中国动真格 蚂蚁搬家换汇 列入黑名单

为阻止更多资金外流，传中国国家外汇管理局发布新规，规定界定了集中被称为“蚂蚁搬家”式的换汇行为，并表示实施该行为的个人将被列入黑名单，取消两年的10万美元换汇额度。

据中国公安部资格认证的“华夏移民网”援引投资移民律师话透露，中国外汇局今年严查利用他人的换汇额度，即通过“分拆”售汇行为将资金汇出境外，违规者一旦入“黑名单”，将被取消两年合计10万美元的换汇额度。

此外，据清华告知社群“水木社区”经济论坛消息，如果个人违反外汇局有关“蚂蚁搬家”式的换汇新规，一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。

事实上，这个被称为个人购汇黑名单的“关注名单”早在2015年9月中国外汇局就曾下发特急文件，加强“蚂蚁搬家”式购汇管理，要求对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。不过，一直没有严格执行。

　　（1）5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；

　　（2）个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；

　　（3）同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆 交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

　　外汇局频出重拳阻止外汇流出

进 入2016年以来，中国在岸人民币和离岸人民币在新年以后的两个星期都大幅下跌。由于人民币汇率剧烈动荡，造成人民币贬值预期增强。人民币贬值预期又造成民众 的恐惧，恐惧手里的人民币“缩水”，纷纷到银行兑换美元，尤其在中国北京、上海、深圳等一线城市，银行换汇压力一度骤然大增。

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