栽了！赣州这七人因收购他人银行卡被判刑！

赣州市中级人民法院 2021-11-18

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银行卡可以卖一千元？

遇到这种“好事”是不是有一点点心动？

当心因小失大！

近日

赣州一伙人因收购他人银行卡套件

犯妨害信用卡管理罪被判刑！

基本案情

徐某开办赣州XXX电子商务有限公司，于2018年起，伙同张某、王某、凌某、刘某等人，以每套人民币几百元至一千元不等的价格收购银行卡套件（包括银行卡及密码、U盾及密码、办卡人身份证正反面照片、银行卡绑定的手机卡），后再以每套人民币二千元至五千元不等的价格卖至柬埔寨。

经审查认定，徐某团伙共计收购他人银行卡套件390套。

乐某、钟某应徐某的要求，收购他人银行卡套件或介绍他人将银行卡套件卖给徐某、王某等人。经审查认定，乐某收购并转卖银行卡套件共计28套,钟某收购并转卖银行卡套件共计8套。

法院判决

法院审理认为，徐某、王某、张某、凌某、刘某非法收购并持有他人信用卡，数量巨大，乐某、钟某非法收购并持有他人信用卡，数量较大，均已构成妨害信用卡管理罪。

其中，徐某作为本案涉案公司的唯一股东，是实施本案犯罪的组织、领导和策划者，在共同犯罪中起的作用最大。王某负责处理收卡、验卡、信息统计、寄卡等主要事务和其他公司管理等大多数事务。张某和刘某为徐某实施收卡、验卡、信息统计、寄卡等事务，遂认定该四人为主犯。

凌某不懂电脑，主要实施开车和看店、打杂等行为，在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯。

依照《中华人民共和国刑事诉讼法》和《中华人民共和国刑法》有关规定，赣州市中级人民法院判决徐某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元；王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金五万元；刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元；凌某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金二万元；乐某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；钟某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。

以案释法

根据全国人大常委会《关于<中华人民共和国刑法>有关信用卡规定的解释》规定，《刑法》规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。从这一规定可以看出，刑法意义上“信用卡”的范围认定，系针对银行或者其他金融机构发行的电子支付卡，只要具备消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的，都属于刑法意义上的信用卡，既包括通常意义上具有透支功能的信用卡，也包括了不具有透支功能的银行借记卡。

妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。具体行为包括：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

被收购的银行卡到底有何作用？

网络赌博的护身符

网络赌博的过程中会产生大量的资金流动，钱款频繁进出很容易导致银行账户被冻结。犯罪分子为赌博便利，收购优质银行卡则成了首选。

诈骗团伙的隐身衣

在诈骗犯罪，特别是电信网络诈骗犯罪活动中，被害人将钱款汇进这些“幽灵”卡内，即使警方追查到该账户，犯罪分子的真实身份也难以核实。

非法洗钱的过滤器

为了使灰色收入合法化，犯罪分子将不法资金存入购买来的银行卡，再以虚构交易的方式套取现金，实现资金的转移，多转几手非法资金便被洗得“干干净净”。

逃税漏税的障眼法

部分心怀鬼胎的企业收购银行卡，将公司大量资金分别转入这些无关账号，以此达到逃税的目的。

法官提醒

近年来，电信诈骗偶有发生，犯罪分子利用他人银行卡转移赃款，让人防不胜防。大家不要为了蝇头小利轻易将自己的银行卡交给他人使用，以防不法分子将银行卡进行倒卖或从事其他违法活动。一旦被识别出系涉案银行卡，轻者人民银行将记录到个人征信报告，影响自己的贷款和信用卡申请，重者还可能涉嫌违法犯罪，请务必慎重对待自己的个人信息，切莫因小失大。

来源：赣州中院刑二庭肖福林

编辑：侯乐沛

审核：黄翥

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