检察官说法｜非法集资套路深，小心掉入陷阱
关于经济犯罪陷阱
很多中老年朋友特别容易中招
要想避免踩坑
避免自己辛辛苦苦存下的
积蓄化为乌有
我们先来看一段模拟犯罪现场
犯罪嫌疑人给大爷推荐了
他们的投资理财项目
并说明回报非常高
希望大爷能来听他们的讲座
还会赠送土鸡蛋、大米和食用油
嫌疑人和大爷说
他们的投资理财项目
只要投资一万元
八个月就可以回本了
而且他们每天都直接
兑现利息，绝不拖欠
但是想加入这样的投资项目
需要先登记注册会员
这时两名公安民警进场
民警给犯罪嫌疑人戴上手铐
一名民警对大爷说
这伙人已经涉嫌
非法吸收公众存款罪
我们要带他回去调查
一定要注意提防
这类所谓的投资陷阱
看了视频和经侦民警的介绍后
可能很多观众不敢相信
真的在我们的身边
会有这样案件发生吗？
希望通过我们的普法传播
能够让大家不在落入
不法分子所构建的犯罪陷阱中
甜言蜜语拉拢 上课洗脑画饼
非法吸收公众存款1500余万元
2017年底
几名年轻人在福州市仓山区
租下了一间门面
并成立了一家公司
随后，这些人开始在
仓山区的一些路段分发传单
福州市仓山公安分局经济犯罪侦查大队案审一中队中队长陈斌：嫌疑人通过在马路上就是跟群众接触，把传单分发给路过的一些中老年群众。利用他们手上有闲钱，但是没有良好的投资渠道的心理，以高利诱惑的模式把他们引到这家公司里面来，然后再进一步对他们进行宣传、洗脑。
他们把中老年人拉到公司后
这些年轻人开始进行
所谓的培训、上课
让这些中老年人一步步
落入早已设好的陷阱中
这伙人不仅靠甜言蜜语
和长时间的上课洗脑
还想出了一个彻底消除
被害人疑虑的损招
陈斌中队长：在他们这种洗脑的过程中，他们还利用类似群众演员的方式，演员说自己也赚到钱了。以这样的模式让这些老人家更信任他们公司可以给他们获取更大利益。
在接下来的一年多时间里
这伙人疯狂非法吸收公众存款
直至被公安机关查获
陈斌中队长表示
目前涉及到仓山小区的
受损群众将近有100人左右
受损金额在1500万
公安机关侦查终结后
将这伙涉嫌非法吸收公众存款的
犯罪嫌疑人
移送至检察机关审查起诉
福州市仓山区人民检察院第二检察部检察官林若斯：第一就是为了保护受骗夫人中老年人的权益，我们有要求审计单位对每一个被害人的损失金额予一个固定，以便法院在后续的审判阶段，在退赔的时候有个明确的法律依据。第二点就是考虑到本案的涉案金额达到1500余万元，然后根据这个非法吸收公众存款罪的罪名，应当在有期徒刑五年以上量刑。
检察机关收到案件后
立即对案件进行全面的审查
检察机关审查终结
并提出了明确的量刑建议后
将案件移送至人民法院进行判决
最终，经过法院的审判
这伙犯非法吸收公众存款罪的
被告人均受到法律的制裁
砸重金包装门店 骗取信任
集资诈骗一亿余元
2017年初
福州市仓山公安分局
经济犯罪侦查大队
接到多名群众到反映说
林某跟郑某开设的黄金公司
向他们吸收存款
承诺以高利息，定期回本的形式
但是到期就没有履行
之后，经侦民警迅速对
林某和郑某所开设的公司进行调查
调查之后
民警发现林某跟郑某开设
多家资金投资公司、资金管理公司
以及线下的黄金售卖店面
而在线下的实体店内
都装修得十分高档奢华
但在这奢华的背后
却有一张让人喘不上气的“深渊大网”
案审一中队指导员李舵：嫌疑人公司旗下有一个业务叫金召金的业务，就是一个线上吸收存款平台。名义上是告诉受害者向他们购买黄金，黄金有升值空间，升值后才有利息给受害者。但是约定好的利息那都是固定的，跟这个升不升值并没有实际上的关联关系。
根据警方调查
林某和郑某通过自我包装
在骗取被害人信任后，大肆敛财
但是他们并没有赚取利润的
合法正规途径
以至于到了后期
二人是以骗取进来的
钱偿还之前的利息，恶性循环
导致资金的漏洞越来越大
最终东窗事发
指导员李舵表示
目前，经过警方的调查
受害者达500余人
涉案金额达一亿余元
林某和郑某的案件
被移送至检察机关审查起诉
在对二人进行批准逮捕
从这里的资金流向来看
应该至少有五百余位的群众受损失
但是记录在案只有400多位
为了尽可能替受害群众
挽回经济损失
也为了对涉案金额有
一个更为准确的证据认定
公安机关和检察机关
做了大量的工作
福州市仓山区人民检察院第一检察部检察官曹永康：公安机关能查找到一些涉案的财产。要在嫌疑人转移之前，应当第一时间的进行查封、扣押、冻结，这样才会给后期的判决返还提供现实的一个基础。
将需要的证据链完全锁定后
检察机关以非法集资罪
向人民法院提起公诉
最终
法院也采纳了
公诉机关指控的犯罪事实
以及集资诈骗罪的罪名
依法判处被告人
10年以上的有期徒刑
涉及非法集资的罪名有二个
非法吸收公众存款罪
和集资诈骗罪
【非法吸收公众存款罪】
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
【集资诈骗罪】
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
本期嘉宾
2021/5/1
来源：融媒体资讯中心《检察官说法》
编辑：白炜航
审核：褚文胜 林晓东
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