重拳出击！福州抓获126人！8个恶势力犯罪组织被摧毁！
大快人心！
今天乌山君从福州警方获悉
自扫黑除恶专项斗争开展以来
福州摧毁“套路贷”恶势力犯罪组织8个
抓获126人！
夜捕行动。
福州市公安局结合扫黑除恶专项斗争，全面梳理本地“套路贷”警情和案件，全面排查实施“套路贷”恶势力团伙，依法严厉打击“套路贷”违法犯罪活动。
审讯嫌疑人。
自扫黑除恶专项斗争开展以来，全市共摧毁“套路贷”恶势力犯罪组织8个，抓获126人。
揭秘
当心五步“连环套”
经警方深入调查，“套路贷”恶势力犯罪组织主要通过以下步骤实施诈骗犯罪：
● 犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，利用被害人急于借钱的心理与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。
● 制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。
● 单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。
● 在被害人无力支付的情况下，犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
● 软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。
曝
光
犯罪特点
看仔细
符合恶势力犯罪组织的特征，社会危害性巨大。“套路贷”犯罪团伙成员均为3人以上，有明显的首要分子，重要成员较为固定，组织成员经常纠集在一起，共同故意实施3次以上包括诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索等一系列恶势力惯常实施的犯罪活动。
恶势力犯罪组织以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账、虚假诉讼等手段非法占有他人财产，以此敛财。
分析案件。
● 以形式合法的合同规避风险和法律责任。“套路贷”团伙成员诱导客户签订借条、收条（在借款人身份证复印件上填写）、虚假的房屋租赁合同、虚假的巨额租房押金收条（填写押金与借款等额，事实上并无缴纳任何押金）、承诺书（用于约定借款期限和滞纳金）、房屋腾退委托、代为开锁委托书等材料。在与被害人签订的借条、房屋租赁合同中一般只签注借款人信息和出租人信息，且不将借贷协议交给借款人，便于该团伙为日后转贷、民事起诉或是讨债时非法侵入住宅披上合法外衣。
● 金主隐藏身份实施诈骗。团伙成员实际出资人往往将钱款打入手下人员名下银行卡内，然后指使手下用该银行卡转账放款给被害人，被害人支付的“天退”则转入金主指定人员（母亲、父亲等亲人）的银行卡内，以此隐瞒自己身份，逃避法律制裁。
● 制造高额资金走账流水。金主通过手下的银行卡放款给被害人制造银行流水后，立即要求被害人以现金等方式支付高额砍头息、平台费、看点费、手续费，使资金走账流水金额远大于被害人实际得到的金额，结合不断垒高债务的手法，待被害人无钱可还时，以银行流水和对应借条进行诉讼。
● 转单平账，垒高债务。在约定时间内被害人还不起本金或利息的时候，犯罪嫌疑人不断借款给被害人，或者指使其他手下借款给被害人，并将未还本金和超过年利率36%的利息计入后期借款本金并重新签订借款合同，从而不断垒高债务。
● 高额违约金及肆意认定违约。借款人在还款期限内不能按时还款时，犯罪嫌疑人则肆意索要高额违约金。
● 软硬暴力兼施讨债。通过对当事人进行殴打并非法控制，对当事人住宅泼油漆、涂鸦、用牙签堵锁孔，对当事人家属电话威胁恐吓，到单位拉横幅等软硬兼施的方式进行讨债。
提
醒
遭遇“套路”
及时报警
广大金融消费者应合理消费、理性借贷，不要恶意拖欠贷款；确需借款的应选择正规金融机构，警惕“空白合同”“阴阳合同”“虚假合同”等非法形式，明确“手续费”“违约金”等收费名目，合同签订金额与实际借款金额一致，保留好相关借款凭证和流水证明；如遭受不合理损害时,应当积极寻求法律手段维护合法权益；如发现非法金融活动,应当向有关监管机关或行业协会举报，对其中涉嫌违法犯罪的，应当向公安机构报案。
警方正搜查物证。
民众如掌握黑恶势力犯罪线索，请及时拨打福州市公安局举报电话110（24小时值守）；电子邮箱fzxz8dd@sina.com；举报信箱：鼓楼区天泉路279号福州市公安局“扫黑办”。
警方正研究行动方案。
福州警方近日还专门出台《福州市公安机关黑恶势力犯罪案件线索举报奖励办法》，对群众举报黑恶势力犯罪线索将实行重奖，最高可奖励20万元。
国家
多部委
联手打击
“套路贷”
1月16日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部出台《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，明确要求依法打击非法放贷讨债的犯罪活动。
4月16日，中国银行保险监督管理委员会、公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行联合制定下发《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》，要求严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。严厉打击套取金融机构信贷资金，再高利转贷。严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为。严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷。
“套路贷”里套路深
看完这条微信不“掉坑”
快收好
提醒家人、朋友
福州日报社新媒体中心出品
记者 曾建兵 通讯员 榕公宣
新媒体编辑 潘温祥
监制 程仁山 贺鹏
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