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远离非法集资陷阱
非法集资是什么?
非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
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非法集资的主要形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
别再被花言巧语骗了。
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如何识破和防范非法集资
认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱感。坚信“天上不会掉馅饼饼”,“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。
正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准,是否向社会不特定对象募集资金,是否承诺一定比例集资回报,是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
増强理性投资意识,依法保护自身权益。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴涵着巨大风险。
要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关的利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨镇投资。
如何识别P2P企业违规行为
国内多家P2P企业(网络借贷信息中介机构)出现提现困难、跑路失联、停止营业等情况,导致投资人利益严重损失,行业风险凸显。
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等文件规定,P2P企业不得有以下行为:
违反十三项禁止性规定
为自身或变相为自身融资。直接或间接接受、归集出借人资金。直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息。在互联网等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。违规发放贷款。将融资项目的期限进行拆分(期限错配)。
自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品。开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为。与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行混合、捆绑、代理。虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人。向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务。
从事股权众筹等业务。违反其他禁止性规定。
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违反应尽义务及风险管理相关要求
未对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核。未采取措施防范欺诈行为。未履行反洗钱和反恐怖融资规定。未落实客户实名注册要求。违反借贷金融应当小额分散的要求。违反线下经营管理相关要求。违反单一融资项目募集期规定。
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违反信息科技风险管理规定
违反信息安全保障相关管理要求。电子签名、数字认证不符合规定。未记录并保存网络借贷业务活动数据和资料。
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违反出借人与借款人保护相关规定
未经授权代出借人行使决策。未实施出借人风险评估。违反借款人与出借人信息管理规定。未按规定实施客户资金存管。
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违反信息披露相关规定
违反信息披露相关规定。
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违反校园网贷、现金贷相关监管要求
违规开展校园网贷业务。违反利息、收费相关规定。违反审慎经营原则及客户保护相关要求。
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深圳市公安局举报单位及电话
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真正靠谱的获奖途径
当然是提供涉黑涉恶违法犯罪线索啦!
光明新区关于扫黑除恶专项斗争举报奖励的公告
活动介绍
为鼓励社会各界和市民群众广泛参与扫黑除恶专项斗争,对举报以下涉黑涉恶违法犯罪活动线索经查证属实的,视情况予以奖励。根据举报人提供的线索、证据材料与调查处理结果相符合程度,给予2000-100000元的奖励。有特殊贡献的,视情况提高奖励金额。并对举报人个人信息严格保密。
来信来访地址
光明新区扫黑除恶专项斗争领导小组办公室(深圳市光明新区碧眼路1号信访大厅208室)
举报电话
光明新区扫黑除恶办: 0755-88211612
光明新区纪检监察局(打保护伞):12388
光明新区组织人事局:0755-88211648
光明公安分局:0755-84468748
举报邮箱
gmqshce@szgm.gov.com
光明新区扫黑除恶专项斗争
领导小组办公室
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编辑整理|深圳光明
内容来源|绿色光明网
光明新区发展和财政局
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