3.15消费者权益保护教育宣传周 | 第三方冒名下单，出口企业财货两空

近年来出口形势复杂严峻，外贸订单有所下滑，出口企业急于开拓新业务，但有不法分子利用出口企业这一急切心理及外贸过程中的信息不对称，以“进口为名”，行“欺诈之实”，并且多以大单或长单吸引企业（尤其是中小企业）上钩，出口企业稍有不慎极可能落入欺诈圈套，遭遇巨大损失，严重影响企业权益以及出口信心。当下正值“3.15消费者权益保护教育宣传周”，中国出口信用保险公司福建分公司（以下简称“中国信保福建分公司”）谨与广大出口企业分享以下典型案例，帮助出口企业提前“识骗防骗，避坑避险”。

一、基本案情

某出口企业A公司在某大型电商平台收到希腊买方“B公司”采购服装的询单意向，订单金额高达数十万美元，颇具吸引力。双方很快达成首次贸易协议，支付方式为“电放提单后全额付款”。A公司按照“B公司”“联系人T”的指示于2022年6月将货物发往希腊。货物到港后，A公司指示货代电放提单至“B公司”指定邮箱，坐等收款，岂料“B公司”提货后随即失联，A公司迟迟未收到款项，遂向中国信保福建分公司报案。

接到报案后，中国信保福建分公司委托海外渠道介入调查，B公司负责人表示其公司主营商品并非A公司出口商品，并否认与A公司有业务往来，不认识A公司和所谓“联系人T”，“联系人T”所用邮箱也并非其公司邮箱（相差1个字母）。B公司负责人还指出合同签章为伪造，并提供其公司真实签章副本，同时表示已向希腊司法机关及海关当局提交了调查申请。

中国信保海外渠道经过多方核实，初步分析认为，这很可能是一起典型的第三方冒名欺诈案件。

二、第三方冒名欺诈案件的特点

近年来，中国信保福建分公司收到多起出口企业遭受海外第三方冒名诈骗案件。经梳理，该类案件具有如下特点：

01

贸易背景审核不严。该类案件中，出口企业与买方基本都是首次交易，不少企业通过广交会、大型电商平台初识买方，但未向买方索要公司资质文件，及核实相关信息。贸易联系人常常自称是买方员工甚至是高管，但从未提供任何身份证明文件，以及相关授权文件，甚至不提供完整姓名，使用MR.JOHN,DAVID等常见英文名。

02

冒用变造买方身份。贸易联系人常冒充当地知名企业以及成立时间较长，信用较好的企业，或主动透露其在信保评级良好，以获得出口企业信任。面对优质大客户的突然垂青，出口企业往往忽视一些明显的疑点，比如买方主营商品与出口企业商品不符。

03

付款条件过于宽松。在大单面前，有些出口企业容易放松警惕，双方一般未约定预付款。即使有很低比例的预付款，当收汇水单体现的付款方与合同买方不一致时，常有出口企业不以为意。

04

交易信息以假乱真。贸易联系人使用的电话、邮箱等联系信息与买方实际信息不符，经常使用与买方官邮近似的邮箱，或gmail等公共邮箱；签署贸易合同时则伪造买方签章，或压根没有签章。

05

物流环节精心设局。贸易联系人通常指示出口企业将货物发往提货手续简便的港口，比如希腊比雷埃夫斯港（PIRAEUS）；提单指定收货人或通知方信息与买方不一致；发货后要求出口企业指示货代或船公司将提单电放至仿冒邮箱，以便其冒用买方名义顺利提货。

06

作案后逃之夭夭。当出口企业按照指示发货以及放单后，买方联系人随即失联，踪迹难寻，并且由于出口企业未向买方事先索要完整身份信息及证明文件，导致事后难以锁定追讨对象。

三、风险建议

为了防范欺诈风险，保障出口企业权益，如下风险建议供参考：

01

主动核实买方资质。尤其是首次交易买方，建议出口企业向买方联系人索要买方公司资质文件，如营业执照、个人身份证明、授权书及公司的签章复印件等，便于核实身份以及日后追讨。

02

多渠道核实买方真实性。出口企业可登录买方官方网站，或通过向中国信保福建分公司调取买方资信报告，对买方提供的信息详细比对，比如公司注册信息、联系地址、邮箱地址、联系电话、管理层信息等。交易前建议致电买方，通过即时沟通，了解买方对产品、行业、进出口市场的熟悉程度，辨别买方身份真实性。

03

仔细核查提单信息。出口企业可向货代咨询目的港的提货政策，同时，应留意买方提供的相关提单信息，对有疑点（比如收货方或通知方与买方不一致）的关键信息再三核查，保持警惕，及时控单。

04

收取一定比例预付款。对于首次交易的买方，建议出口企业要求买方以合同主体的公司账户支付预付款（目前防止第三方冒名诈骗最有效的手段），企业可通过核实付款方信息进一步确认买方身份。

05

在大单面前保持冷静。出口企业宜“擦亮双眼”，谨慎与初识买方交易，订单再大也需保持冷静，坚守底线，建议在运用上述手段识别清楚买方身份，及安全收到买方公司付款后，再尝试开展放账交易。

特别说明：以上信息仅供参考，请读者在实务中根据具体情况独立判断。据此决策引起的任何风险和法律责任，由读者自行承担。

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