家族信托实操特训营

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课程

近日，国内第一例家族信托被强制执行的新闻刷爆了朋友圈，实实在在的来了一番家族信托普法教育。案例中的是非成败暂且不提，其中凸显的一些问题，值得我们从业者和有需求的高净值客户深入思考。

比如，国内的家族信托到底能不能实现诸如境外家族信托那般的风险隔离效果？其法律依据是否健全？实务中我们又该如何设立一个行之有效的家族信托架构？

以及，如何借助家族信托这个工具，既实现有控制且低成本的财富保全与传承，又能够让自己的家庭及家族实现由富到贵的价值跃升？

家族信托不是法外之地，我们如何既满足客户的诉求，也守住法治的底线，并最终帮助客户应对不可预知的风险和挑战？从监管到实务，我们又该如何做好坚守与妥协的平衡？如何用发展的眼光，减少甚至避免未来一些不必要的纠纷？

时代在进步，社会在发展，信托、保险、法律、私人财富管理的从业者如何从理念、文化渊源的高度理解信托，加强“一专”，实现“多能”，提升服务能力，安全、有效地帮助富裕家庭利用信托制度实现个性化、多样化意愿，成为未来决胜高净值客户的关键挑战。

基于此，为了更好地服务广大金融从业者，瑞银律师事务所家族信托服务中心特举办此次“家族信托实操特训营”，国内家族信托立法及监管层面的领袖级专家，携手实务操作层面的权威大咖，为大家带来一场高质量的信托实操盛宴。

期待您的到来！

2.课程内容

序号	主题	时长	讲师
1	家族传承的顶级架构：家族信托的客户关注点与实操疑难问题解析	3H	王昊律师
2	家族慈善信托的实践与案例分析 ——从家族客户的视角	3H	高传捷老师
3	真实案例研讨：把脉中国高端客户	2H	王昊律师、陈云老师
4	探索家族信托的边界：保险金信托实操运用	3H	陈云老师
5	我国家族信托发展的几个关键问题	1.5H	蔡概还老师
6	家族&慈善信托的资产配置与投资策略	1.5H	周翼老师

3、适合人员

1、谋求业务转型升级的信托从业者

2、找寻慈善新路径的基金会从业者

3、扩充保险功能外延的保险从业者

4、建立高客服务体系的私行从业者

5、树立由富到贵家族文化的企业主

4、课程收获

1、助力高客开发与经营实操落地的专业知识、案例分享

2、优秀学员有机会成为瑞银律所家族信托服务中心专家委员会成员

3、半年内2次免费线上咨询权益（仅限本人）

4、丰富的人脉资源对接

5、两年免费参加瑞银律师事务所主办的所有沙龙和论坛（非培训）（仅限本人）

6、终身享受以最低价购买瑞银律师事务所出版的书籍（仅限本人）

5、课程费用

1、本次培训费用为5980元，限时优惠价4980元（2021年4月30日前）,两人及以上组团优惠价每人优惠500元，5人及以上每人优惠800元，10人及以上每人优惠1000元。

2、以上限时优惠与多人优惠，可同时使用。

3、以上费用包含场地费、教材费、午餐费，不包含培训期间的早餐和晚餐、交通费及其他个人消费项目。

4、我们会推荐入住会议酒店，酒店包含早餐。

6、时间地点

1、时间：2021年5月22～23日

2、地点：北京和园景逸大酒店

7、联系方式

1、联系人：陈老师13911911024

2、汇款信息：

单位名称：法乐网络科技（北京）有限公司

开户银行：中国工商银行北京新源里支行

银行账户：0200204619000024892

8.课程大纲 

（一）家族传承的顶级架构：家族信托的客户关注点与实操疑难问题解析

1、中国高净值客户的需求和痛点分析；

2、中国客户常见问题应对方法与策略

（1）中国的家族信托是否安全

（2）家族信托能否避债

（3）如何运用传承工具的组合

（4）家族信托是否有税务筹划的作用

3、境外家族信托热点问题

（1）涉及境内资产如何搭建架构

（2）委托人资产来源有问题怎么办

（3）信托财产遭受损失，受托人是否要承担责任

（4）离岸信托的挑战与披露问题

4、信托公司在未来的争议与诉讼中的有效风险防范

（1）KYC问题

（2）客户不同的税务居民身份问题

（3）如何帮助客户搭建有效架构

（二）家族慈善信托的实践与案例分析——从家族客户的视角

1、引入——家族传承与家族慈善信托

（1）慈善信托与家族慈善信托

（2）成功家族传承的核心

（3）古代经验，现实需求，从两幅图片说起

（4）慈善与慈善信托的制度效用

2、慈善信托——从需求与功能满足的角度

（1）制度特征

（2）宏观背景——制度，资源、慈善需求、慈善服务

（3）微观逻辑——委托人需求主导下的发展模式

（4）需求分析——文化内涵、利益结构、主体层次

（5）功能满足

3、实践

（1）需求——不问动机、目的遵从、详尽测试

（2）要素——框架——完善

（3）重点内容——文件

4、案例与练习

（三）真实案例研讨

1、案例背景阐述

2、案例可取之处

3、案例不足之处

4、分组讨论重构

5、方案阐述与点评

（四）探索家族信托的边界：保险金信托实操运用

1、保险金信托概览

（1）从一个两难的选择说起

（2）保险金信托概念与意义

（3）保险金信托核心功能

（4）保险金信托的十大核心价值

2、保险金信托实务操作

（1）保险金信托的业务模式

（2）设立保险金信托的注意事项

（3）境内外保险金信托行业现状与问题

（4）掣肘保险金信托发展的主要因素

3、保险金信托客户画像与运用

（1）保险金信托的客户画像

（2）保险金信托促成大额保单的十大应用场景

（五）我国家族信托发展的几个关键问题

1、我国家族信托发展的五个关键问题

（1）投资管理与保值增值

（2）合理税收安排

（3）保密问题

（4）资产隔离问题

（5）财产转移问题

2、境内外信托的三个关键区别

（1）受托人

（2）金融监管

（3）信托定义

（六）家族&慈善信托的资产配置与投资策略

1、家族资产投资在中国和全球的多元化趋势

2、家族资产投资不同类别比较

3、怎么选择好的私募基金

4、公募基金好还是私募基金好

5、信托产品还会爆雷吗

6、家族资产投资的案例

9.师资

1、高传捷老师

高传捷老师，信托制度研究专家；曾在国务院办公厅、中国人民银行、中国银监会等机构工作从事金融管理、政策研究、金融监管，曾长期负责我国非银行金融机构的监督管理；

长期研究我国信托事业的科学发展，参与我国《信托法》、《慈善法》的立法工作；曾主持我国营业信托经营与管理基本制度建设和慈善信托、民事信托的研究与推广；其主持完成的《信托产业深化改革与科学发展研究》，在2018年第十届全国优秀生产力理论与实践成果评选中，获得“发展先进生产力杰出贡献奖特等奖”。

2、蔡概还老师

中国慈善联合会慈善信托委员会主任，中华人民共和国信托法执笔起草人，清华大学五道口金融学院信托讲师。

3、王昊律师

家族财富管理第一人，信托法权威，连续9年获得钱伯斯中国区最佳财富管理和财产规划律师，全球受托人与财产管理人协会（STEP）中国执行委员会理事，国际财产和信托学会（IATEL）中国大陆地区唯一院士级会员，中国慈善联会会慈善信托委员会顾问委员，华鑫信托公司独立董事。

中国银行业协会高级财富管理师课程，五道口金融学院家族信托课程特聘专家。为众多私人银行，信托公司，保险公司以及地区首富，民营企业家提供家族传承服务。

4、周翼老师

毕业于英国伦敦大学UCL学院，在英国学习信托专业，毕业后曾在香港从事金融和法律工作，现任深圳前海不繁资产管理公司（私募基金）主席，专门从事家族资产配置和投资，并取得优秀的投资业绩。

曾翻译英国大卫·海顿教授《信托法》一书，参与创设了中国第一单家族信托。

5、陈云老师

中国私人银行家俱乐部（ChPBCLUB ）创办人兼理事长、北京瑞银律师事务所家族信托服务中心主任、危而思商学院首席讲师、深圳融邦顾问高级讲师、长春金融研修院特聘讲师、中级经济师、认证私人银行家、国际金融理财师。

著有《大额保单操作实务》《私人财富管理一本通：从保值增值到保全传承》《信托一本通：从理财信托到家族信托》《保险一本通：从普通保险到大额保单》。

十四年的私人财富管理经验，曾任某知名信托公司私人信托部首席财富顾问，负责家族信托和大额保单的架构搭建、客户管理与员工培训。

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