防治赃款购金，检察机关创新模式筑防线

来源 | 上海黄浦检察

随着“断卡”行动的不断推进，近年来境内外电信网络诈骗犯罪集团“洗白”赃款的犯罪手法，呈现出由传统的银行卡层层转账到购买高价值实物变现的转变。其中，实物黄金买卖无需实名制，洗钱作案时隐蔽性强、流动性好、易变现出售，成为了犯罪分子洗钱犯罪最常见的方式。

为有效遏制此类犯罪，维护上游犯罪被害人的合法权益，护航法治化营商环境，保障黄金制品经营企业的正常经营，黄浦区检察院联合黄浦公安分局召开“携手同防赃款购金，聚力共护营商环境”座谈会，企业代表、人大代表、人民监督员受邀参加。

据介绍，2022年10月至今，黄浦公安分局先后7次收网，成功打击了多个以购买实物黄金方式“洗白”上游电信网络诈骗资金的新类型犯罪团伙，缴获黄金约42公斤。2022年11月以来，黄浦区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对该类案件已起诉44人，涉及辖区内知名黄金制品企业十余家。在防范和化解风险方面，检察机关联合公安机关组建区域检警企业工作群，构建可疑线索上报协助机制，做到第一时间发现可疑风险。

在办案过程中，检察机关发现此类犯罪不仅影响电信网络诈骗案件的追赃挽损，也一定程度影响了企业的正常有序经营。

为贯彻落实最高检“检察护企”专项行动，黄浦区检察院与黄浦公安分局会签《关于加强打击治理利用黄金制品交易掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的工作办法》（下简称《工作办法》）。《工作办法》建立健全了此类案件的提前预防、协作配合、财物快处等工作机制，明确了双方建立沟通联络渠道，及时发布典型案例和风险提示，帮助企业加强预防能力。针对违法线索，建立快速上报渠道及联动机制，对正在交易黄金的可疑人员第一时间进行核查。在涉案财物快速处理方面，对权属明确、无争议的被害人或涉案企业合法财产，且返还不损害他人利益、不影响案件正常办理的，应及时快速返还。经查明确实不需要继续冻结的，快速办理解除手续。

与会企业代表签署了《防范利用黄金制品交易掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益倡议书》，提倡企业在店铺柜台等醒目位置处，设立相关警示标语牌，加强警示宣传力度；强化信息核对、及时劝阻、记录报备、信息共享，提升对异常购买行为的预警监管机制；定期开展防范培训，通过通报典型案例等方式，使员工熟悉此类违法犯罪行为模式特征，进一步提高防范意识与甄别能力。

与会代表、人民监督员表示，赃款购金掩饰隐瞒犯罪所得的行为，受害者不仅是电信诈骗的被害人，也是正常经营受到影响的企业。检察机关与公安机关建立了有效的打击、预防协作机制，为黄浦区良好的营商环境作出了积极的贡献。针对此类新型犯罪手段，建议检察机关在打击犯罪同时，注重源头治理，增强普法宣传，提高社会公众的警惕意识。

下一步，检察机关将持续深化与公安、企业等多方的合作，不断优化和完善打击利用黄金制品交易洗钱犯罪的工作机制，加大普法宣传力度，提升公众和企业的防范意识，形成全社会共同参与的防范体系，确保经济秩序与金融安全，为营造更加健康、安全的营商环境贡献力量。