新的一年不做韭菜，了解8个危险信号躲过加密货币投资陷阱

近几年，不断曝出玩加密货币暴富的案例，但同样也有人因眼光不准，损失惨重。

2017 年 4 月，执法人员突袭了孟买的一个加密货币非法交易窝点，逮捕了 18 名工作人员并没收了 200 多万美金。据报道，加密货币“OneCoin”项目的 18 名工作人员在被捕之前，至少取得了 3.52 亿美元的不法收益。

另一个例子是，大约一个月前宣布关闭的比特币投资交易平台 BitConnect。BitConnect 是一个开源的、点对点的，社区驱动的数字货币投资交易平台，开源进行数字货币的储存、投资和托管。通过将用户的比特币兑换成 BB 存放在 BitConnect Coin 平台账号或者钱包里，进行投资、放贷、分红等获得收益。该项目不仅通过 ICO 吸引投资者，还让投资者呼吁朋友和家人也一起使用该平台以吸引资金，被指庞氏骗局。可判断 BitConnect 为骗局的一个特征是，该平台提供每年高达 +480% 的现金收益（不是加密货币），甚至保障在“零风险”的前提下，每年的收益率能够达到 91.25%。这种就投资收益做保证的项目，一般都为骗局（可参见下文第 2 个危险信号）。

在看到比特币暴涨之后，许多人都抱有以“低价购买下一个比特币的投资心理”，如何辨别有价值的虚拟货币和“垃圾货币”（Shitcoins），下文中的 8 个危险信号可作为判断依据。

1、项目创始人和团队成员的身份信息保密

绝大部分 ICO 项目如果为骗局，相关人员都会隐去自己的身份信息，并以早期 ICO 项目的创始人也会隐藏身份信息作为借口来掩盖事实。但时至今日，情况已经不同，新发虚拟货币的创始人应具备足够勇气为其项目发声。如果投资者无法找到任何与创始人或核心团队成员有关的重要信息，则应该三思而后行。而且，即便找到创始人和核心成员的身份信息后，也应花一些时间去调查他们的职业背景，判断白皮书信息的可信度。

2、对投资收益做出保证

所有投资，不论形式如何，都会带有一定的潜在风险，只不过风险水平不同。当投资者投资一种新的加密货币时，必须明白其中的资金损失风险，这也是为什么一些经验丰富的投资者会在决定之前，进行尽职调查评估相对于报酬，风险水平是否合理。然而，如果某一个 ICO 项目，做出零风险投资收益承诺，那么很可能是个骗局，因为它消除了投资中的风险因素。

 3、过度营销

一些 ICO 项目可能并不完全是骗局，但是其加密货币可能并不及白皮书中设定的价值。因此，在投资任何加密货币之前，应自问到底为什么要投资该加密货币。投资，是因为看中了项目身后的商业逻辑，还是被推销辞令所诱惑？如果是因为该项目的广告铺天盖地，在电子邮箱、社交平台上都能看到，你的朋友也在不遗余力地向你推荐，请规避这种情况的发生。

4、加密货币的功能不清晰

比特币发行时，其目的是为了解决一些具体的问题，例如通货膨胀、权威机构操控、以及法定货币贬值。而以太坊的创建则是为了为执行智能合约提供一个基于区块链的解决方案。门罗币旨在在比特币的基础上进一步加强交易的隐私性，莱特币的话，如果说比特币是黄金，则莱特币就是白银。每一种加密货币都有成功的几率，因此有独特的功能来支持它的基础价值。所以，如果一种加密货币没有清晰的效用，则应该对其持谨慎态度。

5、在 Github 上没有活动痕迹

加密货币背后的团队大多会在 Github 上管理他们的项目。目前，大约有 2000 多万开发者在 Github 上进行代码审查和项目管理。如果某一种加密货币背后的团队在 Github 上没有任何活动痕迹，他们使用的可能是复制代码（有时是被盗代码），那么你投资的很可能是一个表明光鲜的网站。虽然也可能有一些“独行侠”，但绝大多数情况下，Github 上的活动痕迹可用作一个有效指标，来判断一个 ICO 项目是否为骗局。

6、Reddit 和 YouTube 上有大量负面评论

为了把雪卖给爱斯基摩人，骗子会使用大量的术语去写非常专业、漂亮的推广文案，不具备相关知识的投资者可能会发现很难识破加密货币的骗局。但是，去 Reddit 或者 YouTube 上去查看关于某一种加密货币/或其创始人/团队的评论，能够了解到第三方对该货币合法性的客观见解。当然，也不排除有人会在这些网站上发布煽动性文章的可能性，但可以以申诉人是否能够提供无法推翻的证据来判断其诈骗申诉的真实性。

7、通过 ICO 筹集的资金额度不超过 1000 万美金

区块链行业创企希望通过 ICO 筹集的资金的多少，也可作为一个有效指标来判断该项目的可信性。加密货币创企 ICO 的目的通常是筹集资金来研发产品、添加新的功能，或者扩大业务规模来获得更大的市场份额。在某种程度上，很难就一家公司通过 ICO 应筹集的资金的额度去设定一个标准，来判定其是否能够通过公信力测试。然而，对于一些骗子来说，能筹集到几十万美元也是一笔划算的交易，因此对于那些筹集资金目标不超过一千万美元的项目，要更加谨慎。

8、ICO 项目选择 Instamine 和 Premine 的发行方式

在判断某一种加密货币是否为“垃圾货币”时，也可以去看一下它的发行方式。

“Instamine”和“Premine”都被认为是不公平的发行方式。采用 Instamine 的发行方式时，该加密货币中的很大一部分都会在发行初期被放出来。而且，最早期的少数几个区块的回报率极高，因此，只有在最早期进入的少数几名投资者才有机会获得更大的份额。这样的供应方式会导致该加密货币的价格控制机制被掌握在少数人手里，他们可以随意操纵加密货币的价格。

Premine 是指开发者在向开放社区公布代码之前，会将一定数量的加密货币分配给某一特定的地址，最初采用这种方式所基于的理由是，开发者需要支付某些费用，例如在交易平台上发行的费用、以及开发新功能的费用。采用“Premine”的发行机制，虽然不能直接被判断为诈骗项目，但起码可以表明该加密货币的创始人在加密货币开始交易之前已经拥有部分加密货币。因此，一旦货币开始交易并开始上涨，加密货币的创始人或开发者可以将预先挖出的货币出售，退出该项目。

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本文由 jqyjr 编辑排版

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