈利能力？
主题二：中小企业核心风控策略（准入）架构（3小时）
a. 债务人的财务指标检验
-资产和负债：资产负债率 / 贷款-总资产 / 贷款 - 净资产
-偿债能力：流动比率 / 速动比率 / 担保比率 / 现金比率
-经营能力：应收账款周转率 / 库存周转率 / 收入增长率 / 毛利率 / 营业利率率 / 资产收益率
b. 交易价格合理性检验
-公允价格检验
-行业毛利率检验
-行业净利率检验
-价格生命周期曲线检验
c.销售合理性检验
- 销售监控和预警 / 销售预测模型
- 退货（退货率）监控和预警 / 退货预测模型
- 返点返利监控和预警
- 商品差评率
d. 库存合理性检验
- 库存周转率
- 货物缺货率
- 货物损耗率
e. 结算合理性检验
- 资金周转率
- 资金久期
- 结算冻结金额和比率
f. 账户合理性检验
- 账户状态检验
- 账户冻结金额和比率检验
- 账户资金扣款顺序检验
g. 上下游集中度检验
- 销售大客户丢失或变更
- 采购大客户丢失或变更
h. 关联交易合理性检验
- 关联企业准入检验
- 关联交易（销售）占比检验
i. 虚假交易（刷单）应对策略和措施
-怎么看待刷单，正面或负面？
-虚假交易识别：账户 / 物流 / 资金 / 用户行为等模式
-刷单在额度和准入上应用措施
主题三：产业互联网金融下的供应链金融创新与营销（6小时）
一：供应链金融的重大现实意义
1.大联接时代正面对高度的不确定性
2.供应链金融上升到国家战略层面
3.不同企业的融资情况
二：供应链金融多种实践形式与现状
1.消费互联网平台视角
2.核心企业自金融
3. 产业互联网泛平台产融生态视角
案例分析：联合包装网平台与供应链金融介绍
三：供应链金融营运中的三个基本特性
1.收入的自偿性
2.管理的垂直独立性
3.供应链结构的闭合性
四：供应链金融商业模式的逻辑
1. 供应链金融战略选择原则及案例分析
2. 供应链融资方案的主要特点和区别
3. 供应链融资基本模式及特点（银行与非银类机构）
4. 产业生态圈与金融生态圈的融合
5. 技术赋能的产业供应链金融创新路径的框架
6. 供应链+产业商业模式=F（战略 产业链 技术 服务
五：供应链融资的风险控制及风险管理
4.供应链金融常见风险点
5.供应链金融风险控制逻辑
6.供应链融资风险及防控手段
7.供应链融资痛点
8.区块链+供应链金融
六：供应链融资客户特点与客户需求分析
1.“1+n”供应链金融服务模式
2. 供应链金融的全景视野
3. 企业交易与现金流逻辑模型
1.现金管理产品体系
2.中小企业现金管理需求
3. 贸易融资类产品组合
4. 案例分析
七：供应链金融服务方案营销策略
1.银行供应链金融的落地之难
2.在线供应链金融
3.互联网平台模式
4.金融系统供应链金融现状
5.当前条件下与第三方合作放款的优势
6.供应链金融服务系统
八：供应链金融平台搭建
1、供应链金融平台的设计理念
2、平台型供应链金融风控模型构建
3、平台型供应链金融风控逻辑
4、互联网+供应链金融的趋势
7.营销方式和故事
8.供应链金融服务系统
九：国有企业中央企业及配套中小企业供应链金融案例分析
1.供应链金融外部风控体系建设
2.不同企业的融资情况
3.应收账款融资案例分析
4.降资产负债率—债转股案例分析
5.降成本模式—反向保理多级流转平台服务中小供应商模式案例分析
6.银行供应链金融模式案例分析
7.信托、券商参与供应链金融模式案例分析
8.ABS运用—基础资产类型案例分析
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讲师介绍
讲师A：15年银行信贷工作经验+6年信托工作经验，工作内容覆盖了供应链金融的市场营销、产品推动、授信评审、风险管理和资产保全，熟悉金融科技在供应链金融领域的应用场景。
讲师B：曾就职于京东金融、阿里和消金公司担任高级管理岗位，曾经牵头搭建过供应链金融业务、小额信贷业务、个人经营贷业务和消费金融业务等多个产品和核心风控，对消费信贷金融服务/中小微企业信贷，互联网信贷产品架构设计，信用风险管理体系建设、信用评分/评级体系建设、风险数据中台和授信体系建设、信贷反欺诈风险体系建设等方向有超过15年经验；
讲师C：现任某股份制商业银行金融产品创新部 总经理
13年国有银行实战经验，19年股份制银行实战经验，对于银行行业的金融服务方案、供应链金融新产品研发及各行业的推广、大型项目评估、项目管理在金融行业的应用等方面有非常独到的见解和丰富的实战经验。
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日程安排
日期：2023年5月20-21日（周六日）
地点：杭州（具体授课地点课前一周告知）
上课时间：上午9:00-12：00，下午13:30-16:30
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优惠及团购
课程费用：3800元/人（包含培训费、场地费、材料费、午餐、茶歇）
优惠信息：5月10日前交费优惠200元/人；3人以上同行优惠200元/人，优惠叠加！
微信｜电话
13585803103
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