【扫黑除恶】涉案资产近4500万元，光明警方深挖线索打掉一套路贷团伙！

扫黑恶，保平安

今年是光明区开局之年

也是光明区扫黑除恶

专项斗争的关键之年

一段时间以来

全区凝心聚力、立足实际

科学谋划、精心部署

不断推进扫黑除恶

专项斗争工作出实效

近日，光明公安分局成功打掉一“套路贷”团伙，查封、扣押、冻结涉案资产近4500万元，刑拘15人，取得挂牌整治“开门红”，当前案件已移送检察院审查起诉。

雷霆出击 一举捣毁“套路贷”

‘套路贷’不是贷，是新型涉黑恶犯罪

据该专案主侦民警之一冯警官介绍

这个案件的由来，里面还有个小故事

今年年初，他的一个朋友跟他“吐槽”一件怪事：有人借贷十几万元，竟因为这个，一下子房子、车、工厂啥都没有了。“老刑侦”冯警官立即察觉到事情的不对，他让朋友带上事主过来分局聊一聊。

经过与事主一番详谈，冯警官愈发肯定了自己的判断：事主落入了犯罪分子精心设计的“套路贷”。原来，在2016年末，事主陈先生急着给工厂员工发工资，便想到了生活里经常看到的能快速借贷的“金融服务公司”。

当时，陈先生借款16万元，去掉“头息”后到手仅13.5万元。但让陈先生万万没想到的是，短短的1年时间，自己的欠款越来越多，最终欠下了300余万元的巨额债务。与此同时，名下的房产也被过户到他人名下，自己的汽车和位于惠州的工厂也被借贷公司的陈某强行霸占。

冯警官立即让陈先生报警

根据陈先生的讲述

办案民警通过进一步核查后判断

陈先生遭遇的是典型的

套 路 贷 ！

陈先生所说的“金融服务公司”

及陈某、钟某、张某等人

很可能形成了有组织地利用“套路贷”

实施违法犯罪的恶势力团伙

光明公安分局随即成立专案组展开调查

揭秘套路 “涉黑恶”绝不姑息

经过近两个月的侦查取证

警方基本摸清了该“套路贷”

团伙的组织架构和作案手法

原来，陈先生第一次借款的数额不大，却有着苛刻的还款条件和高额的违约利息。每次到了还款日期，他都没办法正常还钱，不是还款账号不对就是无法联系还款人，一旦不愿意赔付“违约金”，便会有社会人员来工厂捣乱、辱骂、威胁。

与此同时，陈先生还被以“行规”为由被迫签下多份空白合同，这让他之后深陷更多的“套路”。就在陈先生无力偿还债务时，该团伙成员丁某主动接近他，并“好心”介绍了第二家“金融服务公司”。在借新还旧中，该团伙通过陈先生之前签订的空白合同，伪造银行流水和借款合同，借款18万元，到手仅15.5万元，在银行流水和借款合同中却标注25万元，凭空增加了债务，让陈先生在不知情的情况下被逐步垒高债务。

随后，该团伙成员陈某、钟某等人又打起陈先生的房子的主意。陈先生被迫通过该团伙公司借款“赎楼”，再用房屋偿还债务，但在刚“赎楼”成功后，立刻遭遇违约诉讼，这些都是在陈先生并不知情的空白合同中约定的。最终，陈先生的房子过户到团伙成员姐姐名下，同时仍欠300余万元的巨额债务。在确认陈先生无力还款后，该团伙以欠款入股为名，强占了陈先生位于惠州的家具厂。

该团伙还通过言语威胁

暴力恐吓等手段进行逼债

据该案另一位主侦民警隋警官介绍

该团伙为了将陈先生一家赶出工厂

曾殴打不愿意搬出的陈先生父亲等亲人

口头威胁陈先生及其家人安全

5月11日凌晨时分

专案组多线出击

在湖南、中山、惠州、深圳等地

对该“套路贷”专案

进行第一轮收网行动

刑拘15人，现场扣押一大批物证

铁腕打击 为群众伸张正义

光明君了解到

该案件涉及十几家银行

100多个银行账号

涉及海量银行流水

工作量巨大

专案组白天跑银行调材料

晚上梳理分析资金流向，全月无休

“文字表述会把人看晕。”为了让资金的来龙去脉一目了然，他们针对每一位受害人的描述都制作出一张资金走向图。虽然辛苦，但案子破了之后，听到受害人说“感觉看到了希望”时，他们非常开心，认为所有的辛苦都值得。

据光明公安分局扫黑办工作人员介绍

涉及到公安方面的扫黑除恶工作

主要分两部分，一部分是线索核查

担负了全区线索核查的责任

另一部分是专案打击

经统计，今年上半年，全区共接群众来信、来电、来访400余次，受理上级交办、群众来电来访来邮、各单位摸排报送线索共计108条。

“很多时候，群众举报的线索，是经济纠纷而不是涉黑恶线索。”针对这种情况，公安部门会建议群众通过诉讼解决问题。

群众提供的线索中，有很多“陈年旧案”，有的甚至是几十年前的事情，无法提供证据。有些时候举报人也不够配合，举报完就算完事，回访人员再联系也不再搭理，这些情况给线索核查工作带来更高难度。

“归根结底，群众的满意度是衡量我们工作质量的标准。让他们安居乐业、不再畏惧，就是我们工作的意义所在。”

一名光明公安分局扫黑办工作人员表示，扫黑除恶专项斗争在全区产生的氛围以及一批涉恶案件的侦破，有效挤压黑恶势力的生存空间，起到强有力的震慑作用，有效净化了社会环境。

他说，虽然扫黑除恶工作任务重、压力大、强度大，但很多时候，尤其在面对面沟通交流的时候，可以感受到群众的真诚、感谢，这让人心中倍感温暖，也更有动力投入到接下来的工作中。

火眼金睛、嫉恶如仇

让我们为警察蜀黍点赞

接下来，光明君将为大家

送上一份“防套路贷秘籍”

一起来看看吧~

套路贷如何坑人？

作案目标：通常选择急需资金周转的小老板、想超前消费的大学生或者是输急眼的赌徒等。

套路一：包装好骗你

披着“无需抵押、手续简便、即时到账”等华丽外衣，实则签订“阴阳合同”、伪造“银行流水”；对外以公司模式运营，实则所有借贷行为均以不法分子个人名义和被害人签署协议。

套路二：就是“让你违约”

还款方式通常为现金还款，还款日期精确到某月某日几时几分。该还钱时，不法分子使用短信不回、电话不接、“玩失踪”等手段让你找不到人还钱，从而构成合同违约，需要赔违约金。

套路三：扮演“假好人”

待被害人还不起虚高贷款，“套路贷”公司忽悠被害人再去另外一个公司借贷还贷，再重复签订“阴阳合同”和伪造“银行流水”，通过“转单平账”的手段让被害人的债务短期内几何式倍增。

套路四：不断恐吓、纠缠

犯罪团伙以各种手段追讨虚高债务，既有暴力、胁迫手段，也有滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等“软暴力”手段，甚至利用虚假诉讼公然恶意讨债，不断向被害人施加压力，直到“榨干油水”。

5点不同教您识别套路贷

“套路贷”案件带有民间借贷经济纠纷假象，具有非常强的隐蔽性，虽容易与一般民间借贷相混，但有以下区别：

区别一：借款目的不同

“套路贷”以“借款”之名，行非法占有之实；后者只是为了获取本金及高额利息。

区别二：手段方法不同

“套路贷”存在诱骗被害人签订空白、虚假合同，打全款到被害人账户但以现金方式取走多余部分，或单方面制造违约等多种虚构事实、隐瞒真相的行为；后者属于双方自愿下的民事法律关系。

区别三：对不能还款的结果态度不同

“套路贷”积极造成不能还款的事实，制造“违约”假象，为下一步违法犯罪奠定基础；后者则不希望发生不能还款的事实，希望借款人能尽快还款以得到本金及利息。

区别四：侵犯客体不同

“套路贷”侵犯被害人人身权、财产权、破坏公共秩序，甚至妨害司法秩序、挑战司法权威；后者主要是破坏金融管理秩序。

区别五：法律后果不同

“套路贷”本质上属于违法犯罪行为，借款的本金及利息不受法律保护；后者的借款行为及一定幅度内的利息受法律保护，超过规定的利息约定无效。

大家都记住了吗？

日常生活中一定要提高警惕

防止跌入“套路贷”的陷阱

如果有“套路贷”及其他

涉黑涉恶违法犯罪线索

请积极检举揭发

联系方式及地址

●光明区扫黑除恶办

举报电话：[phone]

来信来访地址：深圳市光明区公共服务平台662办公室

●光明区纪委监委

举报电话：88211630

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区光明街道牛山路与德雅路交会处公共服务平台970室

●光明区委组织部

举报电话:[phone]

来信来访地址:光明区公共服务平台958室（深圳市光明区光明街道牛山路33号）

●光明区委宣传部

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区公共服务平台939室

●光明公安分局

举报电话：84468748

来信来访地址：光明区科林路333号光明公安分局扫黑办

●光明区人民检察院

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区华夏二路光明商会大厦13楼

●光明区人民法院

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区华夏二路光明商会大厦22楼

●光明街道扫黑除恶办

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区光明街道综治信访维稳中心208室

●公明街道扫黑除恶办

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区公明街道金辉路2号公明街道信访中心

●新湖街道扫黑除恶办

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区新湖街道圳美社区荔山公园北门政法办公室三楼312室

●凤凰街道扫黑除恶办

举报电话：[phone]或0755-23195545

来信来访地址：光明区凤凰街道综治信访维稳中心106室

●玉塘街道扫黑除恶办

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区玉塘街道田寮路二办二号楼203

●马田街道扫黑除恶办

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区马田街道雪仙丽科技园信访大厅

●市规划和自然资源局光明管理局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区华夏二路土地储备大厦218室

●光明市场监督管理局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区公明街道望胜路6号200室

●光明区城市更新和土地整备局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区第三办公区1楼103室

●市生态环境局光明管理局

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明街道华夏二路商会大厦20楼2010室

●光明区卫生健康局

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区牛山路三十三号路路口南光明高新园区公共服务平台4楼442室

●光明区规划土地监察局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区光明大街397号一楼指挥（举报）中心办公室

●光明区水务局

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区公共服务平台329室

●光明区工业和信息化局

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区观光路招商科技园A3栋B座2楼

●光明区民政局

举报电话：[phone]

来信来访地址：深圳市光明区华夏二路光明商会大厦1801室

●市交通运输局光明管理局

举报电话：[phone]

来信来访地址:光明区交通运输行业扫黑除恶专项斗争领导小组办公室（深圳市光明区光明大道505号408办公室）

●光明区建筑工务署

举报电话：[phone]

来信来访地址：深圳市光明区光明街道华夏二路商会大厦10楼1019

●光明区人力资源局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区光明街道华夏二路光明商会大厦1704

●光明区审计局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区光明街道牛山路与德雅路交会处公共服务平台560室

●光明区文化广电旅游体育局

举报电话：[phone]或0755-23421030

邮箱：[e-mail]

来信来访地址：深圳市光明区牛山路口公共服务平台629

●光明区住房和建设局扫黑除恶办

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区第三办公区光明大街401号五楼513室

●光明区信访局

举报电话：88211961

来信来访地址：光明区碧眼路1号区信访大厅

●城市管理和综合执法局

举报电话：[phone]或12319

来信来访地址：深圳市光明区华夏二路光明商会大厦1242

●光明区应急管理局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区华夏二路光明商会大厦19楼1927室

●光明区教育局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区公共服务平台433室（深圳市光明区光明街道牛山路33号）

●光明公交派出所

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区公明街道马田北路下村86号

●光明区公共资源交易中心

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区观光路招商局光明科技园A3栋B单元8楼

●光明区税务局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区光明街道光翠路北10号213室

●光明区司法局

举报电话：[phone]

来信来访地址：光明区公共服务平台656室

●光明区社会发展研究中心

受理公民和组织举报电话：12339

●光明交警大队

举报电话：[phone]

来信来访地址：深圳市光明区玉塘街道田寮村田湾路105号

●光明区群团工作部

举报电话：[phone]

举报邮箱：[e-mail]

来信来访地址：光明区公共服务平台921室

重点打击整治25类对象

一：重点打击整治威胁政治安全特别是制度安全、政权安全以及向政治领域渗透的黑恶势力。

二：重点打击整治把持基层政权，采取贿赂、暴力、欺骗、威胁等手段，操控破坏基层换届选举、垄断基层资源、侵吞社区股份合作公司等集体资产的黑恶势力——合水口本地居民麦某标为首的典型“村霸”恶势力团伙。

三：重点打击整治利用家族、宗族势力横行乡里、称霸一方、欺压残害百姓的“村霸”等黑恶势力——龙华村霸。

四：重点打击整治在征地、租地、拆迁、工程项目建设等过程中煽动群众或组织社会人员闹事的黑恶势力。

五：重点打击整治在建筑工程、交通运输、渣土倾倒、矿产资源、渔业捕捞、生态环境等行业、领域，强揽工程、恶意竞标、非法占地、滥开滥采、侵占破坏的黑恶势力——赵某为首的长期在合水口社区扰乱“春运”交通运输秩序的涉恶团伙。

六：重点打击整治在商贸集市、批发市场、车站码头、旅游景区等场所欺行霸市、强买强卖、收保护费的行霸、市霸等黑恶势力——阮某小为首长期盘踞辖区从事寻衅滋事、强迫交易、垄断啤酒交易的恶势力犯罪集团。

七：重点打击整治操纵、经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的黑恶势力。

八：重点打击整治非法高利放贷、暴力讨债，经营“地下钱庄”的黑恶势力——越天世纪和车房网络两个涉嫌“套路贷”犯罪的恶势力犯罪集团。

九：重点打击整治以无抵押快速放贷为诱饵，以民间借贷为幌子，诱骗或强迫签订借款合同，以虚假转账、签空白合同、收取保证金等方式牟取利益的“套路贷”黑恶势力——越天世纪和车房网络两个涉嫌“套路贷”犯罪的恶势力犯罪集团。

十：重点打击整治境外人员在我市设立公司、投资项目，披上“合法外衣”从事洗钱等违法犯罪活动的黑恶势力。

十一：重点打击整治插手民间纠纷，充当“地下执法队”的黑恶势力。

十二：重点打击整治组织或雇佣网络“水军”在网上威胁、恐吓、侮辱、诽谤、滋扰的黑恶势力。

十三：重点打击整治境外黑社会特别是港澳黑社会入境违法犯罪、发展渗透以及跨国跨境的黑恶势力。

十四：重点打击整治控制操纵、垄断经营当地废品收购、电信运营的黑恶势力。

十五：重点打击整治控制操纵、垄断经营“黑煤气”牟利的黑恶势力。

十六：重点打击整治以地缘关系纠集组织，特别是纠集外省市户籍前科人员从事违法犯罪活动的黑恶势力。

十七：重点打击整治纠集社会闲散人员插手小区物业管理更换，进行圈地收费的黑恶势力——刘某涛“楼霸”恶势力团伙。

十八：重点打击整治借助娱乐场所便利，在一定区域内控制代驾、出租车准入经营等黑恶势力。

十九：重点打击整治在城中村、原特区外地区的居民小区、出租屋、麻将馆内组织非法赌博的黑恶势力。

二十：重点打击整治侵害学生人身、财产安全，妨害校园及周边治安秩序，或者拉拢、胁迫在校学生参加犯罪组织或从事黑恶犯罪活动的黑恶势力——宝安“风云会”。

二十一：重点打击整治控制操纵路边乞讨人员、流浪汉等非法敛财的黑恶势力。

二十二：重点打击整治在房屋租赁、房屋买卖等过程中，利用各种手段骗取高额回扣、吃差价、克扣押金的黑恶势力。

二十三：重点打击整治恶意插手医疗纠纷，严重妨碍医疗秩序、扩大事态、给医疗机构造成负面影响并从中牟利的黑恶势力——华光大门诊恶势力集团案件。

二十四：重点打击整治盘踞在酒吧、网吧等人员密集、治安复杂场所从事违法活动的黑恶势力。

二十五：重点打击整治煽动群众或组织社会人员违法上访、闹事的黑恶势力。

扫黑除恶进行时

你我共同携手

让“光明”照亮“黑暗”

让“罪恶”无处遁形

光明君特选（请戳下方标题）

编辑整理 |深圳光明

内容来源 |宝安日报

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