暂停提现！为此，中国打响第一枪！

来源｜价值线综合 商业价值、中国经济网、鸣金网、央视新闻

编辑｜小精

疯狂，史无前例的疯狂！

清查，前所未有的清查！

应声暴跌，从7500瞬间跌穿6500。

1月6日，央行约谈中国最大三家比特币交易平台负责人，启动清查整顿；

1月11日，央行突击现场，调查“火币网”、“币行”、“比特币中国”；

1月18日，第一批检查结果公布：“比特币中国” 超范围经营、违规开展配资业务、“币行”“火币网”未按规定建立反洗钱制度。三大平台立刻关停融资融币；

2月8日，央行扩大清查范围，约谈9大平台，包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火。

2月9日上午，央行郑重警告：比特币交易平台违规严重者，将依法关停取缔；

2月9日晚上，比特币中国、火币网、币行发布公告，全面暂停比特币、莱特币提现业务。

三年了，距离央行第一次整治已足足三年，而如今33天就6次出手，强烈的监管态度和坚决的清查决心，前所未有！

央行对比特币的政策进一步收紧。

2月9日晚间，OKCoin币行和火币网先后发公告，声明全面暂停比特币和莱特币提现业务，全面升级平台反洗钱系统，预期暂停时间为1个月。随后，比特币价格出现断崖式下跌，1小时内跌幅超过10%。

根据两家网站公告，此举为防范通过比特币进行非法行为的措施，也是对此前监管部门要求“比特币交易平台不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规”的回应。一位火币网内部人士表示，短时间内不能从平台提取出比特币和莱特币，但是还是可以提取人民币的，这样做是为了避免通过比特币换汇、洗钱等行为。

两家交易所发出此公告后，比特币价格遭遇“断崖式下跌”。以火币网为例，从20时46分发布公告开始，到21时30分，不到1小时，价格从7478元暴跌到6715元，跌幅超过10%。截止到22时30分，又再次跌破6600元。

OKCoin币行和火币网是中国境内交易量最大的两家比特币交易所，也是1月被央行进驻检查的第一批比特币交易所。随后，央行将调查目标下移，锁定在中小比特币交易平台上。2月8日下午，央行营业管理部检查组又约谈了包括“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等在内的9家比特币交易平台的主要负责人。

另一方面，2月9日下午，火币网、币行（OKCoin）、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网等比特币交易所在火币网办公地召开行业大会，商讨行业自律。

下午3时许，各个平台发布了风险管理公告称，将进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行非法传销、洗钱和换汇的可能性；同时加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督，如发现可疑用户行为，可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施。

从“牛市”到暴跌，倒逼监管部门出手

比特币交易平台通常实行7×24小时的全天候交易，价格的巨幅波动已是家常便饭。自去年9月以来，比特币成交突然放量，根据国外网站Bitcoinity.org的统计，全球主要比特币交易平台的日均成交总量从60万枚放大到目前的600万枚左右，中间一度突破1300万枚。其中，来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三家平台就占成交总量的98%以上。

经过去年底到今年比特币新一轮“牛市”的到来，更多投机者被吸引进入市场。部分交易所放开加杠杆炒作，杠杆的比例甚至高达5倍。但好景不长，在1月5日比特币价格登上历史最高点后，随即发生崩盘，价格在两天之内从8890元左右暴跌至6300元左右，累计跌幅高达30%。

1月11日晚，央行进驻三大交易所现场调查的消息传出后，比特币价格跳水。1月12日，比特币价格跌破每枚5000元，此后逐步反弹。1月18日晚调查结果公布后，当日晚间，比特币价格应声跳水，半小时内从6145元跌至5785元。

在暴跌过程中，有交易平台甚至发生过短暂的交易中断，引发投资者的强烈抗议。这些都是倒逼监管机构着手调查的导火索。

应对监管，多家平台宣布收取0.2%服务费

为响应监管，火币网、币行、比特币中国目前均已停止融资融币业务，并且于1月24日开始收取手续费。有业内人士指出，目前三大交易平台都已经停止杠杆业务，开收手续费，但一些小平台还未统一步伐，“小平台都想趁着大平台收费的时候自己多拉一点用户。”

云币网曾在1月23日宣布对比特币交易收取0.2%的服务费；2月6日，又宣布将服务费从0.2%下调至0.05%。币贝网于2月8日下午在官网发布通知，自当日18时起对比特币的交易收取交易服务费。2月9日，中国比特币、比特币交易网、元宝网、大红火等平台也宣布将对比特币交易收取0.2%的服务费。

目前，经过近一个月的约谈、检查，火币网、币行、比特币中国的成交量都较之前大为减少。从2月9日的数据来看，以上三家比特币交易平台24小时成交量均为2万左右，而此前高峰期的24小时成交量曾过百万。而央行此次约谈的9家平台比特币成交量均较小，中国比特币平台24小时成交量在6000左右，比特币交易网24小时成交量7000左右，聚币网成交量仅为59。

由于比特币交易具有匿名特性，并且处于银行系统之外，因此被认为是一种可以绕开资本管制的工具。只要用人民币买入比特币，然后转到国外交易平台上，立刻就能变现成美元，资产转移的过程数分钟即可完成。这一“漏洞”与今年以来个人购汇监管加强、对逃汇等行为打击力度加大的趋势背道而驰。

一位交易所人士表示，这或许是本轮比特币再次进入监管视野的一个重要原因。

“中国版比特币” ？小心掉进传销陷阱

几位天津的投资者去年接触到了一个投资虚拟货币的理财项目，据说这个虚拟货币被称作中国第一虚拟货币，是中国版的比特币，他们觉得这是一个致富好机会。然而，没想到的是，这竟然是一个陷阱。

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△视频：关注虚拟货币理财风险

号称“中国第一枚虚拟货币” 游戏规则复杂 但许诺回报高

记者在网络上搜索“中国第一枚虚拟货币”，会跳出大量介绍FC币的网页。在这些文章中，不乏“中国第一虚拟货币”、“打造2000万的中产阶级”等相当吸引人眼球的口号。那么这个FC币是如何让人致富呢？

FC虚拟货币的游戏规则非常复杂，简单点说，这个虚拟货币购买后，每天它会慢慢的增值，到了规定的天数后，后台再奖励一部分FC币，然后投资者就可以把增值的钱和本金全部提取出来。

据受害人王女士介绍，8420元是一个激活码，可以买1400个虚拟货币。然后每天涨8个币，涨到2000个币就截止了，之后可以向公司提现。按照这一规则，假如投资8000元，250天后将会收到16000元的回报，利润翻了一番还多。

提现时频繁失败 官网与电影下载网站共用域名

好不容易熬过了250天，王女士准备将这16000元兑换出来的时候却发了愁。据王女士反映，网页后台总显示升级中，只可以报单，却不能提现。这让她产生了怀疑。另一位张先生也反映了相同的问题。

记者看到，FC虚拟货币的官网多次更换域名：最开始的官网打开后已经变成国外的一家黄色网站，现在屏幕上看到的是FC币的新的官网，但让人疑惑的是，官网页面里竟有多幅不堪入目的影视图片，原来这家号称打造2000万中产阶级的虚拟货币的官网竟然和一家电影下载网站共用一个域名。 

提现功能关闭 公司改变规则要求“拉人头”拿钱

据了解，运作FC虚拟货币的是浙江信富网络科技公司，信富公司成立于2015年7月，成立现场的视频上，我们看到了“打造2000万中产阶级”的口号。

王女士说，大家都是抱着发财致富的想法投资这个虚拟货币的，如今自己不但没有被打造成中产阶级，而且连自己投入的钱都拿不出来了。

王女士称，公司后来表示制度改变了，没有提现功能，而需要将自己的货币转卖给别人后才能将自己的虚拟货币变成现金。王女士意识到，这其实就是俗话说的“拉人头”。 

记者实地走访：工商登记地址实际上是机械厂

王女士说，他们投资没有签订纸质合同，都是在FC币的交易系统里操作，平时交流培训都是在微信、QQ等社交平台进行。根据工商登记，这家公司位于宁波市镇海区澥铺镇广源路9号。然而记者来到广源路9号的时候却发现这里竟是一家机械厂。

根据工商登记，这家公司成立于去年7月，但宁波市镇海区澥浦镇政府工作人员表示，浙江信富网络科技公司只是通过中介注册在这里，但并没有具体的办公地址，也没在这里办过公。

涉事公司：业务已转型 现在不做虚拟货币了

据知情人介绍，信富公司目前在杭州的一家写字楼里办公。记者赶到杭州下沙，实地了解情况。

信富公司副总表示，因为虚拟货币虽然并非不合法，但国家目前不提倡也不支持，所以现在他们早就不搞虚拟货币了，转型做网络金融，就是发行股票、债券、基金。

已购虚拟货币只能换某未上市股票 涉事公司：成年人要为自己投资行为担责

记者看到，目前FC币已经改称FC积分，投资者改称玩家。几位受害人说，他们的虚拟货币被强迫改成虚拟积分了，积分是不能换钱的，只能换成某个未上市公司的股票。受害人说，这些股票都是一些没有上市企业的股票，到底值多少钱也不清楚。

对于信富公司这种做法，几位受害人并不认同。当初购买的时候承诺的那些优厚条件，怎么能说变就变呢？

信富公司副总则辩称，投资是有风险的，成年人要为自己的决定承担责任。信富集团有一部分责任，但是没想过要坑谁害谁。

有意见的投资者被列为“恶意分子” 涉事公司称“正在打造上市”

几位投资者说，他们私下表示了不满，但被公司知道后，列为“恶意分子”了，账户也被锁定。对此，信富公司另一副总表示这是因为“恶意分子”对公司有很多负面影响，所以把这些账号锁住了。

信富公司另一位副总还表示目前正在打造上市，就等着一声令下去敲钟。那时这些“虚拟积分”就合理合法地升值了，收益可能高达几十倍。

前副总涉嫌其他传销案已被警方控制

据记者最新得到的消息，信富公司的原副总丁某因涉嫌另一起传销案，已经被警方刑事控制。

据了解，丁某沿用FC虚拟货币的运营模式，另起炉灶，搞了一个叫做“富民商圈”的项目，目前已经被宁波市场监管部门认定为传销。宁波市公安局鄞州分局黄军表示，警方在2016年11月开展前期侦查，然后在11月23日对丁某和他的母亲进行了刑事拘留，罪名是涉嫌领导组织传销罪。

受害人被威胁 放弃讨回本金

FC虚拟货币的几位受害人对记者说，他们目前已经放弃讨回本金的想法了。这其中的原因，几位受害人并没有直说，记者辗转找的一位知情人，讲出了其中的原因。

知情人透露。该创始人文某会发动受害人威胁某一个人，即在微信群里公布报案人信息，让所有受害者前去找这个人寻求补偿。 

专家：不要被网上高额利润诱惑 避免遭受财产损失

专家介绍，虚拟货币，虚拟积分是现在新型网络传销的主要方式，它们利用网络社交平台开展进行虚假宣传，承诺高额收益，诱骗网民上当受骗。同时，因为受害人来自全国各地，给执法机关取证也带来许多困难。在此也提示：不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑，避免遭受财产损失。