让你的投资"下盘稳固"
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我学习打太极拳已经三年多了,并且爱上了这个运动。
普通人对太极存在极大误解,以为就是老头老太在公园健身的玩意。
太极的创立第一天就是为了打人的,每一招一式都有实用的攻防含义。我在硅谷的太极老师,曾在东亚运动会,亚运会和世界太极锦标赛中多次夺冠。他虽然看上去没有我壮,但一搭手,十秒钟之内把我击倒,毫无悬念。
以我粗浅的理解,太极拳在搏击中致胜的一个基本原则是,以丹田和腰部为中轴,依靠大腿和全身的力量,艺术地选择和对手格斗的接触点,打击其薄弱之处。当你全身之力压上,和对手的局部对决时,胜负早已决定。
没有接受过格斗训练的人,一般就只是会简单的挥舞一下拳头,踢踢腿,在专业人士面前完全不堪一击。
这让我想起许多股票投资者,他们每天关心的问题是,我今天该买什么股票?买进了之后马上在想我什么时候卖出?涨了一点后,马上卖出套利。亏了以后开始捂着不卖,后来跌得太惨了,被迫割肉。然后不断循环重复这个过程。
真正机会来的时候,他们资金都已被深度套牢,想投入也没有钱。
侥幸买到一只好的成长股时,没有涨多少,就匆匆卖掉,然后急吼吼的寻找下一个投机机会。
这种毫无章法的投机方式,和没受过训练的人打架一样,毫无二至。
初学太极的人,师傅会让你先靠着墙练站桩,锻炼大腿力量。刚开始,你可能坚持不到三十秒,大腿就急剧地抽搐,慢慢地坚持时间可以越来越长,大腿肌肉越来越有力。这种看似枯燥的练习,为搏击实战打下了坚实的基础。基础打好之后,下面的学习提高都会自然而然。
那么,什么是投资的基本功呢?如何让你的投资下盘稳固呢?
王川观点 (微信和QQ号 9935070, 公众号 investguru):几个要点,让你的投资下盘稳固: 1. 合理资本配置,拒用杠杆。 2.充裕现金储备,以把握意想不到的机会。3. 建立一个日常学习积累投资素材,扩大高质量朋友圈子的体系,机会到来时可迅速判断,行动。4. 投资外,要有别的现金流和固定收益的来源。
第一点,关于金融杠杆的危害和不用金融杠杆的问题,我的公众号(investguru) 上周有文章专门阐述过。文章发表后,第二天瑞士央行就突然放开瑞郎汇率,多家卖空瑞郎的对冲基金一天内倒闭,甚至殃及一些投行和外汇投资的券商。
第二点,始终保持充裕的现金储备,即使看到周围的人正在跟风炒股发大财时,也不为所动。金融市场上每隔几年都会出现机会,金融资产在恐慌中以不可思议的廉价被抛售。但没有现金储备被套牢的投资者,明知这是一个很好的买进的时机,也只能眼巴巴地错过,因为没钱了。
巴菲特曾经说过,他始终会保持手头有两百亿美元的现金随时可以调动. 老巴都这么做,普通投资者更应当自律,保持足够现金储备。
第三点,你必须天天学习,深入研究,积累各类股票,债券和其它潜在投资机会的素材。这会十分枯燥,但是必须的基本功。当机会真正降临时,你早已做足了功课,可以迅速出手。
另外,正如我以前的文章所说,每个人的能力边界是有限的,边界也是动态的。扩大能力边界的一个系统方法是广交朋友,不带偏见地学习每个朋友的优点。
你必须养成主动乐于助人的习惯,才会得到朋友们的信任和回馈。高质量,正能量的朋友越多,你的路就越宽。许多时候,机会就是在和朋友不经意地交流中发现。
第四点,还是以巴菲特为例。他旗下的Berkshire Hathaway 公司是一个巨大的保险公司,通过保守的风险控制,公司保费利润成了老巴投资的廉价资金来源。这个架构带来的巨大优势,是一般机构投资者和基金不具备的。所以老巴可以完全无视外界压力,按照自己的节奏投资。
这实际上有个矛盾。资金越少的投资者,希望完全靠投资收入为生,赚快钱的欲望强烈。往往没有章法,频出昏招,回报不好。
经验丰富,资金充裕的投资者,有别的收入来源,不需要马上赚钱,可以非常耐心地等待时机,在自己选择的战场,自己选择的时机,用自己选择的方式战斗,轻松地获得丰厚的回报。然后形成良性循环,生意越做越大。
解决这个问题,没有捷径。初级的投资者,必须要通过工作,保持固定收益的来源。日积月累,你的圈子越来越广,知识越来越丰富,在股市之外的收入机会也会越来越多。这一切,是需要熬出来的。
总之,当你的投资下盘稳固时,财富的长期积累会显得毫不费力,自然而然。
作者简介:王川 (微信和QQ号 9935070, 公众号 investguru ),投资人,中科大少年班校友,现居加州硅谷。如果你想实时看到我的投资观点和文章,请加我个人微信, 我很乐意和你分享探讨这方面的话题。我的新浪微博是 “硅谷王川谈投资”。 全部文章可以在下面这个链接看到。
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