【信保说案】花式骗局——欺诈案件年终大盘点

随着英国发现新冠病毒毒株变异，突变病毒已先后在多国被发现。这种传播性更强的病毒不仅冷清了今年的圣诞节，也给出口欧洲的贸易带来更多不确定性。

图片来源：环球时报新媒体

除因销售情况不佳、资金周转困难导致的买方拖欠、拒收风险外，还需警惕不法分子趁乱牟利，进行贸易欺诈。今年以来，福建信保收到多宗贸易欺诈案件，既有第三方欺诈，也有买方欺诈,如同新冠病毒毒株，也存在“变异升级”的趋势。但是应对之法却“万变不离其宗”，需要出口企业在事前谨慎识别、防范。福建信保在此盘点多种骗术，将骗子的套路一网打尽。

一样的配方     熟悉的味道

A公司于2019年在德国展会上与某瑞士买方结识并交换名片，当年12月向其出口一批鞋，约定支付方式OA 45天。因买方拖欠货款，信保海外律师介入。然而，无论是名义上的瑞士买方还是邮箱背后的联系人均杳无音讯。更诡异的是，资信报告显示，该买方公司早在2019年6月就已变更了公司名称、地址及负责人，且当前主营业务是房地产。此外，该买方在希腊没有任何分支或办事处，却指示A公司货发希腊Piraeus港，甚至一直以来与A公司联系的邮箱都注册在希腊而非瑞士。几乎同时间，我省的另一家出口企业也在该买方项下报损，案情基本一致。

无独有偶，福建信保随后又接到某瑞士买方项下案件，也是熟悉的配方，熟悉的味道。预防这类骗局，福建信保建议出口企业在与买方初识阶段即调取信保资信报告。当然，光调取资信报告远远不够，还要“物尽其用”，仔细比对。

希腊Piraeus （比雷埃夫斯）港 

图片来源：通用运费网

在另一宗案件中，出口企业D公司考虑到与某德国买方为首次交易，要求买方联系人出具名片及授权书，并向中国信保调取了该买方的资信报告。在核实买方提供信息中的注册号、公司地址与资信报告一致后，D公司按买方要求出运货物至希腊Piraeus港并寄单。然而，D公司却忽略了一个重要信息：买方联系人名片及授权书显示，该联系人为买方公司董事，且为该公司对外贸易的唯一授权人，而该联系人却并未出现在资信报告的股东及高管名单之中。信保海外律师介入后发现，第三方诈骗团伙冒用该德国公司的名义下单，尽管其提供的身份证明材料看起来很齐全，但注册号及公司地址任何人均可通过网络进行查询。而公司股东、高管若与联系人描述不符，出口企业应该提高警惕，再向联系人了解更多细节，在更多维度就资信报告与联系人提供信息进行比对。

道理都懂     知易行难

与以上案件不同，有时出口企业在贸易过程中展现了一定的风险防范意识，但由于防骗经验不足，未坚持立场，故仍未幸免于骗局。

图片来源：央视新闻客户端

C公司与某塞浦路斯买方于2019年秋季广交会结识，因系首次交易，C公司出于风险防范考虑要求买方支付预付款，但被买方以公司运作方式限制为由拒绝，最终双方确认支付方式为见提单副本付款；之后，C公司要求买方先行支付样品运费，但买方表示与货款一起结算。因珍视新订单，C公司不再坚持，遂进行备货。出运前，买方临时告知修改目的港，从塞浦路斯Limmasol港改至希腊Piraeus港，并欣然接受改单费，故C公司于2020年5月出运一批拉杆箱。货物到港后，买方以资金周转困难，下游客户病重，需寻找新客户为由，要求企业先放单。为避免产生高额滞港费用，在买方出具付款保证函承诺提货后7天内付款后，C公司放单。然后，买方提货后却迟迟未履行付款承诺，信保介入后也始终逃避追讨。

C公司在出运前两次要求买方支付部分款项，意在辨别买方付款帐户，并缩小风险敞口，但在买方屡屡拒绝，甚至在订舱后临时修改目的港时，少了坚持和警惕。另外，买方要求先放单的说辞也颇为可疑，一面表示资金周转困难，需要时间找寻新的下游买方，一面却承诺提货后一周内即付款。事后信保核查买方资信报告发现，该买方主营业务为不动产、咨询服务，与拉杆箱毫无联系。另经查，信保系统内该买方项下共计存在5宗报损案件，案情基本一致，OA支付方式下买方均在收货后拖欠货款，DP支付方式下买方均以下游买方取消订单为由要求先放单，且其中1宗案件中，出口企业要求买方以公司名义先支付100美元，但买方以银行通知汇款账户错误为借口始终未支付。

防不胜防的“进阶版”骗术

E公司于2020年7月向某英国买方出运1票货物，支付条件为DP 60天，然而货到港后，买方却迟迟未付款提货。信保海外律师介入后，买方全额认债，并表示愿意支付25%先提货。律师调查发现，该案联系人Joey Spadaro虽不在买方公司股东及高管之列，但与买方公司有着密切关系。律师反馈此人在信保还涉及另外4宗案件，可谓劣迹斑斑。故律师要求买方公司负责人或Joey Spadaro就剩余75%货款签署个人连带责任担保。此时，买方公司负责人及Joey Spadaro开始逃避律师追讨。为积极减损，E公司积极转卖货物，新买方适时出现，欲购买本案项下货物，而经律师查证，新买方公司亦被Joey Spadaro控制。至此，骗局渐渐清晰，Joey Spadaro常使用其控制的1家公司向供应商下订单，货到港后先要求较低比例货款提货，若出口企业不答应，则利用其控制的其他公司冒充新买方作为后手，以更低的价格获取滞港货物。

这份防骗指南     请查收！

01

对首次交易的买方，提前核查身份信息。

建议通过核查买方官网、资信报告，认真比对电话号码、邮箱、主营业务、买方公司股东及高管，以确保贸易真实性；

02

对首次交易的买方，严格执行预付款。

提高预付款比例既是应对贸易欺诈的最佳手段，又是疫情期间减少资金占用的最直接途径。建议新买方交易至少设置30%-50%预付款，并要求买方以公司账户支付预付款，识别买方真实性；

03

警惕货发第三方或第三国，导致难以向买方确权。

尤其是货发希腊（Piraeus港口）、塞浦路斯或非洲（如加纳、加蓬）等欺诈分子常用的收货国别或港口；

04

积极处理货物，以免错过减损时机。

DP支付方式下，欺诈方常常利用出口企业担心产生高额滞港费的心理，在货物滞港后一面表示提货意愿强烈延误货物处理良机，一面趁机要求出口企业先放单或予以折扣，但往往出尔反尔，不了了之。因此建议出口企业切勿盲目信任买方，务必积极寻找新买方提供备选的减损方案，并将货物转移至货代仓库以减少滞港费用。

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