做好“五篇大文章” | 围绕“生产链”部署“资金链”——工行为新质生产力发展打通“堵点”

金融是国民经济的血脉，在助力新质生产力发展中具有独特优势。工商银行把服务新质生产力作为主责主业之一，努力当好金融服务的先行者、示范行，为高质量发展提供有力支撑。以工商银行江苏省分行为例，该行聚焦科技创新、先进制造、能源转型等重点领域，围绕“生产链”部署“资金链”，为新质生产力发展打通“堵点”、注入新“动力”。截至2024年6月底，工行江苏省分行科技创新类贷款余额超2200亿元，高新技术企业服务覆盖率超三成，专精特新企业服务覆盖率超六成；制造业单项冠军示范企业服务覆盖率超八成。同时，工行江苏省分行绿色贷款余额超5700亿元，较年初增加1100多亿元。

一

为科创企业注入“续航”动力

今年上半年，工行江苏省分行科创贷款余额较年初增加230多亿元，专精特新企业贷款较年初增加67亿元，高新技术企业有贷户较年初增加700多户，在全省32家银行机构服务科技创新考核评估中，获评优秀等次。

据介绍，工行江苏省分行根据中小科技企业高科技、高成长的特点，调整信贷模式，扎实开展“春苗行动”，发挥金融保障作用。

南京云创大数据科技股份有限公司（以下简称“云创数据”）成立于2011年3月，是一家专注大数据存储与智能处理的专精特新企业，也是南京首家北交所上市公司。

“十多年前，我们初创时期，融资尤为困难。传统融资多需抵押物，但科技企业通常只有专利和知识产权。在企业发展的关键期——上市阶段，我们得到了工行南京分行的大力支持，提振了企业融资信心。”谈及企业发展，云创数据总经理刘鹏感触颇深，坦言大部分科创企业初期融资难，在最困难的时候急需银行介入“扶一把”。

记者来到云创数据演示区现场，只见工作人员轻轻按下打火机，一款名为“智慧路灯伴侣”的装置立刻捕捉到这一细微动作，并在屏幕上呈现出跳跃的火焰图像。据介绍，该设备应用于人工智能管理城市。通过直接挂载到城市既有路灯上，可以提供包括全景监控、人脸识别视频标注、环境监测、便民服务、智慧问答等城市功能。“云创数据发展能有今天，金融支持功不可没。”刘鹏表示。

引来金融活水，浇灌科创沃土。近年来，徐州高新区探索优化金融科技供给，走出一条科技-产业-金融良性循环之路。

徐州美兴光电科技有限公司（以下简称“美兴光电”）是一家致力于LED图形化蓝宝石衬底片（PSS）以及图形化复合型衬底（MMS）研发与制造的科创企业，并与全球核心LED芯片企业建立深度稳定的战略合作关系，项目达产后在这一细分领域处于行业领先地位。

“我们正在向智能工厂转型，以降低成本，应对快速更新的产品需求。但应收账款周期较长，所以每年面临的资金压力比较大。工行徐州分行5000万元信用贷款解了燃眉之急。”美兴光电法人代表姚志炎告诉记者，今年美兴光电订单大增，公司组织科研团队攻克关键技术，掌握了图形化蓝宝石衬底生产的关键技术和工艺，建立了拥有自主知识产权的核心技术体系，目前已取得各类发明专利及实用新型专利十项。

▲某科技企业工作人员正在进行半导体刻蚀前的上片工作

泰州市作为全国首个以支持产业转型升级为主题的金融改革试验区，近年来金改活力不减，质效不断提升，创新四级产融服务体系、“投贷联动”融资模式、“科技积分贷”等金融产品。

江苏中慧元通生物科技股份有限公司（以下简称“中慧生物”）是江苏省瞪羚企业，持有27项发明专利、133项实用新型专利。

工行泰州分行副行长于其冰告诉记者，“银行传统信贷主要有‘三看’（经营业绩、财务数据和资产），而这往往是科创企业的薄弱点。针对科技型企业‘重研发、轻资产’的特点，工行泰州分行聚焦技术先进性和未来成长性，精准助推企业高质量发展。中慧生物为全省首笔通过科创模型进行评级和额度测算的授信业务，工行泰州分行已为其投放首笔贷款2950万元。”

▲某生物科技企业员工在查看物料传输系统设备参数，为生产做准备

二

绿色金融助力绿色产业转型升级

“新质生产力本身就是绿色生产力，工行泰州分行利用绿色评价工具，匹配绿色金融产品，对企业实现精准化服务支持。”工行泰州分行行长缪磊表示。

“这些都是应用在飞机外部涂层上的高科技材料，技术含量很高，价格也很贵。”泰兴梅兰新材料公司副总经理曹马林介绍，作为国家鼓励重点发展的有机氟新材料，该公司很多产品已经被应用在航空航天、舰船制造、深海探测、精工制造等高端制造领域。

工行泰兴支行行长刘杰介绍，工行作为梅兰集团长期以来的战略合作伙伴，一方面，不断拓宽金融服务广度，成立了专业团队服务企业；另一方面，不断加深金融服务深度，创新信贷产品，累计牵头发放项目贷款13.35亿元。

为保护长江岸线绿色转型，梅兰集团将化工企业搬迁统一入园。2023年，氯碱及氟化工市场价格波动起伏，加上企业处于转型发展期，三期项目拟上马投产，急需资金支持。工行泰州分行克服困难，多次与当地政府职能部门开会协调，积极争取上级行的支持，最终为企业成功审批通过三期项目贷款5亿元。

徐州是江苏绿色现代农业发展的“排头兵”。江苏康盛农业发展有限公司于2013年12月正式通过绿色食品验证，依托自身技术中心和研发中心，共申请18项专利。与南京农业大学、徐州农科院等单位建立战略伙伴关系，为当地农民提供绿色农业技术指导，直接提供300多个工作岗位，间接提供工作岗位1000余个。

“工行徐州分行前期已为绿色企业提供经营性贷款500万元。企业计划成立合作社，为此，我们持续跟进服务，利用‘兴农通’APP为企业及合作社提供全球撮合平台，并根据企业生产发展需要制定个性化融资方案，为企业提供绿色金融支持。”工行徐州分行副行长郑吉凯介绍。

工行江苏省分行将绿色金融发展纳入2024-2026年投融资新三年发展规划，积极支持清洁能源、绿色交通、节能环保等重点领域绿色贷款投放，按月配置绿色贷款专项规模，设立绿色贷款专项计划，进一步完善绿色金融考核激励机制，加强绿色贷款定价支持。今年上半年，该行绿色贷款余额超5700亿元，较年初增加1100多亿元，余额和增量均列同业第一；完成EOD国家库及省级试点项目的走访全覆盖，成功实现4个EOD项目审批，金额48亿元。

来源：中国银行保险报 江苏分行

记者：祖兆林 

责编：殷传畯 王欣

校审：郑越之