传北京P2P高管被限制出境，自查自纠是动真格的

来源 | P2P观察

作者 | 观察君

近期有媒体爆料称，一位北京地区P2P平台风控高管出境时被告知，短期内不得出境。据该高管称，限制出境措施可能不是针对个别平台，而是一刀切政策，所有平台高管和法人目前都要留在国内。

随之曝出的还有一组聊天截图，从截图的内容看，想要解除出境限制似乎相当繁琐，首先要区长同意，然后要区金融办出函向市金融局申请，再由市金融局党委开会研究、书记签字，最后再报审至公安分局，审批完成后才能解除。

按这个程序进行，如果现在去申请，估计一趟流程走下来就可以顺利出国度元旦了。另外，即使高管辞职了，也还是不能随意出境，如果平台再爆雷，仍然要协助警方调查，有问题的还会面临罚款甚至刑事责任。

如果该消息属实，那此次监管部门采取的限制出境措施将会起到一定的作用。北京金融局2017年底披露信息显示，在实施清理整顿阶段，北京市金融局已向在营网贷机构（不含在京分支机构）发放事实认定整改通知书近400份，不少平台高管将在监管核查期间不得出境。

监管部门接下来的重点工作

9月7日，北京市金融工作局下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》，要求在8月24日发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》的基础上，于2018年10月15日前，再提交89项自律检查和行政核查材料。

根据金融办的补充通知，除了提交电子版，还要在监管进场时提供纸质版，装订成册，备置5套在经营场所等待监管检查。

除北京外，广东、深圳、上海等其他主要城市也有类似文件下发。根据这些文件，现阶段主要是P2P机构自查，主动呈报问题，这一时间截点各地有差异，但基本都在10月底之前。

这也意味着在10月中旬、最迟11月初，互金协会、金融办等监管部门就将陆续开始对各机构提交的材料开展检查，这也将成为接下来互金协会的自律检查和金融局行政检查的重点，而且依据此前下发的108条合规检查条款，此次检查对材料的真实性格外看重，如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，将实行“一票否决制”。

这次检查的结果也必然会直接影响平台后续的备案进程，但有媒体指出，“按照现在的标准，P2P网贷机构要做到形式合规比较容易，清空业务或者只做少量业务的小平台更容易合规。反而业务量多的大型平台合规压力较大。如果只是机械教条地操作，一些小平台合规后或者进一步获得备案的机会，但备案后能否持续经营是个问题，所以还需要让市场来检验。”

这次可能要来真的了

自2014年，监管部门就开始了对于P2P行业的政策规范。不过P2P毕竟是个新鲜事物，监管相对滞后也是常态。不过此次监管部门的态度，可以用一个“稳”字来形容。

这个“稳”一方面表现在，6月备案延期后，监管部门不再划出具体期限，而是着重以实际情况为准，如果审核要拖到明年才能完成那备案就到明年，如果审核可以提前至今年底完成那备案也可能会提前至今年年底。

另一方面，8月以来下发的一系列监管政策较之以往都更具针对性。对于打击逃废债，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》以后，全国已有不少于150家平台报送失信被执行人信息至征信部门。

平台自律自查方面，中国互联网金融协会下发的《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》要求平台股东变更要在两天内公示，《关于开展P2P网络借贷会员机构自律检查工作通知》要求各地金融局要求平台上报的材料就包含了对P2P平台所有股东、高管和员工的信息统计，这次北京传出的限制平台高管出境大概率就是对这些上报材料“开发”运用的结果。

在对违法违规平台的信息披露上，自2018年9月10日至2019年3月9日，相关平台投资人均可通过非法集资案件投资人信息登记平台进行登记。登记内容包括投资人基本身份信息及投资的具体信息，在登记期限结束前，投资人可对登记信息进行更正和补充。目前，新增了博安杰、车能贷、大仓谷、惠盈理财和未了财富这5家平台后，实录平台已有61家。

另外，根据红岭创投董事长周世平9月11日爆料，深圳市金融办在会议上严厉批评了最新查出的平台净值标问题，并限期各平台2018年底之前完成净值标的清理工作。

这些都表明监管政策都非常有针对性，今后的严监管也将成为常态。