昌吉人注意啦！竟有13人因为这事儿被骗1200余万元.....

案例：昌吉市赵某某涉嫌集资诈骗案

一、案件侦办情况

犯罪嫌疑人赵某某涉嫌集资诈骗一案，由被害人王某某于2015年5月25日报至昌吉市公安局经侦大队，于2015年5月28日立案进行侦查。犯罪嫌疑人赵某某因涉嫌集资诈骗，于2015年12月7日被抓获并刑事拘留，于2016年1月13被昌吉市人民检察院批准逮捕，昌吉州人民法院于2016年6月17日对该案依法审判，犯罪嫌疑人赵某某被判处无期徒刑。

二、简要案情

经依法侦查查明：犯罪嫌疑人赵某某以倒卖干果、皮革、二手车等生意特别挣钱为由，虚构资金用途，私自承诺可支付高额利息，以支付高额利息为诱饵，共向王某某、谭某某等13名被害人打条子借款共计1239.5万元，后将这些钱支付部分利息后进行赌博和挥霍，给被害人造成了巨大的经济损失，其行为构成集资诈骗犯罪。

三、案件警示

近年来，伴随着民间借贷的持续活跃，非法集资案件也呈多发态势。部分投资人贪图高额收益回报，轻易将资金出借给他人。犯罪分子也正是利用了投资人的这一心理，抛出高额受益的诱饵，大肆进行非法吸收公众存款甚至集资诈骗活动。一旦资金链断裂或案犯卷款潜逃，投资人便无法收回资金，甚至可能血本无归。对民间借贷活动，广大群众一定要擦亮眼睛，谨慎参与，通过正规途径投资理财，避免财产遭受损失。

非法集资知识问答篇

一、非法集资活动的常见手段是什么？

1.承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

3.以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、微博、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

4.利用亲情友情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲友、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

二、如何识别防范非法集资？

1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

三、非法集资活动对社会有哪些危害？

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资人对集资资金是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是严重干扰正常的经济、金融秩序，引发风险。三是容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。

四、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。

非法集资涉及到罪名包括：集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法经营罪、合同诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、虚假广告罪等。

依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金;对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

温馨提示

1、警惕借所谓的种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。

2、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。

3、严厉打击非法集资，建设和谐平安昌吉。

文章来源：昌吉州处置非法集资工作领导小组办公室

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本期来源：掌上昌吉手机客户端

本期编辑：魏晶晶

责任编辑：段   莉

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