一周内,厦门竟有6位财务被骗。还有一个新型骗局连银行都懵了
新闻提要
假老板通过QQ发“指令”,真出纳被骗转账10万元。近期,厦门警方接报多起财务人员被骗案件,昨日,厦门市反诈骗中心发布紧急预警,并通过一起典型案例揭秘此类新型诈骗手法。
据统计,仅上周,全市就有6名财务人员被骗。其中,被冒充公司老板诈骗的财务共有4人。
反诈骗中心提醒说,
年关将至,
骗子也要“年底冲业绩”,
各家公司财务更要小心防范。
一周之内,
厦门有6个财务上当受骗。
在这些骗局中,
厦门的财务人员是怎么“上钩”的?
昨天,厦门市反诈骗中心通过典型案例揭秘骗术。
27岁的小江是厦门一家公司的出纳,11月20日,小江接到公司前台通知,称有一个异地公司(以下简称P公司)的工作人员找她。
小江到前台接听电话,P公司工作人员称有一笔20万合同货款需要转给小江公司,并报给小江一个P公司财务的QQ号。
有货款收?如此好事,何需犹豫!于是,小江立即添加P公司的财务QQ,P公司通过QQ询问小江是否收到20万的合同货款,小江表示“没收到货款”。对方称:“可能是跨行转账,需要耐心等待。”
(网络图片)
过了一分钟,一个昵称跟小江真实老板一模一样的陌生QQ添加了小江。
在QQ里,“老板”询问小江是否有收到P公司的货款。这一询问,打消了小江仅剩的疑虑——“老板”连P公司发货款都知道,那么P公司怎么会是骗子呢?
随后,“老板”又询问了小江公司账户里还有多少钱,还要求小江截图。
最后,“老板”终于使出了大招,要求小江立即向一家“公司”账号转账20万元合同款,小江照做了。
还好,小江公司的账号设置一次最多只能转账10万元,所以,小江只向对方转账10万元。
转账之后,小江越想越不对。她心里有很多疑问,“老总”干吗好好地去申请一个新QQ呢?还有,自己公司貌似从来没和P公司合作过,怎么会有货款?而且,P公司的“货款”也一直没到账啊?
于是,小江立即与自己的老总电话联系。这时,她才发现自己上当受骗了。
“此类骗局,通常是假客户先铺垫,然后假老总再上场。”反诈骗中心民警说,骗子先通过公司同事等第三方人员找公司财务人员,在取得财务人员信任后,接着,冒牌老板出场。有了前期的“铺垫”,财务人员对“老板”的身份并不会过多怀疑。于是,一来二去,“老总”以各种理由要求转账。
据统计,仅上周,全市共有6名财务人员被骗。其中,与小江一样被冒充公司老板诈骗的共有4人,此外还有1人被冒充查案诈骗、1人被冒充客服诈骗。
民警提醒说,针对此类骗局,公司可以采取4招应对。
·首先,公司务必妥善保管好员工的通讯录,避免被不法分子所利用。
·其次,公司都应建立健全财务制度,特别是在出纳环节更要严格规范。
·第三,财务人员应提升防骗意识,在使用QQ等网络通讯工具过程中需要转账汇款的,必须当面或电话主动与领导确认。
·最后,公司老总要有安全防范主体意识,要经常对员工开展防骗宣传,只有自身的防范意识提高了,才能确保公司不会遭受不必要的损失。
新型骗局
一种新的诈骗方式曝光,连银行从业人员都无法解释清楚。
据悉,这种新骗局是警方不久前曝光的:如果你在马路上拾到一个信封,里面有一张银行卡并附带密码,你把卡插入ATM机并输入密码,竟然发现有几十万元余额。这个时候,你千万不要觉得天上掉了一个大馅饼,实际上,这可是一个大陷阱!
骗局是这样上演的:你走在街上,忽然发现地上有一个信封。打开一看,有银行卡,还有密码。再看内容,原来这是一封某家公司的行贿信,是要感谢帮助招标成功的X处长的。
X处长:
感谢您在招标过程中对本公司的大力帮助,因不方便登门致谢,特附上银行卡一张,里面是我公司的一点心意。密码是工程开工日期(160423),如果在取款中遇到问题,请咨询开户银行(0516-8701XXXX)。
如果你看后一动心,想知道银行卡里到底有没有钱,并找个ATM取款机看看。结果,插卡、输入密码后,会发现余额竟然有30万!然后,贪念一生,那就先取两万吧……
可是,自动提款机会显示“不予承兑”,于是赶紧打信上说的那个开户行电话,对方会答复你:“先生,查到这张卡有5000元滞纳金,您只要往该卡号转5000元,就可以自由存取了。”
你也许会想:要交钱,不会是骗子吧?但是,钱是转到我手里这张卡的,肯定没有什么问题。这张卡现在还没法用,赶紧用支付宝转5000元吧。
结果,再一查,仍然是“不予承兑”!
“完美”被骗5000元!转进去的钱取不出来。
据悉,此类骗局发生后,很多银行从业人员也无法解释,原因是:银行卡插入ATM机后,输入密码能查到余额,说明银行卡是真的;无论骗子给出什么理由,向手中这张真卡里面转账,即使之前的钱取不出,转进去的钱肯定可以取出来。
第一步:骗子先办一张额度为30万的信用卡,但会先通过不予激活或先行注销等手段,达到“能查到额度却无法取现”的结果。
第二步:用银行卡复制器复制出若干个伪卡,伪卡的磁条信息仍然是这张信用卡的,但是伪卡上面的账号则制作为骗子的私人账号。
第三步:将伪卡和伪造的行贿信装入信封,四处散播,故意让人捡到。
第四步:受害人捡到的这张卡,由于磁条信息是真实的信用卡,密码也是对的,所以插卡时会显示余额。而受骗者在取不出钱时,便会打信上所提到的开户行电话(实际上是骗子的电话)。
第五步:骗子以此卡需要交纳滞纳金为由,要求受害者转账到卡面账户激活。实际上,已经把钱打到骗子的私人账户上去了。
来源:海峡导报、央视财经(cctvyscj)
导报记者 陈捷
通讯员 洪恒亮/文 陶小莫/漫画
微信编辑:董叶强
值班主任:吴晓平
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