P2P观察日报 | 又一平台已立案侦查 8亿元窟窿拟以海鲜抵1亿
国务院：明年3月底前 完成互联网金融风险专项整治
国务院办公厅印发互联网金融风险专项整治工作实施方案，方案提出，实施清理整顿：各有关部门、各省级人民政府对牵头领域或本行政区域的互联网金融从业机构和业务活动开展集中整治工作。对清理整顿中发现的问题，向违规从业机构出具整改意见，并监督从业机构落实整改要求。对违规情节较轻的，要求限期整改；拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的，移送相关司法机关。专项整治不改变、不替代非法集资和非法交易场所的现行处置制度安排。此项工作于2016年11月底前完成。
领导小组组织对各领域、各地区清理整顿情况进行验收。各有关部门、各省级人民政府形成牵头领域或本行政区域的整治报告，报送领导小组办公室，此项工作应于2017年1月底前完成。领导小组办公室汇总形成总体报告和建立健全互联网金融监管长效机制的建议，由人民银行会同相关部门报国务院，此项工作于2017年3月底前完成。
（来源：国务院办公厅）
备案指引重启合规赛道 P2P平台仍面临四座大山
在12个月整改期限剩9个月之时，正赶忙走向合规的网贷行业传来一则重磅消息。11月28日，银监会联合工信部、工商局联合发布的《网络借贷信息中介备案登记管理指引》（以下称《指引》）全文传真件流出，文件中为网贷平台备案登记给予指引。网贷的合规建设，一直像一团乱麻。很多合规项目存在环环相扣关系，一环节滞后，影响到其他合规项目的推进。而备案登记，在很多业内人士看来，恰巧是合规之路的一个新的开端，是平台开启合规动作的真正开始。
从各项合规的关系上看，备案指引像是为平台的合规竞赛重启了一个赛道，但后面的赛程，还存在其他方面的考验。首先是增值电信业务许可证。之前有业内人士表示，电信业务许可证审批部门认为网贷机构属于金融行业，因此要求平台有金融相关部门出具的批文，但是并没有具体细则和流程，平台都卡在这一关。其次是资金存管的落实难题。备案登记之后平台在资金存管系统的对接落地，涉及技术、成本控制等方面还会遇到难点。再次是信息披露方面。10月28日中国互联网金融协会正式发布《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准，定义并规范了96项披露指标。最后，还有部分平台要应对限额的合规压力。
（来源：网贷之家）
又一省级互金协会成立 山西互联网金融协会揭牌
山西省互联网金融协会成立暨第一次会员代表大会29日在太原召开，山西省金融办主任郭保民致辞并为协会揭牌。会议由省金融办副主任沈力主持。郭保民指出，互联网金融业乃至金融业都要适应经济社会发展的新形势、新要求。建立一个良好的互联网金融生态，促进行业良性健康发展，需要发挥好行政监管和行业自律管理两方面的作用。互联网金融企业要按照监管部门和协会的要求，建立健全风控制度；要构建包含经营、风险、财务等方面的信息披露框架，加强风险提示。
成立大会结束后，召开了第一次会员代表大会，表决通过了《山西省互联网金融协会章程》《山西省互联网金融协会自律公约》等4项基础制度，选举产生了第一届理事会。随后召开的第一届理事会第一次会议选举产生了协会会长、副会长、秘书长和常务副秘书长。
（来源：新华网）
上恒资产已立案侦查 8亿元窟窿拟以海鲜抵1亿
“爆雷”平台上恒资产为兑付也开始以物抵债，称将以海鲜分三年抵偿1亿元的债务。一份落款时间为10月7日的“上恒资产情况汇总”显示，该公司目前持有或经营的资产和项目共有7大项，包括北上海生活广场项目、崇明寺庙壁葬项目、房屋不动产三处、恒久豪车俱乐部项目、帝豪夜总会项目、唐陆路物业改造项目、以及应收账款7000万元。预计3到5年内可回款金额合计7亿左右，所有回款将全部作为上恒资产的兑付资金，而目前未兑付投资人的本金合计为8亿元左右，差额约1亿元。值得一提的是，根据其解决方案，剩余本金差额，上恒危机处理小组公告称，拟以海鲜的形式分3年补足。据了解，上恒资产目前等待兑付的投资人数大约有7000名，涉及未兑付金额合计达8亿元左右。
（来源：金融虎）
“e租宝”案22人组织和偷越国境案在云南开审
28日，云南省普洱市中级人民法院公开开庭审理“e租宝”系列案之被告人段强、胡文琦等22人涉嫌组织和偷越国(边)境案。公诉机关指控:2015年5—11月期间，在原钰诚集团执行主席丁宁(另案处理)的要求下，被告人段强、胡文琦多次组织、策划、指使被告人自文武、刘戈，具体负责安排驾驶员和交通工具，先后将被告人陈培军、叶玉梅等16人，接送至孟连县勐啊口岸181次;接送至西盟县大黑山边境2次;西盟县岳宋乡边境1次;接送至勐海县打洛边境5次。其中，被告人段发金通过联系被告人李金春，让其负责在勐啊口岸将被告人陈培军、叶玉梅等16人接送至勐啊口岸南卡江边，再交由他人分批用皮筏艇运送偷渡至缅甸佤邦邦康市地界，最后由被告人段发金在缅甸地界接送至邦康市境内。被告人陈培军、叶玉梅等16人违反出入境管理法规，在未办理出入境手续的情况下，乘坐皮筏艇或摩托车多次偷渡出入境，情节严重。
（来源：中国新闻网）
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