重磅！《2023年度上海金融检察白皮书》今日发布

2023年，本市金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降，非法集资犯罪占据金融犯罪七成比例，新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重升级，操纵证券市场犯罪成为证券犯罪的主要类型，重点环节财务造假案件时有发生，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显。

6月12日，上海市人民检察院召开新闻发布会，连续第十二年发布《2023年度上海金融检察白皮书》（以下简称“《白皮书》”），包含一份总报告和涉私募基金金融犯罪案件情况、涉期货和衍生品金融犯罪情况等两项分报告，并同时发布2023年度“惩治金融犯罪、防范金融风险”相关案例。

市检察院党组成员、副检察长龚培华发布《2023年度上海金融检察白皮书》

《2023年度上海金融检察白皮书》

总报告

金融犯罪案件持续小幅下降

2023年，全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人，案件主要涉及三类19个罪名。案件量和人数继续呈小幅下降趋势，与全国水平相当。

受理的案件呈现出以下特点——

金融犯罪网络化情况严重

《白皮书》对案件中反映出的监管“缝隙”及新型犯罪手法法律应对不足的问题进行了深度剖析↓↓↓

某些领域的金融犯罪风险逐步由沿海向内地蔓延，境内外金融犯罪风险发生联结。

随着我国对金融犯罪活动惩治力度不断加大，一些犯罪组织开始采取境内与境外勾联串通犯罪的方式，逃避刑事打击和侦查。

金融犯罪人员通过故意增加犯罪环节、延长犯罪链条，进一步加大资金监测、追踪和穿透的难度。

利用监管规则或者行业监管“缝隙”实施违法犯罪、对金融手段和非金融手段的混合使用等，加大了犯罪识别难度，并试图逐渐形成自循环的犯罪闭环。

金融领域法律供给需进一步增强，监管规则亟需完善和明晰。

如我国对“虚拟币”一直保持强监管态势，但在实践中，还存在刑事司法对相关犯罪活动定位难、存证取证难与涉案资金流向监测难等现实问题，针对涉案“虚拟币”的强制措施、审计评估、价值认定、处置执行等存在争议。再如现有法律层面对期货配资业务没有明确的禁止性规定，刑事认定存在一定困难。

金融领域监管效能需要进一步提升，对非法金融活动识别能力需要进一步增强。

需要警惕金融创新易被金融犯罪利用、普惠金融等重点领域政策红利被违法犯罪分子滥用，以及金融机构内部风控机制不足和从业人员非法执业等现象。

黑灰产业链卷入金融从业人员，掌握资金和业务优势的外部居间力量可能“反噬”金融机构。

在数起操纵证券市场案件中，金融机构投资经理以管理的金融机构自营资金或者公募基金资金，为操纵市场犯罪人员提供“锁仓”服务，甚至接盘被操纵的股票。此外，掌握资金和业务优势的外部居间力量缺乏有效管理约束容易失控，进而造成金融机构被“反噬”。如部分案件中，期货居间人违规跨界实施非法经营，部分期货公司牵涉其中，成为非法牟利工具。

金融违法犯罪时空转移，犯罪网络化情况严重。

非法广告网络蔓延，“金融网红”、非法平台引流现象突出。被告人利用信息网络实施金融犯罪，通过科技手段“加持”业务操作，非法获利丰厚。利用网络支付系统和平台快速集结资金转移出境，利用游戏币、网络直播洗钱案件也逐步浮出水面，因隐匿性强，导致追赃挽损困难。

对重点金融犯罪实行全链条追诉

2023年，上海检察机关办理的多起案件先后获评最高法、最高检、中国证监会、国家外汇局典型案例。全市检察机关持续从严打击涉众型金融犯罪，并对财务造假等证券犯罪一案双查和全链条追诉，重点打击涉嫌违法犯罪的上市公司实控人、控股股东及职业操盘方、配资中介等。积极探索数字监督手段助力法律监督，对贷款中介、保险领域黑灰产和互联网金融犯罪等重点金融领域犯罪风险开展了专项整治，联合相关部门协同开展对新型金融犯罪识别和打击，畅通信息共享机制，强化金融风险防控精准度。

去年，市检察院制定出台《关于服务保障全面注册制改革的实施意见》，细化四方面16项举措，进一步提升资本市场检察履职效能。同时，和证监局、市公安局等部门进一步完善协作机制，形成打击证券违法犯罪合力，有效维护证券市场秩序。

2023年，市检察院联合市网信办、上海证监局开展“清朗浦江·网上非法证券活动治理”专项行动，督促清理非法证券活动信息9万余条，处置违法违规账号1.2万余个，牵头市网信办、上海证券同业公会发布本市互联网证券信息服务企业合规指引。在此基础上，市检察院与市网信办、上海证监局签订合作备忘录，进一步开展对网上非法期货和衍生品交易的清理和处置工作。

上海检察机关逐步探索金融检察综合履职范式，以证券期货金融犯罪研究中心、银行保险金融犯罪研究中心、金融创新检察研究中心及专业化办案团队作用发挥，带动全市金融犯罪办案专业化建设。同时，邀请高校学者、实务专家，解读法规政策，并就新类型、疑难复杂案件开展学术研讨。受最高检指派，市检察院检察官作为中国专家代表参加反洗钱国际标准“资产没收及强制措施”的修订项目并发挥积极作用。

在不断推进警示教育和法律服务工作，提升金融从业人员廉洁自律和规范执业合规教育水平的同时，积极开展金融消费者保护工作，市检察院通过发布上海金融检察白皮书等形式，向社会公众通报上海金融犯罪案件发案情况趋势和典型案例，开展“守护钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月活动，加大防范非法金融活动宣传力度。

加强涉外法治研究 完善监管统合

针对案件中反映出的问题

《白皮书》提出以下建议

↓↓↓

01

加强涉外法治研究，守住开放条件下的金融安全底线。

及时推进金融重点领域和新兴领域立法；进一步加强金融国际规则供给和惩治犯罪的国际合作，健全检察环节金融犯罪嫌疑人追逃追赃、违法所得没收相关制度；关注违法犯罪风险的跨境传导，协同相关部门，共同研究对金融业务的境内外机构监管统合路径优化。

02

加快形成金融检察综合履职范式，以数字检察赋能提升检察专业素能。

检察机关将在金融要素集聚的陆家嘴、外滩筹备设立金融风险防范综合履职基地；加强能动履职，推动构建金融市场违法犯罪行为的行政、刑事、民事立体追责机制；紧密结合金融市场发展趋势，运用好数字监督手段助力金融司法办案、预警防范金融风险，以数字检察赋能专业素能提升。

03

进一步完善金融领域的监管统合，防范化解金融风险。

高度重视跨境交易引发的交易风险和违法违规行为，推进境内和境外机构的监管统合；在不断强化对场内产品监管的同时，加强对远期、互换等场外产品的监管；针对当前非法金融高度网络化的违法犯罪趋势，进一步加强推进统合行政监管的执法力量。

04

健全金融领域行政执法与刑事司法衔接机制，协同治理金融生态环境。

进一步探索完善执法司法线索通报、信息共享、证据移送、案件协调、专业支持等协作机制；加强对利用新技术、新业态实施金融违法犯罪活动的分析研判；进一步加大对重点领域的打击惩处力度，加大对金融犯罪链条上资金、技术、中介等关联人员的追诉力度。

05

继续强化金融机构风险防控和合规管理，强化审慎合规经营理念。

不断增强对金融业务精细化管理水平；加强金融从业人员法律服务与犯罪预防工作；金融机构在充分利用和不断提升网络的便捷性、高效性的同时，更要高度重视网络和信息安全。

06

切实保护投资者合法利益，建设诚实守信的金融市场环境。

加强多部门协作，持续推进涉众型金融犯罪的追赃挽损工作；稳妥有序推进金融领域涉案企业合规改革；综合各方力量加强社会公众投资者教育；依托全网系统对行业机构和展业主体开展动态监测、智能预警和协同风险化解机制，更好地开展金融风险治理。