反电诈我们在行动 | 安徽前8个月冻结电信诈骗涉案资金1.3亿

面对如何防范打击电信网络诈骗，保障百姓财产安全，安徽省政协日前举行“防范和打击电信网络新型违法犯罪”专题协商会，多名政协委员在会上献计献策。省通信管理局、省高院、省检察院、中国人民银行合肥中心支行等四部门回应时，透露了我省打击电信网络新型违法犯罪的新举措。

委员献策

❖ 不能让点卡平台成洗钱渠道

在此次专题协商会上，宿州市政协副主席魏建华表示，防范和减少电信网络新型违法犯罪，需要在信息流上提前发现并切断；需要在资金流上有效追查并堵截，最大限度挽回财产损失。然而，犯罪分子为了提高转账洗钱的成功率，大肆使用网络支付、移动支付、POS机消费等方式转移赃款，逃避资金查控。“据统计，目前电信网络新型违法犯罪利用第三方支付、电商平台等转移涉案资金的案件比例，已由过去的30%迅速增长至80%以上。”

为此，魏建华建议，要规范支付机构及点卡商城管理，全面推行实名制和大额买入卖出限制，避免点卡平台成为洗钱渠道。“人民银行合肥中心支行还要协调各第三方支付机构与省反电诈中心建立资金查控快速通道，各商业银行应当积极提供交易订单号快速查询服务，有效堵截通过第三方支付渠道转账洗钱的通道，最大限度帮助受害人追回财产损失。”

❖ 虚拟号段实名问题亟待解决

省政协委员鲍国友说，目前我省打击电信网络新型违法犯罪已取得成效，但各行业还存在管理漏洞。“首先是违规转售电话号码现象层出不穷。今年1至8月，犯罪分子使用的诈骗电话中归属安徽省基础运营商的号码有740个，占比9.14%。这些号码均由真实身份信息登记，但通过层层出售、转售，最终落到犯罪分子手中。”

鲍国友还发现，违规网络改号电话屡禁不止。“今年1至8月，全省共发生冒充公检法电话实施诈骗案件220起，造成群众财产损失1300余万元。这些案件均是犯罪分子使用网络改号电话，在境外对我省群众实施精准诈骗。”鲍国友认为，目前虚拟号段实名问题十分突出。“170、171资费便宜，实名制登记不严，已经成为诈骗犯罪的主要工具之一。”

为此，鲍国友建议，各基础电信运营商要加强对存量电话用户的数据分析，“对开卡后长期未激活、激活后长期未启用等异常用户，及时予以清理。”鲍国友还建议省通信管理局要优化完善电话诈骗预警系统，“更加全面精准地预警预测各类诈骗电话。”

❖ 银行要有专人接听诈骗反馈

省政协委员喻荣虎建议，作为电信网络的主要维护者和获利者，运营商必须采取一切措施，减少第三方利用电信网络实施违法犯罪的机会，“对疑似欺诈的电话号码、网络链接、短信内容，应不止一遍地以明确的文字和语音，提醒消费者防止上当受骗。”

喻荣虎说，从目前电信网络新型违法犯罪的具体情况来看，受害人所损失的财产都是通过银行或支付平台汇出。“因此，银行及支付平台作为整个电信网络诈骗新型犯罪行为的终端，必须承担起防范责任。”喻荣虎建议，银行要简化有关环节和程序，以便公众遇到疑似诈骗时，能及时挂失、止损止付。“银行应有专人负责人工及时接线，避免繁杂的语音提示延误宝贵的时间。”

喻荣虎还认为，应明确软件APP开发者在电信网络新型违法犯罪防控过程中的责任。“智能手机是电信网络新型违法犯罪的高发区，犯罪分子多是通过可以安装在智能手机上的APP实施犯罪行为。”喻荣虎建议，可以要求所有带支付功能的APP必须通过认证渠道下载，“安装平台也应实时检测APP是否内置疑似欺诈程序，并可临时下架，禁止下载安装。”

部门回应

将提升信息拦截系统能力

——省通信管理局

省通信管理局局长祝军表示，反电诈是一项复杂的系统工程，涉及环节多、链条长。针对对抗强度不断增加、更新迭代不断加速的网络诈骗，我省下一步将提升省际通讯信息诈骗防范拦截系统能力。“一方面完善省际通讯信息诈骗防范拦截系统，另一方面推动该系统二期立项和建设。”

另外，我省将继续压实电话用户实名登记和用户个人信息保护。“我们会严格落实现场人像采集和人工二次稽核，并及时清退违法违规代理渠道。同时推广反电诈大数据模型应用，压缩诈骗分子犯罪空间。”祝军表示。

此外，省通信管理局还将加强对 “400”、“一号通”、商务总机等重点业务的考核，对发现的违规问题严肃追责，防范风险隐患蔓延。

此类案件将依法快审快判

——省高院

省高院党组成员、副院长张兵表示，全省各级人民法院将提高审判效率，确保此类案件依法快审快判，防止审判拖延和案件积压，积极回应社会关切。

张兵说，在案件审理中发现公民信息保护、通信网络安全、金融监管方面存在漏洞和隐患，将及时向有关部门发出司法建议，促进职能部门堵塞制度漏洞，完善机制。

加大对电子数据取证固证

——省检察院

省人民检察院党组副书记、副检察长高宗祥表示，将探索推行重大典型案件专办制度。“在电信网络犯罪发案较为严重的地方，探索成立办理电信网络诈骗犯罪案件的专业团队，选派业务专家、骨干专门办理电信网络诈骗犯罪案件。”

另外，省检察院还将加强对重大典型个案的收集，提高电子证据收集、认定能力。“尤其针对当前电子证据收集难、认定难的问题，将引导公安机关加大对犯罪嫌疑人移动手机、电子硬盘等电子数据的取证、固证、摸排分析，以适应打击电信网络犯罪的现实需要。”

加强可疑开户信息的监测

——中国人民银行合肥中心支行

中国人民银行合肥中心支行有关负责人表示，将加强可疑开户信息监测，实现信息共享。“通过内外部微信联络工作群，实现将一家银行网点发现的冒名开卡和批量开卡的可疑业务线索及时通报各家银行机构，阻截可疑开户行为。”

此外，我省还将加大对银行和支付机构的监督检查力度，采用现场检查和非现场监测、综合执法检查和专项执法检查相结合的方式，严厉打击电信网络新型违法犯罪等违法违规行为。

数说查处

➯ 1.3亿元

中国人民银行合肥中心支行有关负责人表示，2016年，组织全辖149家法人银行机构上线电信诈骗风险交易事件管理平台。今年1至8月，安徽省公安机关依托平台紧急止付涉案银行账户、第三方支付账户9544个，冻结涉案资金近1.3亿元，提升了防范和打击电信网络诈骗的效果。

➯ 43万余户

中国人民银行合肥中心支行进一步落实账户实名制。

● 2016年12月1日起，各银行机构均已实现对个人Ⅰ类账户开户数量控制。

● 今年9月底，已核实个人大量开立银行存量账户101万余户、撤销账户43万余户；

● 已撤销一个电话号码对应多人的账户数量17万余户、暂停非柜面业务3.2万余户；

● 全省法人银行机构共拒绝异常开户600余人次，暂停开户之日起6个月无交易的账户1.2万余户，发现可疑交易账户300余户、可疑交易笔数5.7万余笔，加强核查单位开户意愿4.3万余户。

➯ 2900余个

省通信管理局局长祝军介绍，我省持续从严行业监管，2016年先后对5家违反电话用户实名登记规定的市级电信企业给予行政处罚，共计罚款人民币105000元。同时，我省也开展源头治理，对“一号通”、商务总机、“400”等重点电信业务进行清理整顿，今年以来共整改关停号码2900余个。

2017年，我省全面上线了实名登记人脸识别技术，完成了一证多卡用户清理。

➯ 2.5万个

祝军说，目前我省正在全面推广反电诈大数据模型。截至目前，通过模型共核查出疑似诈骗电话号码2.5万个，人工核实后关停高危风险电话号码4350个。

另外，省通信管理局还配合省公安厅成立了反电诈中心，开展预警拦截、封停阻断等。截至目前共封停、阻断网址1951个，封停号码3061个，阻断号码33231个。其中，今年以来共封停、阻断网址597个，封停号码609个，阻断号码11609个。

内容来源：安徽网

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