违约爆发!从100跌到8元,今天又听到杠杆碎裂的声音!
步入2018年,发生了一连串重大金融事件,值得每一个人警惕!
最近,企业违约密集爆发,作为资金中间商,银行和券商承销的理财产品也呈现了不同程度的违约,果真,暗流之下,危机汹涌啊。
图片来源:图虫创意
一个不得不提的案例,就是近期的富贵鸟债券违约事件。
4天跌去92%,这只民企债从100跌到8元
最近几天,富贵鸟公司持续成为资本市场关注的焦点,原因就是公司发行的债券 14富贵鸟 。自3月1日复牌以来,4个交易日内,该债券已累计暴跌超90%,债券价值都快归零了。
目前,停牌价是13元。
重仓重伤!中融基金踩雷14富贵鸟
14富贵鸟复牌暴跌超90%,首当其冲踩雷的就是重仓该债券的中融融丰纯债型基金。根据2017年四季报,中融融丰纯债持有14富贵鸟的比例高达47.2%。
公开信息显示,中融融丰债券基金成立于2016年6月底,规模3.2亿元左右。
现在离4月23日 “14富贵鸟” 回售日不足一个月了,按理,富贵鸟有义务购买回自己发行的债券。回售价一般是按照债券面值加上按年利率(单利)和年数计算,比如这个债券的利率是6.3%,并扣除公司已支付的利息。
问题来了,富贵鸟有钱吗?
更严峻的是,富贵贵鸟今年还有13亿元私募债券“16富贵01 ” 到期,各种迹象显示,14富贵鸟及其他即将到期债权很有可能违约。
究竟,是什么触发了违约?
复利姐认为,实体经济不景气,行业下行、公司经营激进、管理层不稳定、短债长用、信息披露失真等等都是构成“违约”的因素。
不要以为富贵鸟债券违约只是一个个例,如果只是个例,监管为什么会抓着银行一直严整不放。
2018去杠杆不放松,理财违约恐将继续增多
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说到这里,投资者可要注意投资风险了。
2018年以来,民企信用风险事件花样百出,银行和券商承销的理财产品也出现不少问题(比如去年的陆金所资管、招行10亿理财风险事件等),复利姐有些许担忧,这可能是中国金融去杠杆到了一定程度的标志,未来这种违约或许会越来越多。
2018年初违约事件频繁发生,仅违约主体就涉及6个。
统计一下:
中弘股份及下属控股子公司债务逾期;
云南省级国资平台云南资本信托贷款逾期;
富贵鸟部分违规担保发生担保代偿事件;
吉林森工集团永续债放弃赎回。
…………
下一个会是谁? 下图是发布兑付公告,却最终发生了违约的上市企业债:
从一系列的民企债券违约风险事件可以看出,
2018年银行业防风险、强监管,整治市场乱象的大幕已经拉开,并将贯穿始终。
也就是说,投资人即使面对银行理财也要更加谨慎,绝对的安全收益将不再那么容易。
打破刚兑的时代,正式开启!
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