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文章于 2018年7月5日 被检测为删除。
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你用的网贷平台可能是假的!

米格 最爱大北京 今天

来源:一本财经(yibencaijing) 作者:米格

本文经授权转载



一群顶级黑客监控到,一帮人在地下黑产市场,批量购买假邮箱。

“买了100个邮箱,只用了10个。”黑客CC顺着这10个邮箱,深入追踪,意外发现了背后的一条庞大的假P2P生产流水线。

“这帮人,从黑市上批量购买假的邮箱、身份证、公司资料,然后用这些假信息,做了几个P2P平台,用1%的日息,去滚动骗钱,滚到几千万之后,再消失。”CC称。

和这群人有关的其中一个平台,名为“爱钱来”。后者5月已暴雷,卷走数千万资金。

现在,他们又冒充广州金谷影视投资有限公司,做了一个“金谷影视”的平台。

“我们旗下没有理财平台,用户可以立即报警。”广州金谷影视投资有限公司相关负责人称。

只需要半年,就可卷走数千万资金,这条黑暗的生产线,正在批量制造着假的P2P……


01 黑客追踪

“紫豹神探局”是一个资深白帽子组织。

他们一直暗中监视着地下庞大的黑产链条。所有的邮箱异动,也都逃不过他们的眼睛。

最近,他们注意到一个现象。

“网易邮箱的虚假注册,在威胁指数中排到了第一。”紫豹神探局的相关负责人称,“除此之外,平安银行、拍拍贷、YY语音和币乎,也存在大量的虚假注册”。

他们追踪这条线索,发现一帮人从黑产手中,一口气买了100个假邮箱,共花了400元。

“其中10个邮箱已启用。”该负责人称。

这个消息在圈内传开后,黑客CC出于好奇,黑进了这10个邮箱。

随后,他发现,这背后是一条惊人的产业链,涉及金额上亿。

这个假邮箱的草稿箱中,存放着大量的文件。

“很多人都用邮箱存储一些重要资料。”在其中,CC发现了很多隐秘资料,包括一些身份证、QQ号和诸多公司内部资料。

“深扒下去,就发现很多资料都是黑产直接购买的,甚至包括假的身份证4件套,和一些公司的营业执照资料。”CC称。

而CC发现,这些资料被用来注册一个名为“金谷影视”的平台,并开通了线上商户的支付和转账。

这个平台不仅有自己的官网,还有一个APP,其模式,就是前段时间很火的“影视众筹”。

在其页面上,展示的都是“电影募资”理财产品。

比如,电影《狄仁杰》,募资金额800万,年化收益率高达730%。

“金谷影视”客服王铠表示:“‘金谷影视’是影视股权融资平台,用户不参与电影票房分红,只拿固定收益。”

现在P2P行业的年化收益率,一般只有8%-12%。这个平台的利息,为何如此之高?

“我们投资一部成功的电影,回报率一般是200%-1000%,所以给用户的利息很高。”王铠如此解释道。

收益率高达200%-1000%,难怪投资人蜂拥而至。

一本财经记者也尝试投资了300元,3天后收入330元。

“金谷影视”在官网上,声称自己隶属于“广州金谷影视投资有限公司”。

而后者,确实在影视行业布局很深,投资了十几家影视公司。

看似天衣无缝的是,在“金谷影视”官网的“金谷团队”页面,也出现了黄宏、孙涛等国内知名艺人的照片。

在“金谷影视”的APP上,还可以找到其与汇付天下盖红章的合同。

△“金谷影视”与汇付天下签的合同


上面盖的,是广州金谷影视投资有限公司的公章,甚至有法人的署名。

“这些都是假的,公章和法人签名都是伪造的。”广州金谷影视投资有限公司负责人表示。

那么,“金谷影视”和广州金谷影视投资有限公司,到底是什么关系?

“我们旗下并没有理财平台,已经有很多用户来向我们反映这件事情了,我建议用户直接报警。”广州金谷影视投资有限公司负责人对一本财经表示。

也就是说,一群人买了一套假的资料,冒充一家影视公司,开了一个理财平台,用极高的利息,在演绎一出“庞氏骗局”。

而CC,甚至监控了这家平台的注册用户数据和金额数据。

“截至6月28日,他们的注册人数是4000多,每天充值金额高达数百万。”CC称。


02 庞氏骗局

故事还没有结束。

CC注意到,这些邮箱里,有大量浙江龙正投资管理有限公司的资料。

而邮箱中,还存着很多QQ号。CC再次黑进这些QQ号,发现他们都在一个名为“爱钱来维权群”的QQ群中。

他们不说话,只是默默地看着大家讨论。

实际上,“爱钱来”也是一家P2P理财平台,刚在5月底“爆雷”。

媒体报道显示,当时,大量用户发现,自己在“爱钱来”的投资,已无法提现了。

而“爱钱来”的收益,也是高得惊人,日息1%。

如此高的收益,足以让投资者丧失理性。

李若琳就是受害者之一。

今年4月,他在公众号“财经郎眼”上看到广告,发现了“爱钱来”,就在上面投资了一个2万元的项目。

1个月后,他赚了12800元,利息高达64%。

利息惊人,李若琳开始复投,在接下来的1个多月里,他相继投入12万多元。

5月25日,李若琳想将钱取出,但已无法提现。

“当时我就联系了‘爱钱来’客服,他们说资金是通过第三方,而第三方系统正在维护,所以第二天就会到账。”李若琳表示。

他并没有意识到,对方在拖延时间。

“27日,他们还让我加了一个QQ号。那个号告诉我,需要保险备案,要再支付4万元。”李若琳称。

钱没取出来,还要再往里头投钱?李若琳开始警觉,赶紧报警。“警方给的建议是,赶紧停止投资。”

但已经来不及了,他很快就得到了平台消失的消息。客服再也联系不上,12万无影无踪。

值得注意的是,“爱钱来”背后的公司,正是CC在邮箱中发现的浙江龙正投资管理有限公司。

一本财经打通了该公司的官方电话,对方称:“旗下并没有‘爱钱来’这个平台。”

“两个平台,都共用一个邮箱和QQ信息。更值得注意的是,它们的合同,相似率高达90%。”CC称。

“应该就是同一批人,即便不是,两者也有千丝万缕的联系。”


03 谁来负责

“爱钱来”和“金谷影视”,有一些共同特征:

利息极高,日息至少在1%以上;其背后的公司是伪造的,材料是从黑市直接购买。

值得追问的是,它们都从哪里获取流量和用户?

在邮箱中,CC看到了一份公众号的推送清单。

上面有公众号的报价,而不少号的备注中,显示已付款。

而事后,这些公众号都删除了文章。

有投资人存下了“财经郎眼”当时推文的截图,显示上面确实是“爱钱来”的广告。

“我实在太相信‘财经郎眼’了。”李若琳表示,“‘财经郎眼’,大家都感觉是经济学家郎咸平的平台”。

而很多用户,都是在看到这个广告后,才来投资的。

在今年3月20日-4月30日,财经郎眼数次出现在这份表格中,并有一个标注:已付13200元。

这些公众号,确实成为了这些骗子平台的“幕后推手”。

除了推广广告,骗子平台还通过“国资系”、“高额回报”、“注册就返现”等噱头,吸引大量投资者。

CC监控这些邮箱和QQ号的登录地址,发现都位于国外。

也就是说,就算警方追查,也很难找到这群人。他们在国外操作,随时跑往下一站。

“每天进账百万,雪球滚到几千万的时候,平台直接跑路,这个钱也太好赚了。”CC称,在邮箱中,除了这两个平台外,他还发现了更多的平台牵扯其中,“涉及金额已超过亿元,甚至更多”。

网贷之家显示,6月19日-6月26日,一周时间内,全国共有42家网贷平台出现问题,接连倒闭。

业内将其称为最凶猛的“P2P暴雷潮”。

这其中,有多少类似“爱钱来”的平台?它们的庞氏骗局还会进行多久?

这些人的骗局很高明吗?

CC并不觉得。其中其实漏洞百出,给公司打个电话,就能发现他们旗下没有这样的平台。

为何还有那么多人深陷其中?

CC在受害者群里发现,很多人都知道是骗局,“但只要不是接盘的最后一个,也能赚一笔,不也可以吗?”

他们正是抱着这样的侥幸心态,才陷入局中。

任何骗局的诱饵,都是贪婪……

(应受访者的要求,文中部分人名为化名)



延伸阅读

小诀窍!教你一眼看穿虚假P2P平台

来源:人文贷

随着互联网金融相关法律法规的进一步完善,P2P平台的监管日趋规范严格。但是,要想P2P行业呈现出一个健康、稳定的发展态势,显然还需要一段时间。

因此,面对当前仍然诸多的P2P平台跑路、失联的现象,投资人依然要提高警惕,谨慎投资。

据有关资料不完全统计,2015年7月份,新发生停止经营、提现困难、失联跑路等情况的问题P2P平台126家,与历史最高月份2015年6月份齐平;问题平台率24.13% ,创下历史最高纪录。

P2P网贷行业,2013年以来已经发生各种问题平台928家,其中2015年566家,占61%。

P2P网贷平台跑路占比如此之多,已引起P2P投资人,尤其是非金融专业投资人的普遍担忧,亦促使那些P2P理财的意向投资者们从迫不及待降级为止步观望。

所以要成为一家负责任的P2P平台,在广泛的调研中发现,广大投资者们仍然缺乏鉴别P2P平台方面的专业知识。今天,就从专业和实际出发,总结出了有关于一些P2P虚假平台的特性,以飨投资者。


1、是否清晰展示平台资质证件

一个合格的p2p理财公司是不会对投资人做任何有关公司资质背景的保密的。

营业执照、税务登记证、组织机构代码证、甚至法人身份证都是证明平台资质的有效信息,往往一些虚假平台,不会向投资者展示此方面所涉及到的一些资质证明。

另外,管理团队人员的介绍及相关资质,也是投资人必须要考量的因素之一。