强监管！河南各地银监分局开79张罚单 罚款总额1134万丨名单&原因

投实消息  严监管态势还在金融业继续延续。

12月8日，银监会公布，由于内外勾结、违规担保等问题，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为作出行政处罚，决定警告及罚没合计7.22亿元，这是银监会成立以来对单家银行罚款金额最高的案例。其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。

12月1日银监会审慎规制局局长肖远企在“银监会近期重点工作通报会”上表示，今年前十个月，银监会系统作出行政处罚决定2617件，处罚银行金融机构1486家，罚款合计5.92亿元，没收违法所得0.75亿元，罚没合计6.67亿元;处罚责任人1096人，罚款金额2440万元，取消130人一定期限直至终身的董事、高管人员任职资格，禁止49人一定期限直至终身从事银行业工作。

11月30日，北京银监局对民生银行北京分行及张颖、肖野等13名责任人作出终身禁业、取消董事、高级管理人员任职资格等行政处罚，并对民生银行北京分行给予合计2750万元罚款的行政处罚。2750万的巨额罚单刷新了银监系统的罚单金额纪录，也是本月以来开出的第二张千万级罚单。

 “目前我们的行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录，未来亿元级的处罚也可能会有。”银监会副主席王兆星称。

重量级罚单主要开向了哪些领域？

从近期银监高层的表态看，未来金融监管趋势会越来越严，监管标准会越来越高，对违规违法和不审慎经营行为的处罚也会加大，特别是银行业金融机构的公司治理和股东行为或将成为下一步监管“敲打”的新方向。

据统计2017年以来，河南各地银监分局共计开出79张罚单，处罚42家金融机构，罚款合计1012万元；处罚37名责任人，罚款金额122万元。

其中被处罚金额最高的为河南太康农村商业银行股份有限公司，因存在违规办理同业业务、违规与关联方发生关联交易，严重违反审慎经营规则的违法违规行为，被罚款70万元，

从被处罚的案由看，包括违规开办资产管理类产品投资、违规向房地产行业及关联人发放贷款、违规要求地方政府提供担保等。

从处罚项来看，违反审慎经营规则，在罚单中被高频提到，且多以违规办理同业业务、内控执行不到位居多。

从罚单摸清监管最新套路，合规审慎经营，才是银行业“强监管”大年下银行业金融机构的经营王道。

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